فحص المحفظة مع التحقق من الأعمال
طلب واحد يفحص المحفظة ويتحقق من الشركة المعنية: يقف التحقق من الأعمال (KYB) والفحوصات ذات الصلة بجانب نتيجة المحفظة، ولكل منها نتيجته.
لمن هو: مكاتب OTC والوسطاء وVASP وأمناء الحفظ وشركات خدمات الشركات والمكاتب العائلية ومقدمو خدمات الضمان الذين يتعاملون مع شركة ترسل أو تستلم العملات المشفرة.
السيناريو: تتعامل مع شركة وتريد فحص المحفظة والتحقق من العمل في طلب واحد.
المشكلة
تصف نتيجة المحفظة عنوانًا. ولا تخبرك بالشركة التي تتعامل معها، ولا بمن يملكها ويديرها. لذا تُفحص المحفظة في مكان، والشركة في آخر، ومسؤولوها ومالكوها في مكان ثالث.
ما قد يحدث
- تُجمع فحوصات الشركة والملكية والمحفظة بشكل منفصل ولا تجتمع أبدًا في ملف واحد.
- يُقرأ فحص الشركة كأنه يقول شيئًا عن المحفظة، أو نتيجة المحفظة كأنها تقول شيئًا عن الشركة.
- إظهار ما فُحص عن العمل، ومتى، يعني تجميعه من عدة أماكن.
عملية أفضل
أنشئ طلبًا واحدًا. تُفحص المحفظة عند إنشاء الطلب، وتتلقى الشركة دعوة واحدة لإكمال التحقق من الأعمال، مع أي خطوات ذات صلة بالهوية أو الملكية أو AML أو النماذج أو المستندات يشملها مسار عملك.
كيف يساعد UMNIII Verify
يبقي UMNIII Verify كل فحص على مساره. للمحفظة نتيجتها وللتحقق من الأعمال نتيجته. ويعرض الطلب أيضًا نتيجة إجمالية منفصلة عن نتيجة كل فحص تحتها.
ما ميزات Verify التي تساعد؟
- فحص المحافظ
- يفحص المحفظة التي أدخلها فريقك عند إنشاء الطلب. تكمل الشركة خطواتها الخاصة ولا ترى فحص المحفظة.
يثبت: إشارات المخاطر المُبلَّغ عنها لعنوان محفظة واحد على شبكة واحدة في يوم فحصه: مستوى مخاطر إجمالي، وحالة عقوبات، وأي مؤشرات مخاطر، مع التاريخ.
لا يثبت: لا يثبت من يملك المحفظة أو يتحكم فيها، وهو نتيجة في لحظة محددة وليس مراقبة. النتيجة لتقييم المخاطر الخاص بك وليست موافقة على أي تحويل. - التحقق من الأعمال (KYB)
- يفحص الشركة: بحث في السجل حيث تتوفر السجلات، ومستندات الشركة، والمسؤولون والمالكون المستفيدون الذين تحددهم الفحوصات. ولا يقول شيئًا عن تاريخ المحفظة، ولا يثبت أن الشركة تتحكم في محفظة معينة.
يثبت: فحص للشركة: بحث في السجل حيث تتوفر السجلات، ومستندات الشركة، وفحوصات للأشخاص المرتبطين بها، من مسؤولين ومالكين مستفيدين.
لا يثبت: ليس فحصًا ائتمانيًا، ولا يقرر ما إذا كان ينبغي التعامل مع الشركة. - التحقق من الهوية
- يتحقق من فرد يطلبه مسار العمل، مثل مدير أو مالك مستفيد.
يثبت: أن هوية شخصية حكومية تحمل صورة فُحصت من حيث الأصالة وطوبقت مع صورة سيلفي حية للشخص الذي يقدمها.
لا يثبت: لا يثبت عنوانًا أو حقًا في العمل أو الاستئجار أو جدارة ائتمانية أو أهلية قيادة، ولا أي شيء عن شركة.
اختياري، يُضاف بشكل منفصل
- فحص AML القياسي: حيث يفحص مسار عملك الأفراد المعنيين.
- نماذج معلومات مخصصة: عندما تحتاج عمليتك أيضًا إلى معلومات تذكرها الشركة.
- طلبات المستندات وعمليات الرفع: عندما تحتاج عمليتك أيضًا إلى مستندات داعمة. يوضح الرفع ما قُدم، لا أن المستند أصلي.
كيف يُخصم التحقق من الأعمال
- التحقق من الأعمال ليس فحصًا بسعر ثابت. يبدأ بالسعر الابتدائي المعروض في UMNIII Verify.
- يوضع حجز مؤقت عند إرسال الطلب.
- يعتمد الخصم النهائي على فحوصات الشركة والأشخاص المرتبطين التي تكتمل فعلًا.
- يعاد الرصيد المحجوز غير المستخدم إلى رصيدك المتاح.
- إذا تجاوزت الفحوصات المكتملة الحجز، يُخصم الرصيد الإضافي. ويجب شحن الرصيد السالب قبل أي عمل مدفوع آخر.
الخطوة 1: اختر مسار العمل
- ابدأ في Wallet Checks واختر Wallet + Business Verification.
- فحص المحفظة بند ثابت. أما التحقق من الأعمال فلا: يُحجز عند الإرسال ويُسوى لاحقًا، لذا يعرض عرض السعر بند المحفظة والحجز كلًا على حدة.
الخطوة 2: أدخل المحفظة وادعُ الشركة
- أدخل الشبكة وعنوان المحفظة بنفسك، ثم أدخل البريد الإلكتروني لجهة اتصال الشركة لتتلقى دعوة واحدة.
- تُفحص المحفظة عند إنشاء الطلب.
الخطوة 3: يكمل العمل فحوصاته
- تكمل جهة اتصال الشركة التحقق من الأعمال. ولا يمكن إنهاؤه حتى يكتمل الأشخاص المرتبطون وكل خطوة مطلوبة أخرى، لذا قد يبقى الطلب مفتوحًا بينما ينهي مدير أو مالك جزءه.
- تُجمع النماذج والمستندات في الطلب نفسه حيث يشملها مسار عملك.
الخطوة 4: افهم كيف يتم الخصم
- يُخصم فحص المحفظة لكل محفظة تُفحص، كما هو موضح في عرض السعر.
- يبدأ التحقق من الأعمال من سعر معلن، ويوضع حجز مؤقت عند إرسال الطلب، ويتبع الخصم النهائي الفحوصات التي تكتمل. يعاد الرصيد المحجوز غير المستخدم، وإذا تجاوزت الفحوصات المكتملة الحجز، يُخصم الرصيد الإضافي.
الخطوة 5: اقرأ كل نتيجة على حدة
- تظهر المحفظة ناجح أو تنبيه أو غير ناجح. ويعرض التحقق من الأعمال وأي فحص آخر كل منهما نتيجته الخاصة.
- تظهر النتيجة الإجمالية قيد الانتظار طالما يمكن لأي فحص أن يعمل أو يكتمل أو يُعاد. بعد ذلك تظهر يتطلب الانتباه إذا فشل أي فحص، وتعذّر الإكمال إذا تعذر إكمال أي فحص، وتنبيه إذا أظهرت المحفظة تنبيه، وناجح عندما تنجح كل الفحوصات.
- لا تجعل المحفظة غير الناجحة فحص أعمال ناجحًا يبدو فاشلًا أبدًا، ولا تحل النتيجة الإجمالية محل نتيجة أي فحص.
الخطوة 6: احتفظ بالأدلة
- نزّل تقرير فحص المحفظة وحزمة أدلة الطلب. وحيث يتوفر تقرير منفصل لفحص آخر، نزّله من ذلك الفحص. كل نتيجة مؤرخة.
الخطوة التالية
اتبع هذه الخطوات في UMNIII Verify.