التحقق من الأعمال (KYB)
تحقق من شركة والأشخاص المرتبطين بها. يوضع حجز مؤقت، ويتبع الخصم النهائي الفحوصات التي تكتمل.
هذا إعداد مقترح. لا يوجد له قالب UMNIII جاهز: تبنيه في UMNIII Verify ويمكنك حفظه كقالب خاص بك.
لمن هو: الأعمال التي تستقبل أعمالًا أخرى: الموردون والعملاء من الشركات والشركاء والمشترون أو المستأجرون من الشركات.
السيناريو: تحتاج إلى فحص شركة مقابل سجلات السجل، مع الأشخاص المرتبطين بها، بدلًا من وصفها فقط من قبل من يملأ نموذجك.
المشكلة
غالبًا ما يعتمد إعداد الشركات على شهادة PDF وقائمة مديرين مرسلة بالبريد الإلكتروني، مع تجميع الملكية مما ترسله الشركة.
ما قد يحدث
- تُستقبل شركة بناءً على مستندات لم يقارنها أحد بسجل.
- يبقى غير واضح من يملك الشركة أو يتحكم فيها فعلًا.
- يفحص الزملاء المختلفون أشياء مختلفة لشركات مختلفة.
عملية أفضل
أرسل إلى ممثل الشركة رابطًا واحدًا. يفحص التحقق من الأعمال الشركة مقابل سجلات السجل حيث تتوفر ويفحص الأشخاص المرتبطين بها؛ ويمكن أن يكون نموذجك وطلب مستنداتك بجانبه في الطلب نفسه.
كيف يساعد UMNIII Verify
يشغّل UMNIII Verify فحص الشركة ويبقي نتيجته مع أي نماذج ومستندات تضيفها، في طلب واحد وسجل أدلة واحد.
ما ميزات Verify التي تساعد؟
- التحقق من الأعمال (KYB)
- فحص الشركة نفسه: البحث في السجل ومستندات الشركة ومسؤولوها ومالكوها المستفيدون.
يثبت: فحص للشركة: بحث في السجل حيث تتوفر السجلات، ومستندات الشركة، وفحوصات للأشخاص المرتبطين بها، من مسؤولين ومالكين مستفيدين.
لا يثبت: ليس فحصًا ائتمانيًا، ولا يقرر ما إذا كان ينبغي التعامل مع الشركة. - نماذج معلومات مخصصة
- معلومات قد لا يحتفظ بها السجل: النشاط التجاري وجهات الاتصال والعلاقة التي تدخل فيها.
يثبت: سجل منظم لما أخبرك به المستلم، محفوظ ضمن الطلب.
لا يثبت: لا تُعد الإجابة متحققًا منها بشكل مستقل لمجرد جمعها عبر Verify. إنها ما قاله المستلم. - طلبات المستندات وعمليات الرفع
- مستندات الشركة التي تطلبها عمليتك.
يثبت: أن المستلم رفع هذه الملفات ضمن هذا الطلب، ومتى.
لا يثبت: لا يثبت الرفع أن المستند أصلي أو ساري أو حديث أو يخص المستلم.
اختياري، يُضاف بشكل منفصل
- نماذج معلومات مخصصة: عندما تحتاج إلى معلومات تتجاوز السجل.
- طلبات المستندات وعمليات الرفع: عندما تطلب عمليتك مستندات الشركة الخاصة بها.
كيف يُخصم التحقق من الأعمال
- التحقق من الأعمال ليس فحصًا بسعر ثابت. يبدأ بالسعر الابتدائي المعروض في UMNIII Verify.
- يوضع حجز مؤقت عند إرسال الطلب.
- يعتمد الخصم النهائي على فحوصات الشركة والأشخاص المرتبطين التي تكتمل فعلًا.
- يعاد الرصيد المحجوز غير المستخدم إلى رصيدك المتاح.
- إذا تجاوزت الفحوصات المكتملة الحجز، يُخصم الرصيد الإضافي. ويجب شحن الرصيد السالب قبل أي عمل مدفوع آخر.
المعلومات التي قد تُجمع
- الشركة التي يحددها الممثل
- ما يطلبه نموذجك، إن أضفت واحدًا
المستندات التي قد تُطلب
- مستندات الشركة التي يطلبها الفحص أو عمليتك
البلدان والتغطية
- يختلف ما يحتفظ به سجل الشركات، ومقدار المتاح منه، من بلد إلى آخر. وتعرض النتيجة ما جرى استرجاعه فعلًا.
- UBO تعني المالك المستفيد النهائي: الشخص الطبيعي الذي يملك الشركة أو يتحكم فيها في النهاية، حتى عندما تكون الأسهم مملوكة عبر شركات أخرى.
ما لا يفعله Verify هنا
- التحقق من الأعمال ليس بسعر ثابت: يُحجز عند الإرسال، ثم يُخصم من الفحوصات التي تكتمل.
- ليس فحصًا ائتمانيًا، ولا يقرر ما إذا كان ينبغي التعامل مع الشركة.
كيفية إنشاء مسار العمل أو تكييفه
- في UMNIII Verify، افتح Dashboard. عنوان أداة إنشاء الطلب هو “Send verification invite”. اترك “Start from a template” على “Compose from scratch”.
- حدد “Business verification” ضمن الفحوصات الإضافية. تعرض أداة الإنشاء السعر الابتدائي والحجز المؤقت قبل الإرسال.
- أضف نموذجًا أو طلب مستند إذا كانت عمليتك تحتاج إلى معلومات تتجاوز السجل.
- أدخل المستلم في “Invitee Email”، واختر مدة صلاحية الرابط في “Link expires after”، وحيث يتوفر ذلك، ما إذا كنت تريد “Send reminders”. ثم اضغط على “Send verification invite”.
احفظه وأعد استخدامه كقالب
- عندما يصبح التكوين مناسبًا، يضغط مالك مساحة العمل أو مسؤولها أو عضو فيها على “Save as template”، ويعطيه اسمًا، ووصفًا إن رغب.
- منذ ذلك الحين يظهر في “Start from a template” بجانب قوالب UMNIII. يؤدي اختياره إلى تعبئة الطلب، ويبقى كل جزء قابلًا للتعديل لذلك الطلب وحده، ولا يرسل اختيار القالب شيئًا بمفرده.
- لتكييف قالب UMNIII، اختره واضغط على “Copy to this Workspace”. يمكنك تغيير النسخة كما تشاء؛ ويبقى الأصل دون تغيير.
- لا يُعدّل القالب المحفوظ في مكانه. لتغييره، طبّقه، وعدّل التكوين، واحفظه مرة أخرى باسم جديد.
- تُدرج القوالب الخاصة بمساحة العمل والمنسوخة ضمن Other / General في حاسبة الرصيد داخل UMNIII Verify.
القوالب والنماذج والأدلة
- قالب نظام UMNIII
- مسار عمل جاهز توفره UMNIII. يحمل وسم UMNIII في المنتج، ولا يمكن لمساحة العمل الخاصة بك تغييره.
- قالب مساحة العمل
- مسار عمل حفظه شخص في مساحة العمل الخاصة بك لإعادة استخدامه. وهو ملك لمساحة العمل الخاصة بك.
- قالب منسوخ
- قالب UMNIII منسوخ إلى مساحة العمل الخاصة بك ليمكن تكييفه. النسخة لك والأصل لا يتغير.
- نموذج معلومات قابل لإعادة الاستخدام
- مجموعة أسئلة تكتبها مساحة العمل الخاصة بك مرة واحدة وترفقها بأي طلب أو قالب.
- دليل مسار العمل
- شرح مثل هذه الصفحات. الدليل ليس قالبًا: ما لم يذكر توفر قالب UMNIII، فهو يصف إعدادًا تبنيه بنفسك.
الخطوة التالية
ابنِ هذا الإعداد في UMNIII Verify واحفظه كقالب خاص بك. تُعرض الأسعار الحالية في المنتج قبل إرسال أي شيء.