افحص محفظة المصدر قبل قبول العملات المشفرة
أدخل العنوان الذي ستأتي منه الأموال، واقرأ نتيجة مؤرخة قبل قبولها، واحتفظ بالتقرير مع المعاملة.
لمن هو: الوسطاء ومكاتب OTC وأمناء الحفظ ومقدمو خدمات الدفع والأعمال العقارية الممولة بالعملات المشفرة والمكاتب العائلية والتجار الذين يقبلون العملات المشفرة من عميل أو طرف مقابل.
السيناريو: عميل أو طرف مقابل على وشك إرسال عملات مشفرة إليك وتريد فحص محفظة المصدر قبل قبولها.
المشكلة
يصل عنوان المصدر في بريد إلكتروني أو رسالة محادثة، ثم تتبعه الأموال. وما إذا كان أحد قد نظر في مصدرها يعتمد على من كان على مكتبه، والإجابة، إن وجدت، لقطة شاشة في سلسلة رسائل.
ما قد يحدث
- الأموال المقبولة من مصدر لم يفحصه أحد سؤال تجيب عنه لاحقًا، أمام فريقك أو شريك مصرفي أو مدقق.
- يفحص كل زميل بطريقته ويحتفظ بسجله الخاص.
- إظهار ما فُحص قبل قبول الأموال يعني إعادة بنائه من الذاكرة.
عملية أفضل
افحص عنوان المصدر في Wallet Checks قبل قبول الأموال. يدخله فريقك وتُحفظ النتيجة في مساحة العمل الخاصة بك بتاريخها. لا تُرسل دعوة لأحد، ولا يُتواصل مع أحد خارج فريقك.
كيف يساعد UMNIII Verify
يفحص UMNIII Verify عنوان محفظة واحدًا على الشبكة التي تختارها ويعيد نتيجة ومستوى مخاطر إجماليًا وحالة عقوبات. تُحفظ النتيجة في Wallet Checks، حيث يمكن لفريقك العثور عليها مجددًا وتنزيل التقرير.
ما ميزات Verify التي تساعد؟
- فحص المحافظ
- يفحص عنوان المصدر على شبكته قبل قبول الأموال، فيصبح للسؤال “من أين جاء هذا؟” إجابة مؤرخة عن المحفظة.
يثبت: إشارات المخاطر المُبلَّغ عنها لعنوان محفظة واحد على شبكة واحدة في يوم فحصه: مستوى مخاطر إجمالي، وحالة عقوبات، وأي مؤشرات مخاطر، مع التاريخ.
لا يثبت: لا يثبت من يملك المحفظة أو يتحكم فيها، وهو نتيجة في لحظة محددة وليس مراقبة. النتيجة لتقييم المخاطر الخاص بك وليست موافقة على أي تحويل.
اختياري، يُضاف بشكل منفصل
- التحقق من الهوية: عندما تحتاج أيضًا إلى التحقق من الفرد الذي يرسل الأموال.
- التحقق من الأعمال (KYB): عندما يكون المرسل عملًا تجاريًا.
الخطوة 1: افتح Wallet Checks
- في UMNIII Verify، افتح Wallet Checks من القائمة. يسرد كل محفظة فحصتها مساحة العمل الخاصة بك، ومنه يُطلب فحص جديد.
الخطوة 2: أدخل محفظة المصدر
- اضغط على زر الطلب أعلى الصفحة. اختر الشبكة والصق العنوان الذي ستأتي منه الأموال. يمكنك أيضًا تسجيل الأصل الذي تتوقع استلامه.
- اختر Receiving from كاتجاه. يُسجل الأصل والاتجاه مع الفحص ولا يغيران نتيجته.
- يُفحص العنوان مقابل صيغة الشبكة التي اخترتها قبل خصم أي شيء.
الخطوة 3: راجع التكلفة واطلب الفحص
- يعرض الطلب تكلفة الفحص ورصيدك قبل التأكيد. اضغط على Request screening للتأكيد.
- أدخلت المحفظة بنفسك، لذا لا تُرسل دعوة لأحد: لا يوجد مرسل للتواصل معه ولا شيء يكمله أي شخص آخر.
الخطوة 4: اقرأ النتيجة
- تكون النتيجة ناجح أو تنبيه أو غير ناجح، بجانب مستوى مخاطر إجمالي وحالة عقوبات، مع تاريخ ووقت الفحص.
- التنبيه نتيجة مكتملة وليس فحصًا ينتظر المراجعة. وغير ناجح يعني أن المحفظة لا تستوفي سياسة فحص المحافظ؛ ولا يقول إن أي شخص مجرم أو خاضع لعقوبات أو محتال.
- إذا تعذر إكمال فحص، فإعادة المحاولة مجانية، ويُرد الفحص الذي لا يمكن تنفيذه.
- تصف نتيجة المحفظة العنوان، لا الشخص أو العمل المعني. وحيث تحتاج أيضًا إلى التحقق منهما، راجع الدليلين عن فحص المحفظة مع التحقق من الفرد ومع التحقق من الأعمال.
الخطوة 5: احتفظ بالتقرير مع المعاملة
- نزّل تقرير فحص المحفظة من النتيجة. التنزيل مجاني، ويُسجل كل تنزيل.
- التقرير مؤرخ ويذكر أنه نتيجة في لحظة محددة وليس موافقة على أي تحويل. وإذا وصلت أموال لاحقًا من العنوان نفسه، فافحصه مرة أخرى.
الخطوة التالية
اتبع هذه الخطوات في UMNIII Verify.