लेखांकन और कॉर्पोरेट सेवाएँ: नए ग्राहक की ऑनबोर्डिंग
हर नए ग्राहक की उचित जाँच-पड़ताल फ़ाइल एक अनुरोध से बनाएँ: पहचान, घोषणाएँ, धन का स्रोत और पते का प्रमाण।
यह किसके लिए है: लेखाकार, कर सलाहकार, कॉर्पोरेट सेवा प्रदाता और कंपनी सचिवीय फ़र्में।
परिदृश्य: नए व्यक्तिगत ग्राहक को लेना और उसकी ग्राहक उचित जाँच-पड़ताल (CDD) फ़ाइल बनाना।
समस्या
ग्राहक फ़ाइलें ईमेल किए गए पासपोर्ट, आगे भेजे गए उपयोगिता बिल और संदेश में लिखी धन के स्रोत की व्याख्या से बनती हैं। हर ग्राहक के लिए वही प्रश्न दोबारा लिखे जाते हैं, और फ़ाइल तभी पूरी होती है जब किसी को जाँचना याद रहे।
क्या हो सकता है
- गायब या पुरानी चीज़ें ऑनबोर्डिंग के बजाय समीक्षा के समय मिलती हैं।
- ग्राहकों से अलग-अलग लोग वही चीज़ दो बार माँगते हैं।
- संवेदनशील दस्तावेज़ निजी इनबॉक्स में पड़े रहते हैं।
कानूनी और नियामक संदर्भ
लेखाकारों और कॉर्पोरेट सेवा प्रदाताओं पर धन शोधन निवारण कानून के तहत ग्राहक उचित जाँच-पड़ताल के दायित्व हो सकते हैं। आपकी फ़र्म और किसी ग्राहक पर क्या लागू होता है, यह आपकी फ़र्म और उसके अनुपालन सलाहकार को तय करना है।
यह संदर्भ है, आपके दायित्वों के बारे में कानूनी सलाह नहीं।
एक बेहतर प्रक्रिया
ग्राहक को एक लिंक भेजें। वह अपनी पहचान सत्यापित करता है, घोषणाओं का उत्तर देता है और पते का प्रमाण अपलोड करता है, और पूरी फ़ाइल डाउनलोड योग्य साक्ष्य पैक के साथ अनुरोध पर रहती है।
UMNIII Verify कैसे मदद करता है
UMNIII Verify ग्राहक फ़ाइल को ऐसे अनुरोध में बदलता है जिसे आपकी टीम हर बार एक ही तरह भेजती है, और पहचान परिणाम, घोषणाएँ और दस्तावेज़ साथ रखता है।
इसके लिए UMNIII टेम्पलेट
- New Client CDD. पहचान सत्यापन, व्यक्तिगत विवरण, धन का स्रोत, PEP और प्रतिबंध घोषणा, ग्राहक की घोषणा और सहमति, और पते का प्रमाण। हर बाज़ार में उपलब्ध।
- UAE Visa Application. पहचान सत्यापन, व्यक्तिगत और वीज़ा या रोज़गार विवरण, रोज़गार अनुबंध और पते का प्रमाण। UAE में काम करने वाले Workspaces तथा व्यक्तिगत Workspaces को उपलब्ध।
Verify की कौन सी सुविधाएँ मदद करती हैं?
- पहचान सत्यापन
- पुष्टि करता है कि ग्राहक वही है जो वह कहता है।
स्थापित करता है: कि सरकार द्वारा जारी फ़ोटो पहचान पत्र की प्रामाणिकता जाँची गई और उसे प्रस्तुत करने वाले व्यक्ति की लाइव सेल्फ़ी से मिलाया गया।
स्थापित नहीं करता: यह पता, काम या किराये का अधिकार, साख, ड्राइविंग की पात्रता या किसी कंपनी के बारे में कुछ भी साबित नहीं करता। - कस्टम जानकारी फ़ॉर्म
- व्यक्तिगत विवरण, धन का स्रोत, PEP और प्रतिबंध घोषणा, और ग्राहक की घोषणा और सहमति।
स्थापित करता है: प्राप्तकर्ता ने आपको जो बताया उसका संरचित रिकॉर्ड, अनुरोध के साथ दर्ज।
स्थापित नहीं करता: कोई उत्तर केवल इसलिए स्वतंत्र रूप से सत्यापित नहीं होता कि वह Verify के माध्यम से इकट्ठा किया गया। यह वही है जो प्राप्तकर्ता ने कहा। - दस्तावेज़ अनुरोध और अपलोड
- पते का प्रमाण, इस निर्देश के साथ कि आप क्या स्वीकार करते हैं।
स्थापित करता है: कि प्राप्तकर्ता ने ये फ़ाइलें इस अनुरोध पर अपलोड कीं, और कब।
स्थापित नहीं करता: अपलोड यह साबित नहीं करता कि दस्तावेज़ असली, वैध, अद्यतन या प्राप्तकर्ता का अपना है। - मानक AML स्क्रीनिंग
- केवल उसकी घोषणा पर निर्भर रहने के बजाय ग्राहक की प्रतिबंध और PEP सूचियों में स्क्रीनिंग करता है।
स्थापित करता है: क्या स्क्रीनिंग के समय व्यक्ति प्रतिबंध सूचियों या राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्ति (PEP) डेटाबेस में दिखता है।
स्थापित नहीं करता: इसमें प्रतिकूल मीडिया शामिल नहीं है, और परिणाम आपके अपने निर्णय के लिए जानकारी है, निर्णय नहीं। - निरंतर AML निगरानी
- जिस ग्राहक के लिए आप लंबे समय तक काम करेंगे, उसकी स्क्रीनिंग 12 महीने तक जारी रखता है।
स्थापित करता है: 12 महीने तक उसी व्यक्ति की दैनिक पुनः स्क्रीनिंग, जिसमें कोई नया अलर्ट या स्थिति परिवर्तन समीक्षा के लिए अनुरोध पर दर्ज होता है।
स्थापित नहीं करता: यह एक AML स्क्रीनिंग का ऐड-ऑन है, उसका विकल्प नहीं, और अनुपालन का निर्णय आपका ही रहता है।
वैकल्पिक, अलग से जोड़ा गया
- मानक AML स्क्रीनिंग: जब आपकी नीति प्रतिबंध और PEP स्क्रीनिंग की माँग करे।
- उन्नत AML स्क्रीनिंग: जब आपकी नीति प्रतिकूल मीडिया खोज की भी माँग करे।
- निरंतर AML निगरानी: AML स्क्रीनिंग के साथ, उस ग्राहक के लिए जिसके लिए आप लंबे समय तक काम करेंगे।
- आवासीय रिकॉर्ड जाँच: जहाँ ग्राहक ऐसे देश में रहता हो जिसे Verify आवासीय रिकॉर्ड के लिए प्रदान करता है।
वह जानकारी जो इकट्ठा की जा सकती है
- नाम, संपर्क विवरण, जन्म तिथि और राष्ट्रीयता
- धन का स्रोत
- PEP और प्रतिबंध घोषणा
- ग्राहक की घोषणा और सहमति
वे दस्तावेज़ जो माँगे जा सकते हैं
- पते का प्रमाण
देश और कवरेज
- कौन सी अतिरिक्त जाँच उपलब्ध होंगी यह इस पर निर्भर है कि आपका Workspace क्या उपयोग कर सकता है; Verify केवल उपलब्ध जाँच उनकी वर्तमान कीमतों के साथ दिखाता है।
Verify यहाँ क्या नहीं करता
- घोषणा वह है जो ग्राहक ने कहा। स्क्रीनिंग, जहाँ आप जोड़ें, आपके अपने निर्णय के लिए जानकारी है; Verify तय नहीं करता कि ग्राहक को लेना है या नहीं।
वर्कफ़्लो बनाने या अनुकूलित करने का तरीका
- UMNIII Verify में Dashboard खोलें। “Send verification invite” में, “Start from a template” में “New Client CDD” चुनें। देखें कि यह क्या भरता है: किसी भी भाग को एक अनुरोध के लिए बदला जा सकता है, और कोटेशन चुनी गई चीज़ों के अनुसार चलता है।
- कोई वैकल्पिक जाँच केवल वहीं जोड़ें जहाँ वह वास्तव में आपकी प्रक्रिया के अनुकूल हो। डिफ़ॉल्ट रूप से कोई नहीं जुड़ती।
- “Invitee Email” में प्राप्तकर्ता दर्ज करें, “Link expires after” में लिंक की अवधि चुनें और जहाँ उपलब्ध हो, तय करें कि “Send reminders” करना है या नहीं। फिर “Send verification invite” दबाएँ।
इसे टेम्पलेट के रूप में सहेजें और दोबारा उपयोग करें
- जब संयोजन सही हो जाए, Workspace का स्वामी, व्यवस्थापक या सदस्य “Save as template” दबाता है, उसे नाम देता है और चाहे तो विवरण भी।
- इसके बाद यह UMNIII टेम्पलेट के साथ “Start from a template” में दिखता है। इसे चुनने से अनुरोध भर जाता है, हर भाग उस एक अनुरोध के लिए संपादन योग्य रहता है, और टेम्पलेट चुनने से अपने आप कुछ नहीं भेजा जाता।
- UMNIII टेम्पलेट को अनुकूलित करने के लिए उसे चुनें और “Copy to this Workspace” दबाएँ। कॉपी में आप बदलाव कर सकते हैं; मूल नहीं बदलता।
- सहेजे गए टेम्पलेट को सीधे संपादित नहीं किया जाता। इसे बदलने के लिए लागू करें, संयोजन में बदलाव करें और नए नाम से फिर सहेजें।
- आपके Workspace के अपने और कॉपी किए गए टेम्पलेट UMNIII Verify के क्रेडिट कैलकुलेटर में Other / General के अंतर्गत सूचीबद्ध होते हैं।
टेम्पलेट, फ़ॉर्म और गाइड
- UMNIII सिस्टम टेम्पलेट
- UMNIII द्वारा प्रदान किया गया तैयार वर्कफ़्लो। उत्पाद में इस पर UMNIII का लेबल होता है, और आपका Workspace इसे बदल नहीं सकता।
- Workspace टेम्पलेट
- ऐसा वर्कफ़्लो जिसे आपके Workspace में किसी ने दोबारा उपयोग के लिए सहेजा है। यह आपके Workspace का है।
- कॉपी किया गया टेम्पलेट
- UMNIII टेम्पलेट जो आपके Workspace में कॉपी किया गया ताकि उसे अनुकूलित किया जा सके। कॉपी आपकी है और मूल नहीं बदलता।
- दोबारा उपयोग योग्य जानकारी फ़ॉर्म
- प्रश्नों का समूह जिसे आपका Workspace एक बार लिखता है और किसी भी अनुरोध या टेम्पलेट से जोड़ता है।
- वर्कफ़्लो गाइड
- इन पृष्ठों जैसी व्याख्या। गाइड टेम्पलेट नहीं है: जब तक यह न कहे कि UMNIII टेम्पलेट उपलब्ध है, यह ऐसे सेटअप का वर्णन करती है जिसे आप स्वयं बनाते हैं।
अगला चरण
UMNIII Verify में UMNIII टेम्पलेट का उपयोग करें, या इसे अपने Workspace में कॉपी करके अनुकूलित करें। कुछ भी भेजने से पहले वर्तमान कीमतें उत्पाद में दिखाई जाती हैं।