Έλεγχος πορτοφολιών με επαλήθευση προσώπου
Ένα αίτημα ελέγχει το πορτοφόλι και επαληθεύει το πρόσωπο: η επαλήθευση ταυτότητας και ο έλεγχος AML βρίσκονται δίπλα στο αποτέλεσμα του πορτοφολιού, και καθένα κρατά το δικό του αποτέλεσμα.
Για ποιον είναι: Γραφεία OTC, μεσίτες, VASP, family offices, πάροχοι μεσεγγύησης και επαγγελματικές εταιρείες που συναλλάσσονται με πρόσωπο που στέλνει ή λαμβάνει κρυπτονομίσματα.
Σενάριο: Συναλλάσσεστε με ένα πρόσωπο και θέλετε έλεγχο του πορτοφολιού και επαλήθευση του προσώπου σε ένα αίτημα.
Το πρόβλημα
Ένα αποτέλεσμα πορτοφολιού περιγράφει μια διεύθυνση. Δεν σας λέει με ποιον συναλλάσσεστε. Έτσι το πορτοφόλι ελέγχεται σε ένα εργαλείο και το πρόσωπο σε άλλο, και τα δύο αποτελέσματα συναντιούνται μόνο στο μυαλό κάποιου ή σε ένα νήμα email.
Τι μπορεί να συμβεί
- Οι έλεγχοι ταυτότητας, AML και πορτοφολιού εκτελούνται με διαφορετική σειρά από διαφορετικά άτομα, οπότε δύο φάκελοι δεν μοιάζουν ποτέ.
- Το αποτέλεσμα ενός ελέγχου διαβάζεται σαν να απαντούσε στο ερώτημα του άλλου: ένας επιτυχημένος έλεγχος ταυτότητας θεωρείται ότι λέει κάτι για το πορτοφόλι, ή ένα αποτέλεσμα πορτοφολιού κάτι για το πρόσωπο.
- Δεν υπάρχει μία εγγραφή που να δείχνει τι ελέγχθηκε για το πρόσωπο και για το πορτοφόλι.
Μια καλύτερη διαδικασία
Συντάξτε ένα αίτημα. Το πορτοφόλι ελέγχεται όταν δημιουργείται το αίτημα, και το πρόσωπο λαμβάνει μία πρόσκληση για να επαληθεύσει την ταυτότητά του και, όπου το περιλαμβάνει η ροή εργασίας, για έλεγχο AML. Μπορούν να προστεθούν φόρμες και έγγραφα όπου τα απαιτεί η διαδικασία σας.
Πώς βοηθά το UMNIII Verify
Το UMNIII Verify εκτελεί τους ελέγχους παράλληλα και δεν τους συγχωνεύει ποτέ. Το πορτοφόλι έχει τη δική του έκβαση, η επαλήθευση ταυτότητας τη δική της και ο έλεγχος AML τη δική του. Το αίτημα δείχνει επίσης μια συνολική έκβαση, χωριστή από το αποτέλεσμα κάθε ελέγχου από κάτω.
Ποιες λειτουργίες του Verify βοηθούν;
- Έλεγχος Πορτοφολιών
- Ελέγχει το πορτοφόλι που εισήγαγε η ομάδα σας όταν δημιουργείται το αίτημα. Το πρόσωπο ολοκληρώνει τα δικά του βήματα και δεν βλέπει τον έλεγχο του πορτοφολιού.
Αποδεικνύει: Τα σήματα κινδύνου που αναφέρθηκαν για μία διεύθυνση πορτοφολιού σε ένα δίκτυο την ημέρα του ελέγχου: συνολικό επίπεδο κινδύνου, κατάσταση κυρώσεων και τυχόν σημάνσεις κινδύνου, με την ημερομηνία.
Δεν αποδεικνύει: Δεν αποδεικνύει ποιος κατέχει ή ελέγχει το πορτοφόλι, και είναι αποτέλεσμα συγκεκριμένης χρονικής στιγμής, όχι παρακολούθηση. Το αποτέλεσμα προορίζεται για τη δική σας αξιολόγηση κινδύνου και δεν αποτελεί έγκριση οποιασδήποτε μεταφοράς. - Επαλήθευση ταυτότητας
- Επαληθεύει το πρόσωπο με το οποίο συναλλάσσεστε. Δεν λέει τίποτα για το ιστορικό του πορτοφολιού και δεν αποδεικνύει ότι ελέγχει συγκεκριμένο πορτοφόλι.
Αποδεικνύει: Ότι ένα κρατικό έγγραφο ταυτότητας με φωτογραφία ελέγχθηκε ως προς τη γνησιότητα και αντιστοιχίστηκε με ζωντανή selfie του προσώπου που το παρουσιάζει.
Δεν αποδεικνύει: Δεν αποδεικνύει διεύθυνση, δικαίωμα εργασίας ή μίσθωσης, πιστοληπτική ικανότητα, δικαίωμα οδήγησης ούτε οτιδήποτε για μια εταιρεία. - Τυπικός έλεγχος AML
- Ελέγχει το πρόσωπο για κυρώσεις και ιδιότητα πολιτικά εκτεθειμένου προσώπου, όπου το περιλαμβάνει η ροή εργασίας σας.
Αποδεικνύει: Αν το πρόσωπο εμφανίζεται σε λίστες κυρώσεων ή σε βάσεις δεδομένων πολιτικά εκτεθειμένων προσώπων (PEP) κατά τον έλεγχο.
Δεν αποδεικνύει: Δεν περιλαμβάνει δυσμενή δημοσιεύματα, και το αποτέλεσμα είναι πληροφορία για τη δική σας απόφαση, όχι απόφαση.
Προαιρετικό, προστίθεται χωριστά
- Προσαρμοσμένες φόρμες πληροφοριών: Όταν η διαδικασία σας χρειάζεται επίσης πληροφορίες που δηλώνει το πρόσωπο, όπως η προέλευση κεφαλαίων.
- Αιτήματα εγγράφων και μεταφορτώσεις: Όταν η διαδικασία σας χρειάζεται επίσης υποστηρικτικά έγγραφα. Μια μεταφόρτωση δείχνει τι παρασχέθηκε, όχι ότι ένα έγγραφο είναι γνήσιο.
Βήμα 1: Επιλέξτε τη ροή εργασίας
- Ξεκινήστε στο Wallet Checks και επιλέξτε Wallet + Individual Verification.
- Κάθε έλεγχος κρατά τη δική του τιμή, και η προσφορά απαριθμεί κάθε γραμμή χωριστά πριν σταλεί οτιδήποτε.
Βήμα 2: Εισαγάγετε το πορτοφόλι και προσκαλέστε το πρόσωπο
- Εισαγάγετε μόνοι σας το δίκτυο και τη διεύθυνση πορτοφολιού, και μετά το email του προσώπου ώστε να λάβει μία πρόσκληση.
- Το πορτοφόλι ελέγχεται όταν δημιουργείται το αίτημα. Το πρόσωπο προσκαλείται να ολοκληρώσει μόνο τα δικά του βήματα.
Βήμα 3: Το πρόσωπο ολοκληρώνει τα βήματά του
- Επαληθεύει την ταυτότητά του. Όπου η ροή εργασίας περιλαμβάνει έλεγχο AML, το Verify τον εκτελεί με την επαληθευμένη ταυτότητα· το AML δεν είναι ξεχωριστό βήμα για το πρόσωπο. Απαντά επίσης σε φόρμες και μεταφορτώνει έγγραφα όπου τα ζητά η διαδικασία σας.
- Το πρόσωπο δεν βλέπει ποτέ τον έλεγχο του πορτοφολιού.
Βήμα 4: Διαβάστε κάθε αποτέλεσμα ξεχωριστά
- Το πορτοφόλι εμφανίζει Πέρασε, Προσοχή ή Δεν πέρασε. Η επαλήθευση ταυτότητας και ο έλεγχος AML δείχνουν καθένας το δικό τους αποτέλεσμα.
- Η συνολική έκβαση εμφανίζει Εκκρεμεί όσο ένας έλεγχος μπορεί ακόμη να εκτελεστεί, να ολοκληρωθεί ή να επαναληφθεί. Μετά εμφανίζει Χρειάζεται προσοχή αν κάποιος έλεγχος απέτυχε, Αδυναμία ολοκλήρωσης αν κάποιος δεν μπόρεσε να ολοκληρωθεί, Προσοχή αν το πορτοφόλι εμφανίζει Προσοχή, και Πέρασε όταν όλοι οι έλεγχοι πέρασαν.
- Ένα πορτοφόλι με Δεν πέρασε δεν κάνει ποτέ έναν επιτυχημένο έλεγχο ταυτότητας ή AML να φαίνεται αποτυχημένος, και η συνολική έκβαση δεν αντικαθιστά ποτέ το αποτέλεσμα ενός ελέγχου.
Βήμα 5: Κρατήστε τα αποδεικτικά
- Κατεβάστε την Αναφορά Ελέγχου Πορτοφολιού και το πακέτο αποδεικτικών του αιτήματος. Όπου υπάρχει ξεχωριστή αναφορά για άλλον έλεγχο, κατεβάστε την από αυτόν τον έλεγχο. Κάθε αποτέλεσμα έχει ημερομηνία.
- Μετά από Προσοχή στο πορτοφόλι όπου οι άλλοι έλεγχοι πέρασαν, το αποτέλεσμα το αναφέρει και σας παραπέμπει στο πλαίσιο της συναλλαγής, σε πληροφορίες για την προέλευση κεφαλαίων, σε άλλο πορτοφόλι ή στη δική σας πολιτική κινδύνου.
Επόμενο βήμα
Ακολουθήστε αυτά τα βήματα στο UMNIII Verify.