Ελέγξτε το πορτοφόλι προορισμού πριν στείλετε κρυπτονομίσματα
Εισαγάγετε τη διεύθυνση προορισμού και το δίκτυό της, διαβάστε ένα αποτέλεσμα με ημερομηνία πριν στείλετε και κρατήστε την αναφορά με τη συναλλαγή.
Για ποιον είναι: Μεσίτες, γραφεία OTC, θεματοφύλακες, πάροχοι πληρωμών και μεσεγγύησης, family offices και οικονομικές ομάδες που στέλνουν κρυπτονομίσματα σε διεύθυνση που τους δόθηκε.
Σενάριο: Πρόκειται να στείλετε κρυπτονομίσματα σε πορτοφόλι προορισμού και θέλετε αποτέλεσμα με ημερομηνία στον φάκελο πριν από τη μεταφορά.
Το πρόβλημα
Η διεύθυνση προορισμού φτάνει με email ή μήνυμα συνομιλίας. Κάποιος την επικολλά σε εργαλείο blockchain, ή όχι, και ένα στιγμιότυπο της απάντησης καταλήγει σε ένα νήμα. Μετά τη μεταφορά, κανείς δεν μπορεί να πει ποια διεύθυνση ελέγχθηκε, από ποιον ή πότε.
Τι μπορεί να συμβεί
- Οι μεταφορές κρυπτονομισμάτων είναι γενικά δύσκολο να αντιστραφούν, οπότε ένας προορισμός που κανείς δεν έλεγξε είναι κίνδυνος που συνήθως μαθαίνετε εκ των υστέρων.
- Οι συνάδελφοι ελέγχουν το ίδιο είδος διεύθυνσης με διαφορετικούς τρόπους και τηρούν διαφορετικά αρχεία.
- Όταν μια τράπεζα, ένας ελεγκτής ή ένας προϊστάμενος ρωτά τι ελέγχθηκε πριν από τη μεταφορά, η απάντηση είναι ένα στιγμιότυπο οθόνης.
Μια καλύτερη διαδικασία
Ελέγξτε τη διεύθυνση στο Wallet Checks πριν στείλετε. Η ομάδα σας την εισάγει και το αποτέλεσμα αρχειοθετείται στο Workspace σας με την ημερομηνία του. Κανείς δεν προσκαλείται και κανείς εκτός της ομάδας σας δεν έρχεται σε επαφή.
Πώς βοηθά το UMNIII Verify
Το UMNIII Verify ελέγχει μία διεύθυνση πορτοφολιού στο δίκτυο που επιλέγετε και επιστρέφει έκβαση, συνολικό επίπεδο κινδύνου και κατάσταση κυρώσεων. Το αποτέλεσμα διατηρείται στο Wallet Checks, όπου η ομάδα σας μπορεί να το ξαναβρεί και να κατεβάσει την αναφορά.
Ποιες λειτουργίες του Verify βοηθούν;
- Έλεγχος Πορτοφολιών
- Ελέγχει τη διεύθυνση προορισμού στο δίκτυό της πριν στείλετε, ώστε το ερώτημα “έλεγξε κανείς αυτή τη διεύθυνση;” να έχει απάντηση και ημερομηνία.
Αποδεικνύει: Τα σήματα κινδύνου που αναφέρθηκαν για μία διεύθυνση πορτοφολιού σε ένα δίκτυο την ημέρα του ελέγχου: συνολικό επίπεδο κινδύνου, κατάσταση κυρώσεων και τυχόν σημάνσεις κινδύνου, με την ημερομηνία.
Δεν αποδεικνύει: Δεν αποδεικνύει ποιος κατέχει ή ελέγχει το πορτοφόλι, και είναι αποτέλεσμα συγκεκριμένης χρονικής στιγμής, όχι παρακολούθηση. Το αποτέλεσμα προορίζεται για τη δική σας αξιολόγηση κινδύνου και δεν αποτελεί έγκριση οποιασδήποτε μεταφοράς.
Προαιρετικό, προστίθεται χωριστά
- Επαλήθευση ταυτότητας: Όταν πρέπει επίσης να επαληθεύσετε το πρόσωπο που θα λάβει τα κεφάλαια.
- Επαλήθευση επιχείρησης (KYB): Όταν ο παραλήπτης είναι επιχείρηση.
Βήμα 1: Ανοίξτε το Wallet Checks
- Στο UMNIII Verify, ανοίξτε το Wallet Checks από το μενού. Απαριθμεί κάθε πορτοφόλι που έχει ελέγξει το Workspace σας και εκεί ζητείται νέος έλεγχος.
Βήμα 2: Εισαγάγετε το πορτοφόλι προορισμού
- Πατήστε το κουμπί αιτήματος στο επάνω μέρος της σελίδας. Επιλέξτε το δίκτυο και επικολλήστε τη διεύθυνση προορισμού. Μπορείτε επίσης να καταγράψετε το στοιχείο που στέλνετε.
- Επιλέξτε Sending to ως κατεύθυνση. Το στοιχείο και η κατεύθυνση καταγράφονται με τον έλεγχο και δεν αλλάζουν το αποτέλεσμά του.
- Η διεύθυνση ελέγχεται με βάση τη μορφή του δικτύου που επιλέξατε πριν γίνει οποιαδήποτε χρέωση.
Βήμα 3: Εξετάστε το κόστος και ζητήστε τον έλεγχο
- Το αίτημα δείχνει το κόστος του ελέγχου και το υπόλοιπό σας πριν το επιβεβαιώσετε. Πατήστε Request screening για επιβεβαίωση.
- Εισαγάγατε το πορτοφόλι μόνοι σας, οπότε κανείς δεν προσκαλείται: δεν υπάρχει παραλήπτης ούτε κάτι να ολοκληρώσει κάποιος άλλος.
Βήμα 4: Διαβάστε το αποτέλεσμα
- Το αποτέλεσμα είναι Πέρασε, Προσοχή ή Δεν πέρασε, δίπλα σε συνολικό επίπεδο κινδύνου και κατάσταση κυρώσεων, με την ημερομηνία και την ώρα του ελέγχου.
- Το Προσοχή είναι ολοκληρωμένο αποτέλεσμα και όχι έλεγχος που περιμένει εξέταση. Το Δεν πέρασε σημαίνει ότι το πορτοφόλι δεν πληροί την πολιτική Ελέγχου Πορτοφολιών· δεν λέει ότι κάποιος είναι εγκληματίας, υπό κυρώσεις ή απατεώνας.
- Αν ένας έλεγχος δεν μπόρεσε να ολοκληρωθεί, η επανάληψη είναι δωρεάν, και ένας έλεγχος που δεν μπορεί να εκτελεστεί επιστρέφεται.
- Ένα αποτέλεσμα πορτοφολιού περιγράφει τη διεύθυνση, όχι το εμπλεκόμενο πρόσωπο ή επιχείρηση. Όπου χρειάζεται να τα επαληθεύσετε επίσης, δείτε τους οδηγούς για τον έλεγχο πορτοφολιού με επαλήθευση προσώπου και με επαλήθευση επιχείρησης.
Βήμα 5: Κρατήστε την αναφορά με τη συναλλαγή
- Κατεβάστε την Αναφορά Ελέγχου Πορτοφολιού από το αποτέλεσμα. Η λήψη είναι δωρεάν και κάθε λήψη καταγράφεται.
- Η αναφορά έχει ημερομηνία και δηλώνει ότι είναι αποτέλεσμα συγκεκριμένης χρονικής στιγμής, όχι έγκριση οποιασδήποτε μεταφοράς. Αν η συναλλαγή γίνει αργότερα, ελέγξτε ξανά τη διεύθυνση.
Επόμενο βήμα
Ακολουθήστε αυτά τα βήματα στο UMNIII Verify.