Έλεγχος πορτοφολιών με επαλήθευση επιχείρησης

Το πρόβλημα

Ένα αποτέλεσμα πορτοφολιού περιγράφει μια διεύθυνση. Δεν σας λέει με ποια εταιρεία συναλλάσσεστε ούτε ποιος την κατέχει και τη διοικεί. Έτσι το πορτοφόλι ελέγχεται σε ένα σημείο, η εταιρεία σε άλλο, και τα διοικητικά στελέχη και οι ιδιοκτήτες της κάπου αλλού.

Τι μπορεί να συμβεί

• Οι έλεγχοι εταιρείας, ιδιοκτησίας και πορτοφολιού συλλέγονται χωριστά και δεν συναντιούνται ποτέ σε έναν φάκελο.
• Ένας έλεγχος εταιρείας διαβάζεται σαν να έλεγε κάτι για το πορτοφόλι, ή ένα αποτέλεσμα πορτοφολιού σαν να έλεγε κάτι για την εταιρεία.
• Το να δείξετε τι ελέγχθηκε για την επιχείρηση, και πότε, σημαίνει συγκέντρωση από πολλά σημεία.

Μια καλύτερη διαδικασία

Συντάξτε ένα αίτημα. Το πορτοφόλι ελέγχεται όταν δημιουργείται το αίτημα, και η εταιρεία λαμβάνει μία πρόσκληση για να ολοκληρώσει την επαλήθευση επιχείρησης, με όποια σχετικά βήματα ταυτότητας, ιδιοκτησίας, AML, φόρμας ή εγγράφου περιλαμβάνει η ροή εργασίας σας.

Πώς βοηθά το UMNIII Verify

Το UMNIII Verify κρατά κάθε έλεγχο στη δική του διαδρομή. Το πορτοφόλι έχει τη δική του έκβαση και η επαλήθευση επιχείρησης τη δική της. Το αίτημα δείχνει επίσης μια συνολική έκβαση, χωριστή από το αποτέλεσμα κάθε ελέγχου από κάτω.

Ποιες λειτουργίες του Verify βοηθούν;

Έλεγχος Πορτοφολιών

Ελέγχει το πορτοφόλι που εισήγαγε η ομάδα σας όταν δημιουργείται το αίτημα. Η εταιρεία ολοκληρώνει τα δικά της βήματα και δεν βλέπει τον έλεγχο του πορτοφολιού.
Αποδεικνύει: Τα σήματα κινδύνου που αναφέρθηκαν για μία διεύθυνση πορτοφολιού σε ένα δίκτυο την ημέρα του ελέγχου: συνολικό επίπεδο κινδύνου, κατάσταση κυρώσεων και τυχόν σημάνσεις κινδύνου, με την ημερομηνία.
Δεν αποδεικνύει: Δεν αποδεικνύει ποιος κατέχει ή ελέγχει το πορτοφόλι, και είναι αποτέλεσμα συγκεκριμένης χρονικής στιγμής, όχι παρακολούθηση. Το αποτέλεσμα προορίζεται για τη δική σας αξιολόγηση κινδύνου και δεν αποτελεί έγκριση οποιασδήποτε μεταφοράς.

Επαλήθευση επιχείρησης (KYB)

Ελέγχει την εταιρεία: αναζήτηση στο μητρώο όπου υπάρχουν εγγραφές, εταιρικά έγγραφα, και τα διοικητικά στελέχη και οι πραγματικοί δικαιούχοι που εντοπίζουν οι έλεγχοι. Δεν λέει τίποτα για το ιστορικό του πορτοφολιού και δεν αποδεικνύει ότι η εταιρεία ελέγχει συγκεκριμένο πορτοφόλι.
Αποδεικνύει: Έλεγχος εταιρείας: αναζήτηση στο μητρώο όπου υπάρχουν εγγραφές, εταιρικά έγγραφα και έλεγχοι των συνδεδεμένων προσώπων, των διοικητικών στελεχών και των πραγματικών δικαιούχων.
Δεν αποδεικνύει: Δεν είναι πιστωτικός έλεγχος και δεν αποφασίζει αν θα συνεργαστείτε με την εταιρεία.

Επαλήθευση ταυτότητας

Επαληθεύει ένα πρόσωπο που ζητά η ροή εργασίας, όπως διευθυντή ή πραγματικό δικαιούχο.
Αποδεικνύει: Ότι ένα κρατικό έγγραφο ταυτότητας με φωτογραφία ελέγχθηκε ως προς τη γνησιότητα και αντιστοιχίστηκε με ζωντανή selfie του προσώπου που το παρουσιάζει.
Δεν αποδεικνύει: Δεν αποδεικνύει διεύθυνση, δικαίωμα εργασίας ή μίσθωσης, πιστοληπτική ικανότητα, δικαίωμα οδήγησης ούτε οτιδήποτε για μια εταιρεία.

Προαιρετικό, προστίθεται χωριστά

• Τυπικός έλεγχος AML: Όπου η ροή εργασίας σας ελέγχει τα εμπλεκόμενα πρόσωπα.
• Προσαρμοσμένες φόρμες πληροφοριών: Όταν η διαδικασία σας χρειάζεται επίσης πληροφορίες που δηλώνει η εταιρεία.
• Αιτήματα εγγράφων και μεταφορτώσεις: Όταν η διαδικασία σας χρειάζεται επίσης υποστηρικτικά έγγραφα. Μια μεταφόρτωση δείχνει τι παρασχέθηκε, όχι ότι ένα έγγραφο είναι γνήσιο.

Πώς χρεώνεται η επαλήθευση επιχείρησης

• Η επαλήθευση επιχείρησης δεν είναι έλεγχος σταθερής τιμής. Ξεκινά από την αρχική τιμή που εμφανίζεται στο UMNIII Verify.
• Γίνεται προσωρινή δέσμευση όταν αποστέλλεται το αίτημα.
• Η τελική χρέωση εξαρτάται από τους ελέγχους εταιρείας και συνδεδεμένων προσώπων που πράγματι ολοκληρώνονται.
• Οι δεσμευμένες πιστώσεις που δεν χρησιμοποιούνται επιστρέφουν στο διαθέσιμο υπόλοιπό σας.
• Αν οι ολοκληρωμένοι έλεγχοι υπερβούν τη δέσμευση, οι πρόσθετες πιστώσεις αφαιρούνται. Ένα αρνητικό υπόλοιπο πρέπει να αναπληρωθεί πριν από περαιτέρω επί πληρωμή εργασία.

Βήμα 1: Επιλέξτε τη ροή εργασίας

• Ξεκινήστε στο Wallet Checks και επιλέξτε Wallet + Business Verification.
• Ο έλεγχος πορτοφολιού είναι σταθερή γραμμή. Η επαλήθευση επιχείρησης όχι: δεσμεύεται όταν στέλνετε και εκκαθαρίζεται αργότερα, οπότε η προσφορά δείχνει χωριστά τη γραμμή του πορτοφολιού και τη δέσμευση.

Βήμα 2: Εισαγάγετε το πορτοφόλι και προσκαλέστε την εταιρεία

• Εισαγάγετε μόνοι σας το δίκτυο και τη διεύθυνση πορτοφολιού, και μετά το email της επαφής της εταιρείας ώστε να λάβει μία πρόσκληση.
• Το πορτοφόλι ελέγχεται όταν δημιουργείται το αίτημα.

Βήμα 3: Η επιχείρηση ολοκληρώνει τους ελέγχους της

• Η επαφή της εταιρείας ολοκληρώνει την επαλήθευση επιχείρησης. Δεν μπορεί να τελειώσει μέχρι να ολοκληρωθούν τα συνδεδεμένα πρόσωπα και κάθε άλλο απαιτούμενο βήμα, οπότε ένα αίτημα μπορεί να μείνει ανοιχτό όσο ένας διευθυντής ή ιδιοκτήτης ολοκληρώνει το μέρος του.
• Οι φόρμες και τα έγγραφα συλλέγονται στο ίδιο αίτημα όπου τα περιλαμβάνει η ροή εργασίας σας.

Βήμα 4: Κατανοήστε πώς χρεώνεται

• Ο Έλεγχος Πορτοφολιών χρεώνεται ανά ελεγμένο πορτοφόλι, όπως φαίνεται στην προσφορά.
• Η επαλήθευση επιχείρησης ξεκινά από μια δηλωμένη τιμή, γίνεται προσωρινή δέσμευση όταν αποστέλλεται το αίτημα, και η τελική χρέωση ακολουθεί τους ελέγχους που ολοκληρώνονται. Οι δεσμευμένες πιστώσεις που δεν χρησιμοποιούνται επιστρέφονται, και αν οι ολοκληρωμένοι έλεγχοι υπερβούν τη δέσμευση, οι πρόσθετες πιστώσεις αφαιρούνται.

Βήμα 5: Διαβάστε κάθε αποτέλεσμα ξεχωριστά

• Το πορτοφόλι εμφανίζει Πέρασε, Προσοχή ή Δεν πέρασε. Η επαλήθευση επιχείρησης και κάθε άλλος έλεγχος δείχνουν το δικό τους αποτέλεσμα.
• Η συνολική έκβαση εμφανίζει Εκκρεμεί όσο ένας έλεγχος μπορεί ακόμη να εκτελεστεί, να ολοκληρωθεί ή να επαναληφθεί. Μετά εμφανίζει Χρειάζεται προσοχή αν κάποιος έλεγχος απέτυχε, Αδυναμία ολοκλήρωσης αν κάποιος δεν μπόρεσε να ολοκληρωθεί, Προσοχή αν το πορτοφόλι εμφανίζει Προσοχή, και Πέρασε όταν όλοι οι έλεγχοι πέρασαν.
• Ένα πορτοφόλι με Δεν πέρασε δεν κάνει ποτέ έναν επιτυχημένο έλεγχο επιχείρησης να φαίνεται αποτυχημένος, και η συνολική έκβαση δεν αντικαθιστά ποτέ το αποτέλεσμα ενός ελέγχου.

Βήμα 6: Κρατήστε τα αποδεικτικά

• Κατεβάστε την Αναφορά Ελέγχου Πορτοφολιού και το πακέτο αποδεικτικών του αιτήματος. Όπου υπάρχει ξεχωριστή αναφορά για άλλον έλεγχο, κατεβάστε την από αυτόν τον έλεγχο. Κάθε αποτέλεσμα έχει ημερομηνία.

Επόμενο βήμα

Ακολουθήστε αυτά τα βήματα στο UMNIII Verify.

Σχετικοί οδηγοί

• Έλεγχος πορτοφολιών με επαλήθευση προσώπου

  Ένα αίτημα ελέγχει το πορτοφόλι και επαληθεύει το πρόσωπο: η επαλήθευση ταυτότητας και ο έλεγχος AML βρίσκονται δίπλα στο αποτέλεσμα του πορτοφολιού, και καθένα κρατά το δικό του αποτέλεσμα.

• Επαλήθευση αντισυμβαλλομένου ψηφιακών στοιχείων: ένα μέρος ή δύο

  Επαληθεύστε έναν αντισυμβαλλόμενο, ή και τα δύο μέρη, σε μια συναλλαγή κρυπτονομισμάτων και ελέγξτε κάθε πορτοφόλι, με συναίνεση, επιλογή του τι λαμβάνετε και ξεχωριστά αποτελέσματα για κάθε έλεγχο.

• Επαλήθευση επιχείρησης (KYB)

  Επαληθεύστε μια εταιρεία και τα συνδεδεμένα πρόσωπά της. Γίνεται προσωρινή δέσμευση, και η τελική χρέωση ακολουθεί τους ελέγχους που ολοκληρώνονται.