Επαλήθευση αντισυμβαλλομένου ψηφιακών στοιχείων: ένα μέρος ή δύο
Επαληθεύστε έναν αντισυμβαλλόμενο, ή και τα δύο μέρη, σε μια συναλλαγή κρυπτονομισμάτων και ελέγξτε κάθε πορτοφόλι, με συναίνεση, επιλογή του τι λαμβάνετε και ξεχωριστά αποτελέσματα για κάθε έλεγχο.
Για ποιον είναι: Γραφεία OTC, μεσίτες, VASP, θεματοφύλακες, επιχειρήσεις ακινήτων χρηματοδοτούμενων με κρυπτονομίσματα, πάροχοι μεσεγγύησης, family offices και έμποροι περιουσιακών στοιχείων υψηλής αξίας.
Σενάριο: Πρόκειται να στείλετε κρυπτονομίσματα σε άλλο μέρος ή να τα αποδεχθείτε από αυτό και θέλετε επαλήθευση του μέρους και έλεγχο της διεύθυνσης πορτοφολιού.
Το πρόβλημα
Μια συναλλαγή κρυπτονομισμάτων περιλαμβάνει δύο μέρη και δύο πορτοφόλια, αλλά οι έλεγχοι συνήθως δεν καλύπτουν σωστά κανένα από τα δύο. Τα έγγραφα ταυτότητας φτάνουν με email, η διεύθυνση πορτοφολιού σε μήνυμα συνομιλίας και τα αποτελέσματα καταλήγουν σε διαφορετικά σημεία.
Τι μπορεί να συμβεί
- Η μία πλευρά ελέγχεται και η άλλη θεωρείται δεδομένη.
- Η διεύθυνση πορτοφολιού αντιγράφεται από ένα νήμα μηνυμάτων, οπότε κανείς δεν μπορεί να είναι σίγουρος ότι είναι αυτή που ελέγχθηκε.
- Δεν υπάρχει μία εγγραφή που να δείχνει ποιος επαληθεύτηκε, ποιο πορτοφόλι ελέγχθηκε και πότε.
Μια καλύτερη διαδικασία
Επαληθεύστε ένα ή και τα δύο μέρη ως ένα αίτημα ή φάκελο. Κάθε μέρος λαμβάνει τη δική του πρόσκληση, συμφωνεί με ό,τι θα κοινοποιηθεί σε εσάς, ολοκληρώνει τους ελέγχους του και, όπου το ζητήσατε, παρέχει τη διεύθυνση πορτοφολιού ιδιωτικά. Κάθε πορτοφόλι ελέγχεται και όλα τα αποτελέσματα διατηρούνται μαζί.
Πώς βοηθά το UMNIII Verify
Το UMNIII Verify κρατά κάθε έλεγχο στη δική του διαδρομή και τα αποτελέσματα κάθε μέρους χωριστά. Είναι ιδιωτικό, όχι ανώνυμο: η UMNIII επαληθεύει ποιο είναι κάθε μέρος, και κάθε μέρος βλέπει μόνο όσα έχει εξουσιοδότηση να δει, ποτέ τα έγγραφα ή τα προσωπικά δεδομένα του άλλου μέρους.
Ποιες λειτουργίες του Verify βοηθούν;
- Έλεγχος Πορτοφολιών
- Ελέγχει κάθε πορτοφόλι: αυτό που εισάγετε ή αυτό που παρέχει ένα μέρος στην πρόσκλησή του. Ένας αντισυμβαλλόμενος δεν βλέπει ποτέ το αποτέλεσμα του ελέγχου πορτοφολιού.
Αποδεικνύει: Τα σήματα κινδύνου που αναφέρθηκαν για μία διεύθυνση πορτοφολιού σε ένα δίκτυο την ημέρα του ελέγχου: συνολικό επίπεδο κινδύνου, κατάσταση κυρώσεων και τυχόν σημάνσεις κινδύνου, με την ημερομηνία.
Δεν αποδεικνύει: Δεν αποδεικνύει ποιος κατέχει ή ελέγχει το πορτοφόλι, και είναι αποτέλεσμα συγκεκριμένης χρονικής στιγμής, όχι παρακολούθηση. Το αποτέλεσμα προορίζεται για τη δική σας αξιολόγηση κινδύνου και δεν αποτελεί έγκριση οποιασδήποτε μεταφοράς. - Επαλήθευση ταυτότητας
- Επαληθεύει ένα μέρος φυσικό πρόσωπο. Δεν λέει τίποτα για το ιστορικό του πορτοφολιού και δεν αποδεικνύει ότι το μέρος ελέγχει συγκεκριμένο πορτοφόλι.
Αποδεικνύει: Ότι ένα κρατικό έγγραφο ταυτότητας με φωτογραφία ελέγχθηκε ως προς τη γνησιότητα και αντιστοιχίστηκε με ζωντανή selfie του προσώπου που το παρουσιάζει.
Δεν αποδεικνύει: Δεν αποδεικνύει διεύθυνση, δικαίωμα εργασίας ή μίσθωσης, πιστοληπτική ικανότητα, δικαίωμα οδήγησης ούτε οτιδήποτε για μια εταιρεία. - Επαλήθευση επιχείρησης (KYB)
- Ελέγχει ένα μέρος επιχείρηση και τα συνδεδεμένα πρόσωπά της. Δεν αξιολογεί το πορτοφόλι και δεν αποδεικνύει ότι η επιχείρηση ελέγχει συγκεκριμένο πορτοφόλι.
Αποδεικνύει: Έλεγχος εταιρείας: αναζήτηση στο μητρώο όπου υπάρχουν εγγραφές, εταιρικά έγγραφα και έλεγχοι των συνδεδεμένων προσώπων, των διοικητικών στελεχών και των πραγματικών δικαιούχων.
Δεν αποδεικνύει: Δεν είναι πιστωτικός έλεγχος και δεν αποφασίζει αν θα συνεργαστείτε με την εταιρεία. - Τυπικός έλεγχος AML
- Ελέγχει ένα μέρος φυσικό πρόσωπο για κυρώσεις και ιδιότητα πολιτικά εκτεθειμένου προσώπου, όπου το περιλαμβάνει η ροή εργασίας σας.
Αποδεικνύει: Αν το πρόσωπο εμφανίζεται σε λίστες κυρώσεων ή σε βάσεις δεδομένων πολιτικά εκτεθειμένων προσώπων (PEP) κατά τον έλεγχο.
Δεν αποδεικνύει: Δεν περιλαμβάνει δυσμενή δημοσιεύματα, και το αποτέλεσμα είναι πληροφορία για τη δική σας απόφαση, όχι απόφαση.
Προαιρετικό, προστίθεται χωριστά
- Προσαρμοσμένες φόρμες πληροφοριών: Όταν η διαδικασία σας χρειάζεται επίσης πληροφορίες που δηλώνει ένα μέρος.
- Αιτήματα εγγράφων και μεταφορτώσεις: Όταν η διαδικασία σας χρειάζεται επίσης υποστηρικτικά έγγραφα. Μια μεταφόρτωση δείχνει τι παρασχέθηκε, όχι ότι ένα έγγραφο είναι γνήσιο.
Πώς χρεώνεται η επαλήθευση επιχείρησης
- Η επαλήθευση επιχείρησης δεν είναι έλεγχος σταθερής τιμής. Ξεκινά από την αρχική τιμή που εμφανίζεται στο UMNIII Verify.
- Γίνεται προσωρινή δέσμευση όταν αποστέλλεται το αίτημα.
- Η τελική χρέωση εξαρτάται από τους ελέγχους εταιρείας και συνδεδεμένων προσώπων που πράγματι ολοκληρώνονται.
- Οι δεσμευμένες πιστώσεις που δεν χρησιμοποιούνται επιστρέφουν στο διαθέσιμο υπόλοιπό σας.
- Αν οι ολοκληρωμένοι έλεγχοι υπερβούν τη δέσμευση, οι πρόσθετες πιστώσεις αφαιρούνται. Ένα αρνητικό υπόλοιπο πρέπει να αναπληρωθεί πριν από περαιτέρω επί πληρωμή εργασία.
Βήμα 1: Επιλέξτε ένα μέρος ή και τα δύο
- Ένα μέρος: αν αποδέχεστε κρυπτονομίσματα, επαληθεύετε τον αποστολέα και ελέγχετε το πορτοφόλι προέλευσης. Αν στέλνετε κρυπτονομίσματα, επαληθεύετε τον παραλήπτη και ελέγχετε το πορτοφόλι προορισμού.
- Δύο μέρη: επαληθεύετε και τα δύο μέρη και ελέγχετε και τα δύο πορτοφόλια ως έναν φάκελο, για συναλλαγές μεταξύ φυσικών προσώπων, φυσικού προσώπου και επιχείρησης ή μεταξύ επιχειρήσεων.
- Οι έλεγχοι ακολουθούν το μέρος. Ένα φυσικό πρόσωπο επαληθεύεται με επαλήθευση ταυτότητας, με έλεγχο AML όπου το απαιτείτε. Μια επιχείρηση επαληθεύεται με επαλήθευση επιχείρησης.
Βήμα 2: Αποφασίστε ποιος παρέχει κάθε πορτοφόλι
- Μπορείτε να εισαγάγετε μόνοι σας τη διεύθυνση πορτοφολιού. Ελέγχεται όταν δημιουργείται το αίτημα και εμφανίζεται στο μέρος σε καλυμμένη μορφή όταν ζητείται η συναίνεσή του.
- Ή μπορείτε να ζητήσετε από το μέρος να την παράσχει ιδιωτικά στη δική του πρόσκληση, ώστε να μην περνά από email ή συνομιλία. Ελέγχεται όταν υποβάλλεται, και βλέπετε ακριβώς ό,τι υπέβαλε, ολόκληρο, για να το συγκρίνετε με τη διεύθυνση που σκοπεύετε να χρησιμοποιήσετε.
- Σε κάθε περίπτωση, μια διεύθυνση που παρέχει ένα μέρος παραμένει απλώς μια διεύθυνση που σας έδωσε. Ο έλεγχός της δεν αποδεικνύει ότι την ελέγχει.
Βήμα 3: Επιλέξτε τι λαμβάνετε για κάθε μέρος
- Προεπιλογή είναι μόνο η έκβαση: το είδος του μέρους, το όνομα που εισαγάγατε και η έκβαση με την ημερομηνία της.
- Μπορείτε αντ' αυτού να ζητήσετε αν το όνομα που δόθηκε ταιριάζει, το επαληθευμένο όνομα ή, μόνο για εξουσιοδοτημένες επιχειρηματικές ροές εργασίας, πλήρη αποδεικτικά.
- Ένα μέρος μπορεί να συμφωνήσει να μοιραστεί περισσότερα από όσα ζητήσατε. Ποτέ λιγότερα.
Βήμα 4: Κάθε μέρος συμφωνεί και μετά ολοκληρώνει τους ελέγχους του
- Κάθε μέρος ενημερώνεται ποιος ρωτά, σε ποια πλευρά της μεταφοράς βρίσκεται και τι θα λάβετε, και συμφωνεί ή αρνείται πριν ξεκινήσει.
- Στη συνέχεια ολοκληρώνει τους ελέγχους του και παρέχει τη διεύθυνση πορτοφολιού αν το ζητήσατε.
- Ένα μέρος που αρνείται δεν επαληθεύεται και δεν γνωστοποιείται τίποτα γι' αυτό.
Βήμα 5: Διαβάστε τα αποτελέσματα χωριστά
- Κάθε πορτοφόλι δείχνει Πέρασε, Προσοχή ή Δεν πέρασε. Κάθε έλεγχος ταυτότητας, επιχείρησης και AML δείχνει το δικό του αποτέλεσμα. Ένας αντισυμβαλλόμενος δεν βλέπει ποτέ την έκβαση του δικού του πορτοφολιού.
- Η συνολική έκβαση εμφανίζει Εκκρεμεί όσο ένας έλεγχος μπορεί ακόμη να εκτελεστεί, να ολοκληρωθεί ή να επαναληφθεί. Μετά εμφανίζει Χρειάζεται προσοχή αν κάποιος έλεγχος απέτυχε, Αδυναμία ολοκλήρωσης αν κάποιος δεν μπόρεσε να ολοκληρωθεί, Προσοχή αν το πορτοφόλι εμφανίζει Προσοχή, και Πέρασε όταν όλοι οι έλεγχοι πέρασαν.
- Η συνολική έκβαση δεν αντικαθιστά ποτέ το αποτέλεσμα ενός ελέγχου.
Βήμα 6: Κρατήστε τα αποδεικτικά
- Κάθε αποτέλεσμα έχει ημερομηνία. Κατεβάστε την Αναφορά Ελέγχου Πορτοφολιού κάθε πορτοφολιού και το πακέτο αποδεικτικών κάθε αιτήματος επαλήθευσης. Όπου υπάρχει ξεχωριστή αναφορά για άλλον έλεγχο, κατεβάστε την από αυτόν τον έλεγχο.
- Οι αναφορές προορίζονται για τη δική σας αξιολόγηση κινδύνου. Δεν προορίζονται για κοινοποίηση στον αντισυμβαλλόμενο.
Επόμενο βήμα
Ακολουθήστε αυτά τα βήματα στο UMNIII Verify.