Επαλήθευση επιχείρησης (KYB)
Επαληθεύστε μια εταιρεία και τα συνδεδεμένα πρόσωπά της. Γίνεται προσωρινή δέσμευση, και η τελική χρέωση ακολουθεί τους ελέγχους που ολοκληρώνονται.
Αυτή είναι μια προτεινόμενη ρύθμιση. Δεν υπάρχει έτοιμο πρότυπο UMNIII: τη δημιουργείτε στο UMNIII Verify και μπορείτε να την αποθηκεύσετε ως δικό σας πρότυπο.
Για ποιον είναι: Επιχειρήσεις που εντάσσουν άλλες επιχειρήσεις: προμηθευτές, εταιρικούς πελάτες, συνεργάτες και εταιρικούς αγοραστές ή ενοικιαστές.
Σενάριο: Χρειάζεστε έλεγχο της εταιρείας στα αρχεία μητρώου, με τα συνδεδεμένα πρόσωπα, και όχι μόνο περιγραφή από όποιον συμπληρώνει τη φόρμα σας.
Το πρόβλημα
Η ένταξη εταιρειών συχνά βασίζεται σε ένα πιστοποιητικό PDF και μια λίστα διευθυντών με email, με την ιδιοκτησία να συντίθεται από ό,τι στέλνει η εταιρεία.
Τι μπορεί να συμβεί
- Μια εταιρεία εντάσσεται με έγγραφα που κανείς δεν σύγκρινε με μητρώο.
- Παραμένει ασαφές ποιος κατέχει ή ελέγχει πραγματικά την εταιρεία.
- Διαφορετικοί συνάδελφοι ελέγχουν διαφορετικά πράγματα για διαφορετικές εταιρείες.
Μια καλύτερη διαδικασία
Στείλτε στον εκπρόσωπο της εταιρείας έναν σύνδεσμο. Η επαλήθευση επιχείρησης ελέγχει την εταιρεία στα αρχεία μητρώου όπου είναι διαθέσιμα και τα συνδεδεμένα πρόσωπά της· η φόρμα σας και το αίτημα εγγράφου μπορούν να βρίσκονται δίπλα της στο ίδιο αίτημα.
Πώς βοηθά το UMNIII Verify
Το UMNIII Verify εκτελεί τον έλεγχο εταιρείας και κρατά το αποτέλεσμα με όποιες φόρμες και έγγραφα προσθέσετε, σε ένα αίτημα και μία εγγραφή αποδεικτικών.
Ποιες λειτουργίες του Verify βοηθούν;
- Επαλήθευση επιχείρησης (KYB)
- Ο ίδιος ο έλεγχος εταιρείας: αναζήτηση στο μητρώο, εταιρικά έγγραφα και τα διοικητικά στελέχη και οι πραγματικοί δικαιούχοι της.
Αποδεικνύει: Έλεγχος εταιρείας: αναζήτηση στο μητρώο όπου υπάρχουν εγγραφές, εταιρικά έγγραφα και έλεγχοι των συνδεδεμένων προσώπων, των διοικητικών στελεχών και των πραγματικών δικαιούχων.
Δεν αποδεικνύει: Δεν είναι πιστωτικός έλεγχος και δεν αποφασίζει αν θα συνεργαστείτε με την εταιρεία. - Προσαρμοσμένες φόρμες πληροφοριών
- Πληροφορίες που το μητρώο μπορεί να μην έχει: εμπορική δραστηριότητα, επαφές, η σχέση στην οποία μπαίνετε.
Αποδεικνύει: Μια δομημένη καταγραφή όσων σας είπε ο παραλήπτης, αρχειοθετημένη στο αίτημα.
Δεν αποδεικνύει: Μια απάντηση δεν είναι ανεξάρτητα επαληθευμένη επειδή συλλέχθηκε μέσω του Verify. Είναι αυτό που είπε ο παραλήπτης. - Αιτήματα εγγράφων και μεταφορτώσεις
- Εταιρικά έγγραφα που ζητά η δική σας διαδικασία.
Αποδεικνύει: Ότι ο παραλήπτης μεταφόρτωσε αυτά τα αρχεία σε αυτό το αίτημα, και πότε.
Δεν αποδεικνύει: Μια μεταφόρτωση δεν αποδεικνύει ότι ένα έγγραφο είναι γνήσιο, έγκυρο, επίκαιρο ή ανήκει στον παραλήπτη.
Προαιρετικό, προστίθεται χωριστά
- Προσαρμοσμένες φόρμες πληροφοριών: Όταν χρειάζεστε πληροφορίες πέρα από το μητρώο.
- Αιτήματα εγγράφων και μεταφορτώσεις: Όταν η διαδικασία σας ζητά δικά της εταιρικά έγγραφα.
Πώς χρεώνεται η επαλήθευση επιχείρησης
- Η επαλήθευση επιχείρησης δεν είναι έλεγχος σταθερής τιμής. Ξεκινά από την αρχική τιμή που εμφανίζεται στο UMNIII Verify.
- Γίνεται προσωρινή δέσμευση όταν αποστέλλεται το αίτημα.
- Η τελική χρέωση εξαρτάται από τους ελέγχους εταιρείας και συνδεδεμένων προσώπων που πράγματι ολοκληρώνονται.
- Οι δεσμευμένες πιστώσεις που δεν χρησιμοποιούνται επιστρέφουν στο διαθέσιμο υπόλοιπό σας.
- Αν οι ολοκληρωμένοι έλεγχοι υπερβούν τη δέσμευση, οι πρόσθετες πιστώσεις αφαιρούνται. Ένα αρνητικό υπόλοιπο πρέπει να αναπληρωθεί πριν από περαιτέρω επί πληρωμή εργασία.
Πληροφορίες που μπορεί να συλλεχθούν
- Η εταιρεία που προσδιορίζει ο εκπρόσωπος
- Ό,τι ρωτά η δική σας φόρμα, αν προσθέσετε
Έγγραφα που μπορεί να ζητηθούν
- Εταιρικά έγγραφα που ζητά ο έλεγχος ή η διαδικασία σας
Χώρες και κάλυψη
- Το τι περιέχει ένα εταιρικό μητρώο, και πόσο από αυτό είναι διαθέσιμο, διαφέρει ανά χώρα. Το αποτέλεσμα δείχνει τι ανακτήθηκε πράγματι.
- Το UBO σημαίνει τελικός πραγματικός δικαιούχος: το φυσικό πρόσωπο που τελικά κατέχει ή ελέγχει την εταιρεία, ακόμη κι όταν οι μετοχές κατέχονται μέσω άλλων εταιρειών.
Τι δεν κάνει το Verify εδώ
- Η επαλήθευση επιχείρησης δεν έχει σταθερή τιμή: δεσμεύεται κατά την αποστολή και μετά χρεώνεται από τους ελέγχους που ολοκληρώνονται.
- Δεν είναι πιστωτικός έλεγχος και δεν αποφασίζει αν θα συνεργαστείτε με την εταιρεία.
Πώς να δημιουργήσετε ή να προσαρμόσετε τη ροή εργασίας
- Στο UMNIII Verify, ανοίξτε το Dashboard. Ο συντάκτης αιτημάτων έχει τίτλο “Send verification invite”. Αφήστε το “Start from a template” στο “Compose from scratch”.
- Επιλέξτε “Business verification” στους πρόσθετους ελέγχους. Ο συντάκτης δείχνει την αρχική τιμή και την προσωρινή δέσμευση πριν στείλετε.
- Προσθέστε φόρμα ή αίτημα εγγράφου αν η διαδικασία σας χρειάζεται πληροφορίες πέρα από το μητρώο.
- Εισαγάγετε τον παραλήπτη στο “Invitee Email”, επιλέξτε τη διάρκεια του συνδέσμου στο “Link expires after” και, όπου προσφέρεται, αν θέλετε “Send reminders”. Στη συνέχεια πατήστε “Send verification invite”.
Αποθηκεύστε το και επαναχρησιμοποιήστε το ως πρότυπο
- Όταν η σύνθεση είναι σωστή, ένας ιδιοκτήτης, διαχειριστής ή μέλος του Workspace πατά “Save as template”, δίνει όνομα και, προαιρετικά, περιγραφή.
- Από τότε εμφανίζεται στο “Start from a template” δίπλα στα πρότυπα UMNIII. Η επιλογή του συμπληρώνει το αίτημα, κάθε μέρος παραμένει επεξεργάσιμο για το συγκεκριμένο αίτημα, και η επιλογή προτύπου δεν στέλνει τίποτα από μόνη της.
- Για να προσαρμόσετε ένα πρότυπο UMNIII, επιλέξτε το και πατήστε “Copy to this Workspace”. Το αντίγραφο μπορείτε να το αλλάξετε· το πρωτότυπο δεν αλλάζει.
- Ένα αποθηκευμένο πρότυπο δεν επεξεργάζεται απευθείας. Για να το αλλάξετε, εφαρμόστε το, προσαρμόστε τη σύνθεση και αποθηκεύστε το ξανά με νέο όνομα.
- Τα δικά σας και τα αντιγραμμένα πρότυπα του Workspace εμφανίζονται στο Other / General στον υπολογιστή πιστώσεων του UMNIII Verify.
Πρότυπα, φόρμες και οδηγοί
- Πρότυπο συστήματος UMNIII
- Μια έτοιμη ροή εργασίας που παρέχει η UMNIII. Φέρει τη σήμανση UMNIII στο προϊόν και το Workspace σας δεν μπορεί να την αλλάξει.
- Πρότυπο Workspace
- Μια ροή εργασίας που κάποιος στο Workspace σας αποθήκευσε για επαναχρησιμοποίηση. Ανήκει στο Workspace σας.
- Αντιγραμμένο πρότυπο
- Ένα πρότυπο UMNIII αντιγραμμένο στο Workspace σας για να προσαρμοστεί. Το αντίγραφο είναι δικό σας και το πρωτότυπο δεν αλλάζει.
- Επαναχρησιμοποιήσιμη φόρμα πληροφοριών
- Ένα σύνολο ερωτήσεων που το Workspace σας γράφει μία φορά και επισυνάπτει σε οποιοδήποτε αίτημα ή πρότυπο.
- Οδηγός ροής εργασίας
- Μια εξήγηση όπως αυτές οι σελίδες. Ένας οδηγός δεν είναι πρότυπο: εκτός αν αναφέρει ότι υπάρχει πρότυπο UMNIII, περιγράφει μια ρύθμιση που δημιουργείτε εσείς.
Επόμενο βήμα
Δημιουργήστε αυτή τη ρύθμιση στο UMNIII Verify και αποθηκεύστε την ως δικό σας πρότυπο. Οι τρέχουσες τιμές εμφανίζονται στο προϊόν πριν στείλετε οτιδήποτε.