Μίσθωση οχημάτων (leasing) και πελάτες στόλου

Το πρόβλημα

Οι αιτήσεις leasing αναμειγνύουν φυσικά πρόσωπα και εταιρείες, ο καθένας με τα έγγραφά του, και οι ερωτήσεις ξαναστέλνονται με email για κάθε αίτηση.

Τι μπορεί να συμβεί

• Οι εταιρικές αιτήσεις σταματούν όσο αναζητείται το κατάλληλο άτομο για τα έγγραφα.
• Οι φάκελοι φυσικών προσώπων και εταιρειών είναι ασυνεπείς.
• Τα έγγραφα είναι διασκορπισμένα σε γραμματοκιβώτια.

Μια καλύτερη διαδικασία

Δημιουργήστε δύο ροές εργασίας, μία για ιδιώτες πελάτες και μία για εταιρικούς, και αποθηκεύστε καθεμία ως πρότυπο Workspace. Κάθε αίτηση ξεκινά τότε από το σωστό.

Πώς βοηθά το UMNIII Verify

Το UMNIII Verify επιτρέπει στην ομάδα leasing να γράψει τις ερωτήσεις της μία φορά, να τις επισυνάψει σε δύο αποθηκευμένες ροές εργασίας και να προσθέσει επαλήθευση ταυτότητας ή εταιρείας μόνο για όσους πελάτες τη χρειάζονται.

Ποιες λειτουργίες του Verify βοηθούν;

Προσαρμοσμένες φόρμες πληροφοριών

Οι δικές σας ερωτήσεις: στοιχεία πελάτη, το όχημα και η διάρκεια, και οι ερωτήσεις οικονομικής δυνατότητας ή επιχειρηματικού σκοπού που ορίζει η εταιρεία σας.
Αποδεικνύει: Μια δομημένη καταγραφή όσων σας είπε ο παραλήπτης, αρχειοθετημένη στο αίτημα.
Δεν αποδεικνύει: Μια απάντηση δεν είναι ανεξάρτητα επαληθευμένη επειδή συλλέχθηκε μέσω του Verify. Είναι αυτό που είπε ο παραλήπτης.

Αιτήματα εγγράφων και μεταφορτώσεις

Υποστηρικτικά έγγραφα για φυσικά πρόσωπα και εταιρικά έγγραφα για εταιρικούς πελάτες.
Αποδεικνύει: Ότι ο παραλήπτης μεταφόρτωσε αυτά τα αρχεία σε αυτό το αίτημα, και πότε.
Δεν αποδεικνύει: Μια μεταφόρτωση δεν αποδεικνύει ότι ένα έγγραφο είναι γνήσιο, έγκυρο, επίκαιρο ή ανήκει στον παραλήπτη.

Επαλήθευση ταυτότητας

Προαιρετικό: επαληθεύει έναν ιδιώτη πελάτη ή την εξουσιοδοτημένη επαφή μιας εταιρείας.
Αποδεικνύει: Ότι ένα κρατικό έγγραφο ταυτότητας με φωτογραφία ελέγχθηκε ως προς τη γνησιότητα και αντιστοιχίστηκε με ζωντανή selfie του προσώπου που το παρουσιάζει.
Δεν αποδεικνύει: Δεν αποδεικνύει διεύθυνση, δικαίωμα εργασίας ή μίσθωσης, πιστοληπτική ικανότητα, δικαίωμα οδήγησης ούτε οτιδήποτε για μια εταιρεία.

Επαλήθευση επιχείρησης (KYB)

Προαιρετικό: επαληθεύει έναν εταιρικό πελάτη και τα συνδεδεμένα πρόσωπά του.
Αποδεικνύει: Έλεγχος εταιρείας: αναζήτηση στο μητρώο όπου υπάρχουν εγγραφές, εταιρικά έγγραφα και έλεγχοι των συνδεδεμένων προσώπων, των διοικητικών στελεχών και των πραγματικών δικαιούχων.
Δεν αποδεικνύει: Δεν είναι πιστωτικός έλεγχος και δεν αποφασίζει αν θα συνεργαστείτε με την εταιρεία.

Τυπικός έλεγχος AML

Προαιρετικό: όπου η πολιτική σας ελέγχει τους πελάτες.
Αποδεικνύει: Αν το πρόσωπο εμφανίζεται σε λίστες κυρώσεων ή σε βάσεις δεδομένων πολιτικά εκτεθειμένων προσώπων (PEP) κατά τον έλεγχο.
Δεν αποδεικνύει: Δεν περιλαμβάνει δυσμενή δημοσιεύματα, και το αποτέλεσμα είναι πληροφορία για τη δική σας απόφαση, όχι απόφαση.

Προαιρετικό, προστίθεται χωριστά

• Επαλήθευση ταυτότητας: Για ιδιώτη πελάτη ή την εξουσιοδοτημένη επαφή μιας εταιρείας.
• Επαλήθευση επιχείρησης (KYB): Για εταιρικό πελάτη που πρέπει να επαληθευτεί.
• Τυπικός έλεγχος AML: Όπου η πολιτική σας απαιτεί έλεγχο κυρώσεων και PEP.

Πληροφορίες που μπορεί να συλλεχθούν

• Στοιχεία ιδιώτη ή εταιρικού πελάτη
• Η εξουσιοδοτημένη επαφή, για εταιρεία
• Το όχημα ή τα οχήματα και η διάρκεια του leasing
• Οι δικές σας ερωτήσεις οικονομικής δυνατότητας ή επιχειρηματικού σκοπού

Έγγραφα που μπορεί να ζητηθούν

• Υποστηρικτικά έγγραφα για φυσικό πρόσωπο, όπως τα ζητάτε
• Εταιρικά έγγραφα, για εταιρικό πελάτη

Τι δεν κάνει το Verify εδώ

• Το Verify δεν αξιολογεί οικονομική δυνατότητα ή πίστωση και δεν αποφασίζει αν θα δώσετε leasing σε έναν πελάτη. Οι απαντήσεις είναι όσα δήλωσε ο πελάτης.

Πώς να δημιουργήσετε ή να προσαρμόσετε τη ροή εργασίας

1. Δημιουργήστε τις φόρμες ιδιωτών και εταιρειών στο Custom Forms του UMNIII Verify.
2. Στο UMNIII Verify, ανοίξτε το Dashboard. Ο συντάκτης αιτημάτων έχει τίτλο “Send verification invite”. Αφήστε το “Start from a template” στο “Compose from scratch”.
3. Επιλέξτε “Collect information (forms)” και διαλέξτε τις φόρμες που θα στείλετε: όσες παρέχει η UMNIII ή τις δικές σας στο “Your forms”.
4. Επιλέξτε “Request documents”, διαλέξτε κάθε έγγραφο, γράψτε τις οδηγίες του και σημειώστε το ως προαιρετικό όπου ο παραλήπτης μπορεί να μην το έχει.
5. Προσθέστε έναν προαιρετικό έλεγχο μόνο όπου ταιριάζει πραγματικά στη διαδικασία σας. Κανένας δεν προστίθεται από προεπιλογή.
6. Αποθηκεύστε κάθε σύνθεση ως δικό της πρότυπο και στείλτε από αυτό που ταιριάζει στον πελάτη.

Δημιουργήστε επαναχρησιμοποιήσιμη φόρμα πληροφοριών

• Οι ιδιοκτήτες, οι διαχειριστές και τα μέλη δημιουργούν φόρμες στο Custom Forms του UMNIII Verify: ένα όνομα και μετά κάθε ερώτηση με τον τύπο της, αν απαιτείται απάντηση και τυχόν βοηθητικό κείμενο.
• Κάντε προεπισκόπηση της φόρμας όπως θα τη δει ο παραλήπτης, αποθηκεύστε την, και θα προσφέρεται στο “Your forms” κάθε φορά που συντάσσεται αίτημα.
• Μια φόρμα μπορεί να επισυναφθεί σε οποιονδήποτε αριθμό αιτημάτων και προτύπων. Η επεξεργασία αλλάζει μόνο τα μελλοντικά αιτήματα· ένα αίτημα που έχει ήδη σταλεί διατηρεί τις ερωτήσεις με τις οποίες στάλθηκε.

Διαβάστε τον πλήρη οδηγό για τη δημιουργία επαναχρησιμοποιήσιμης φόρμας

Αποθηκεύστε το και επαναχρησιμοποιήστε το ως πρότυπο

• Όταν η σύνθεση είναι σωστή, ένας ιδιοκτήτης, διαχειριστής ή μέλος του Workspace πατά “Save as template”, δίνει όνομα και, προαιρετικά, περιγραφή.
• Από τότε εμφανίζεται στο “Start from a template” δίπλα στα πρότυπα UMNIII. Η επιλογή του συμπληρώνει το αίτημα, κάθε μέρος παραμένει επεξεργάσιμο για το συγκεκριμένο αίτημα, και η επιλογή προτύπου δεν στέλνει τίποτα από μόνη της.
• Για να προσαρμόσετε ένα πρότυπο UMNIII, επιλέξτε το και πατήστε “Copy to this Workspace”. Το αντίγραφο μπορείτε να το αλλάξετε· το πρωτότυπο δεν αλλάζει.
• Ένα αποθηκευμένο πρότυπο δεν επεξεργάζεται απευθείας. Για να το αλλάξετε, εφαρμόστε το, προσαρμόστε τη σύνθεση και αποθηκεύστε το ξανά με νέο όνομα.
• Τα δικά σας και τα αντιγραμμένα πρότυπα του Workspace εμφανίζονται στο Other / General στον υπολογιστή πιστώσεων του UMNIII Verify.

Πρότυπα, φόρμες και οδηγοί

Πρότυπο συστήματος UMNIII

Μια έτοιμη ροή εργασίας που παρέχει η UMNIII. Φέρει τη σήμανση UMNIII στο προϊόν και το Workspace σας δεν μπορεί να την αλλάξει.

Πρότυπο Workspace

Μια ροή εργασίας που κάποιος στο Workspace σας αποθήκευσε για επαναχρησιμοποίηση. Ανήκει στο Workspace σας.

Αντιγραμμένο πρότυπο

Ένα πρότυπο UMNIII αντιγραμμένο στο Workspace σας για να προσαρμοστεί. Το αντίγραφο είναι δικό σας και το πρωτότυπο δεν αλλάζει.

Επαναχρησιμοποιήσιμη φόρμα πληροφοριών

Ένα σύνολο ερωτήσεων που το Workspace σας γράφει μία φορά και επισυνάπτει σε οποιοδήποτε αίτημα ή πρότυπο.

Οδηγός ροής εργασίας

Μια εξήγηση όπως αυτές οι σελίδες. Ένας οδηγός δεν είναι πρότυπο: εκτός αν αναφέρει ότι υπάρχει πρότυπο UMNIII, περιγράφει μια ρύθμιση που δημιουργείτε εσείς.

Επόμενο βήμα

Δημιουργήστε αυτή τη ρύθμιση στο UMNIII Verify και αποθηκεύστε την ως δικό σας πρότυπο. Οι τρέχουσες τιμές εμφανίζονται στο προϊόν πριν στείλετε οτιδήποτε.

Σχετικοί οδηγοί

• Πωλήσεις και κρατήσεις οχημάτων

  Συλλέξτε τα στοιχεία αγοραστή, το όχημα και την κράτηση, και τα έγγραφα που ζητά η αντιπροσωπεία σας, χωρίς έλεγχο εκτός αν προσθέσετε.

• Δημιουργήστε επαναχρησιμοποιήσιμη φόρμα πληροφοριών

  Γράψτε τις ερωτήσεις σας μία φορά στο Custom Forms και μετά επισυνάψτε τη φόρμα σε οποιοδήποτε αίτημα ή πρότυπο.

• Δημιουργήστε και αποθηκεύστε επαναχρησιμοποιήσιμη ροή επαλήθευσης

  Σχεδιάστε μια διαδικασία μία φορά, με φόρμες, έγγραφα και ελέγχους, αποθηκεύστε τη ως πρότυπο Workspace και στείλτε τη πάντα με τον ίδιο τρόπο.