Ελέγξτε το πορτοφόλι προέλευσης πριν αποδεχθείτε κρυπτονομίσματα
Εισαγάγετε τη διεύθυνση από την οποία θα έρθουν τα κεφάλαια, διαβάστε ένα αποτέλεσμα με ημερομηνία πριν τα αποδεχθείτε και κρατήστε την αναφορά με τη συναλλαγή.
Για ποιον είναι: Μεσίτες, γραφεία OTC, θεματοφύλακες, πάροχοι πληρωμών, επιχειρήσεις ακινήτων χρηματοδοτούμενων με κρυπτονομίσματα, family offices και έμποροι που αποδέχονται κρυπτονομίσματα από πελάτη ή αντισυμβαλλόμενο.
Σενάριο: Ένας πελάτης ή αντισυμβαλλόμενος πρόκειται να σας στείλει κρυπτονομίσματα και θέλετε να ελεγχθεί το πορτοφόλι προέλευσης πριν τα αποδεχθείτε.
Το πρόβλημα
Η διεύθυνση προέλευσης φτάνει με email ή μήνυμα συνομιλίας και τα κεφάλαια ακολουθούν. Το αν κοίταξε κανείς από πού ήρθαν εξαρτάται από το ποιος ήταν στο γραφείο του, και η απάντηση, αν υπάρχει, είναι ένα στιγμιότυπο σε ένα νήμα.
Τι μπορεί να συμβεί
- Κεφάλαια που έγιναν δεκτά από πηγή που κανείς δεν εξέτασε είναι ένα ερώτημα που απαντάτε αργότερα, στην ομάδα σας, σε τραπεζικό συνεργάτη ή σε ελεγκτή.
- Κάθε συνάδελφος ελέγχει με τον τρόπο του και τηρεί το δικό του αρχείο.
- Το να δείξετε τι ελέγχθηκε πριν αποδεχθείτε τα κεφάλαια σημαίνει ανασύνθεση από μνήμης.
Μια καλύτερη διαδικασία
Ελέγξτε τη διεύθυνση προέλευσης στο Wallet Checks πριν αποδεχθείτε τα κεφάλαια. Η ομάδα σας την εισάγει και το αποτέλεσμα αρχειοθετείται στο Workspace σας με την ημερομηνία του. Κανείς δεν προσκαλείται και κανείς εκτός της ομάδας σας δεν έρχεται σε επαφή.
Πώς βοηθά το UMNIII Verify
Το UMNIII Verify ελέγχει μία διεύθυνση πορτοφολιού στο δίκτυο που επιλέγετε και επιστρέφει έκβαση, συνολικό επίπεδο κινδύνου και κατάσταση κυρώσεων. Το αποτέλεσμα διατηρείται στο Wallet Checks, όπου η ομάδα σας μπορεί να το ξαναβρεί και να κατεβάσει την αναφορά.
Ποιες λειτουργίες του Verify βοηθούν;
- Έλεγχος Πορτοφολιών
- Ελέγχει τη διεύθυνση προέλευσης στο δίκτυό της πριν αποδεχθείτε τα κεφάλαια, ώστε το ερώτημα “από πού ήρθε αυτό;” να έχει απάντηση με ημερομηνία για το πορτοφόλι.
Αποδεικνύει: Τα σήματα κινδύνου που αναφέρθηκαν για μία διεύθυνση πορτοφολιού σε ένα δίκτυο την ημέρα του ελέγχου: συνολικό επίπεδο κινδύνου, κατάσταση κυρώσεων και τυχόν σημάνσεις κινδύνου, με την ημερομηνία.
Δεν αποδεικνύει: Δεν αποδεικνύει ποιος κατέχει ή ελέγχει το πορτοφόλι, και είναι αποτέλεσμα συγκεκριμένης χρονικής στιγμής, όχι παρακολούθηση. Το αποτέλεσμα προορίζεται για τη δική σας αξιολόγηση κινδύνου και δεν αποτελεί έγκριση οποιασδήποτε μεταφοράς.
Προαιρετικό, προστίθεται χωριστά
- Επαλήθευση ταυτότητας: Όταν πρέπει επίσης να επαληθεύσετε το πρόσωπο που στέλνει τα κεφάλαια.
- Επαλήθευση επιχείρησης (KYB): Όταν ο αποστολέας είναι επιχείρηση.
Βήμα 1: Ανοίξτε το Wallet Checks
- Στο UMNIII Verify, ανοίξτε το Wallet Checks από το μενού. Απαριθμεί κάθε πορτοφόλι που έχει ελέγξει το Workspace σας και εκεί ζητείται νέος έλεγχος.
Βήμα 2: Εισαγάγετε το πορτοφόλι προέλευσης
- Πατήστε το κουμπί αιτήματος στο επάνω μέρος της σελίδας. Επιλέξτε το δίκτυο και επικολλήστε τη διεύθυνση από την οποία θα έρθουν τα κεφάλαια. Μπορείτε επίσης να καταγράψετε το στοιχείο που αναμένετε.
- Επιλέξτε Receiving from ως κατεύθυνση. Το στοιχείο και η κατεύθυνση καταγράφονται με τον έλεγχο και δεν αλλάζουν το αποτέλεσμά του.
- Η διεύθυνση ελέγχεται με βάση τη μορφή του δικτύου που επιλέξατε πριν γίνει οποιαδήποτε χρέωση.
Βήμα 3: Εξετάστε το κόστος και ζητήστε τον έλεγχο
- Το αίτημα δείχνει το κόστος του ελέγχου και το υπόλοιπό σας πριν το επιβεβαιώσετε. Πατήστε Request screening για επιβεβαίωση.
- Εισαγάγατε το πορτοφόλι μόνοι σας, οπότε κανείς δεν προσκαλείται: δεν υπάρχει αποστολέας για επικοινωνία ούτε κάτι να ολοκληρώσει κάποιος άλλος.
Βήμα 4: Διαβάστε το αποτέλεσμα
- Το αποτέλεσμα είναι Πέρασε, Προσοχή ή Δεν πέρασε, δίπλα σε συνολικό επίπεδο κινδύνου και κατάσταση κυρώσεων, με την ημερομηνία και την ώρα του ελέγχου.
- Το Προσοχή είναι ολοκληρωμένο αποτέλεσμα και όχι έλεγχος που περιμένει εξέταση. Το Δεν πέρασε σημαίνει ότι το πορτοφόλι δεν πληροί την πολιτική Ελέγχου Πορτοφολιών· δεν λέει ότι κάποιος είναι εγκληματίας, υπό κυρώσεις ή απατεώνας.
- Αν ένας έλεγχος δεν μπόρεσε να ολοκληρωθεί, η επανάληψη είναι δωρεάν, και ένας έλεγχος που δεν μπορεί να εκτελεστεί επιστρέφεται.
- Ένα αποτέλεσμα πορτοφολιού περιγράφει τη διεύθυνση, όχι το εμπλεκόμενο πρόσωπο ή επιχείρηση. Όπου χρειάζεται να τα επαληθεύσετε επίσης, δείτε τους οδηγούς για τον έλεγχο πορτοφολιού με επαλήθευση προσώπου και με επαλήθευση επιχείρησης.
Βήμα 5: Κρατήστε την αναφορά με τη συναλλαγή
- Κατεβάστε την Αναφορά Ελέγχου Πορτοφολιού από το αποτέλεσμα. Η λήψη είναι δωρεάν και κάθε λήψη καταγράφεται.
- Η αναφορά έχει ημερομηνία και δηλώνει ότι είναι αποτέλεσμα συγκεκριμένης χρονικής στιγμής, όχι έγκριση οποιασδήποτε μεταφοράς. Αν αργότερα φτάσουν κεφάλαια από την ίδια διεύθυνση, ελέγξτε την ξανά.
Επόμενο βήμα
Ακολουθήστε αυτά τα βήματα στο UMNIII Verify.