Προτεινόμενη ρύθμισηΑκίνητα

Ακίνητα: αγοραστές ακινήτων στα ΗΑΕ και στο Ηνωμένο Βασίλειο

Μια προτεινόμενη ρύθμιση ένταξης αγοραστών για αγορές στα ΗΑΕ και στο Ηνωμένο Βασίλειο, που κρατά χωριστά το ακίνητο, την κατοικία του αγοραστή και την υπηκοότητά του.

Αυτή είναι μια προτεινόμενη ρύθμιση. Δεν υπάρχει έτοιμο πρότυπο UMNIII: τη δημιουργείτε στο UMNIII Verify και μπορείτε να την αποθηκεύσετε ως δικό σας πρότυπο.

Για ποιον είναι: Μεσίτες, ομάδες πωλήσεων κατασκευαστών και νομικοί μεταβίβασης ακινήτων.

Σενάριο: Ένας αγοραστής συμφώνησε να αγοράσει ακίνητο και χρειάζεστε την ταυτότητα, τα στοιχεία, τις δηλώσεις και τα έγγραφά του.

Το πρόβλημα

Οι φάκελοι αγοραστών συντίθενται από διαβατήρια που στάλθηκαν μέσω εφαρμογής μηνυμάτων, τραπεζικές επιστολές που προωθήθηκαν με email και δηλώσεις υπογεγραμμένες σε χαρτί. Οι αγοραστές από το εξωτερικό το κάνουν ακόμη πιο αργό.

Τι μπορεί να συμβεί

Οι πωλήσεις καθυστερούν όσο κυνηγάτε έγγραφα σε διαφορετικές ζώνες ώρας.
Τα έγγραφα αγοραστών καταλήγουν σε προσωπικά γραμματοκιβώτια και ιστορικά συνομιλιών.

Νομικό και κανονιστικό πλαίσιο

Οι μεσίτες μπορεί να έχουν υποχρεώσεις δέουσας επιμέλειας βάσει της νομοθεσίας κατά της νομιμοποίησης εσόδων στο Ηνωμένο Βασίλειο και στα ΗΑΕ. Το τι ισχύει για την επιχείρησή σας το αποφασίζετε εσείς και ο σύμβουλος συμμόρφωσής σας.

Αυτό είναι πλαίσιο, όχι νομική συμβουλή για τις υποχρεώσεις σας.

Μια καλύτερη διαδικασία

Στείλτε στον αγοραστή έναν σύνδεσμο. Επαληθεύει την ταυτότητά του, απαντά στις ερωτήσεις σας και μεταφορτώνει ό,τι ζητάτε, όπου κι αν βρίσκεται, και ο φάκελος διατηρείται σε ένα αίτημα.

Πώς βοηθά το UMNIII Verify

Το UMNIII Verify σας επιτρέπει να δημιουργήσετε μία ροή εργασίας αγοραστή, να την αποθηκεύσετε και να τη στέλνετε σε κάθε αγοραστή, με κάθε έλεγχο που ισχύει πραγματικά να προστίθεται στο ίδιο αίτημα.

Ποιες λειτουργίες του Verify βοηθούν;

Επαλήθευση ταυτότητας: Επιβεβαιώνει ότι ο αγοραστής είναι αυτός που λέει.
Αποδεικνύει: Ότι ένα κρατικό έγγραφο ταυτότητας με φωτογραφία ελέγχθηκε ως προς τη γνησιότητα και αντιστοιχίστηκε με ζωντανή selfie του προσώπου που το παρουσιάζει.
Δεν αποδεικνύει: Δεν αποδεικνύει διεύθυνση, δικαίωμα εργασίας ή μίσθωσης, πιστοληπτική ικανότητα, δικαίωμα οδήγησης ούτε οτιδήποτε για μια εταιρεία.
Προσαρμοσμένες φόρμες πληροφοριών: Στοιχεία αγοραστή, προέλευση κεφαλαίων, δήλωση PEP και κυρώσεων, και η δήλωση και συναίνεσή του.
Αποδεικνύει: Μια δομημένη καταγραφή όσων σας είπε ο παραλήπτης, αρχειοθετημένη στο αίτημα.
Δεν αποδεικνύει: Μια απάντηση δεν είναι ανεξάρτητα επαληθευμένη επειδή συλλέχθηκε μέσω του Verify. Είναι αυτό που είπε ο παραλήπτης.
Αιτήματα εγγράφων και μεταφορτώσεις: Αποδεικτικό διεύθυνσης και τα υποστηρικτικά έγγραφα που ζητά η διαδικασία σας.
Αποδεικνύει: Ότι ο παραλήπτης μεταφόρτωσε αυτά τα αρχεία σε αυτό το αίτημα, και πότε.
Δεν αποδεικνύει: Μια μεταφόρτωση δεν αποδεικνύει ότι ένα έγγραφο είναι γνήσιο, έγκυρο, επίκαιρο ή ανήκει στον παραλήπτη.
Τυπικός έλεγχος AML: Ελέγχει τον αγοραστή σε λίστες κυρώσεων και PEP, όταν το απαιτεί η πολιτική σας.
Αποδεικνύει: Αν το πρόσωπο εμφανίζεται σε λίστες κυρώσεων ή σε βάσεις δεδομένων πολιτικά εκτεθειμένων προσώπων (PEP) κατά τον έλεγχο.
Δεν αποδεικνύει: Δεν περιλαμβάνει δυσμενή δημοσιεύματα, και το αποτέλεσμα είναι πληροφορία για τη δική σας απόφαση, όχι απόφαση.
Έλεγχος αρχείων κατοικίας: Ελέγχει το όνομα και τη διεύθυνση του αγοραστή στα αρχεία κατοικίας της χώρας όπου ζει, μόνο όπου το Verify προσφέρει αυτή τη χώρα.
Αποδεικνύει: Αν το όνομα και η διεύθυνση του προσώπου ταιριάζουν με επίσημα ή αδειοδοτημένα αρχεία κατοικίας της χώρας όπου ζει, όπου το Verify προσφέρει αυτή τη χώρα.
Δεν αποδεικνύει: Διατίθεται μόνο για τις χώρες που προσφέρει το Verify και δεν λέει τίποτα για ακίνητο, υπηκοότητα ή μεταναστευτικό καθεστώς.

Προαιρετικό, προστίθεται χωριστά

Τυπικός έλεγχος AML: Όταν η πολιτική σας απαιτεί έλεγχο κυρώσεων και PEP των αγοραστών.
Έλεγχος αρχείων κατοικίας: Όταν ο αγοραστής ζει σε χώρα που το Verify προσφέρει για αρχεία κατοικίας. Επιλέγεται με βάση το πού ζει ο αγοραστής, ποτέ με βάση το πού βρίσκεται το ακίνητο ή την υπηκοότητα.

Αγοραστής ακινήτου στα ΗΑΕ Προτεινόμενη ρύθμιση

Συντάξτε επαλήθευση ταυτότητας, τις φόρμες Individual Details, Source of Funds, PEP & Sanctions Declaration και Client Declaration & Consent, και αίτημα αποδεικτικού διεύθυνσης.
Προσθέστε έλεγχο AML αν το απαιτεί η πολιτική σας.

Αγοραστής ακινήτου στο Ηνωμένο Βασίλειο Προτεινόμενη ρύθμιση

Συντάξτε το ίδιο μοτίβο για αγορά στο Ηνωμένο Βασίλειο.
Το πρότυπο Property Buyer / Tenant KYC της UMNIII έχει γραφτεί γύρω από μίσθωση στο Ηνωμένο Βασίλειο, με προσφορά μίσθωσης, προτιμήσεις μίσθωσης και αποδεικτικό δικαιώματος μίσθωσης, οπότε για αγορά συντάξτε από την αρχή ή αντιγράψτε αυτό το πρότυπο και προσαρμόστε το.

Κάτοικος Ηνωμένου Βασιλείου που αγοράζει ακίνητο στα ΗΑΕ Προτεινόμενη ρύθμιση

Χρησιμοποιήστε τη ρύθμιση αγοραστή στα ΗΑΕ: το ακίνητο και η συναλλαγή βρίσκονται στα ΗΑΕ.
Επειδή ο αγοραστής ζει στο Ηνωμένο Βασίλειο, μπορείτε να προσθέσετε έλεγχο αρχείων κατοικίας για το Ηνωμένο Βασίλειο όπου το προσφέρει το Verify. Αυτός ο έλεγχος αφορά τα στοιχεία κατοικίας του αγοραστή στο Ηνωμένο Βασίλειο. Δεν επαληθεύει το ακίνητο στα ΗΑΕ ούτε οτιδήποτε για την αγορά.

Πληροφορίες που μπορεί να συλλεχθούν

Όνομα, στοιχεία επικοινωνίας, ημερομηνία γέννησης και υπηκοότητα
Προέλευση κεφαλαίων
Δήλωση PEP και κυρώσεων
Η δήλωση και η συναίνεση του αγοραστή

Έγγραφα που μπορεί να ζητηθούν

Αποδεικτικό διεύθυνσης
Υποστηρικτικά έγγραφα που ζητά η διαδικασία σας, με οδηγίες

Χώρες και κάλυψη

Κρατήστε χωριστά έξι πράγματα: τη χώρα του ακινήτου· τη χώρα όπου γίνεται η συναλλαγή· αν το πρόσωπο αγοράζει ή μισθώνει· τη χώρα όπου ζει· την υπηκοότητά του· και τη χώρα που καλύπτει μια πηγή αρχείων κατοικίας.
Ένας έλεγχος αρχείων κατοικίας ακολουθεί μόνο τη χώρα όπου ζει το πρόσωπο, και μόνο όπου το Verify προσφέρει αυτή τη χώρα. Όπου καμία πηγή δεν την καλύπτει, ο έλεγχος δεν είναι διαθέσιμος και το Verify δεν τον αντικαθιστά με άλλον.

Τι δεν κάνει το Verify εδώ

Το Verify δεν επαληθεύει ακίνητο, τον τίτλο ή την τιμή του και δεν πραγματοποιεί μεταβίβαση ιδιοκτησίας.

Πώς να δημιουργήσετε ή να προσαρμόσετε τη ροή εργασίας

Στο UMNIII Verify, ανοίξτε το Dashboard. Ο συντάκτης αιτημάτων έχει τίτλο “Send verification invite”. Αφήστε το “Start from a template” στο “Compose from scratch”.
Επιλέξτε “Verify identity” όπου χρειάζεστε επαλήθευση ταυτότητας.
Επιλέξτε “Collect information (forms)” και διαλέξτε τις φόρμες που θα στείλετε: όσες παρέχει η UMNIII ή τις δικές σας στο “Your forms”.
Επιλέξτε “Request documents”, διαλέξτε κάθε έγγραφο, γράψτε τις οδηγίες του και σημειώστε το ως προαιρετικό όπου ο παραλήπτης μπορεί να μην το έχει.
Προσθέστε έναν προαιρετικό έλεγχο μόνο όπου ταιριάζει πραγματικά στη διαδικασία σας. Κανένας δεν προστίθεται από προεπιλογή.
Εισαγάγετε τον παραλήπτη στο “Invitee Email”, επιλέξτε τη διάρκεια του συνδέσμου στο “Link expires after” και, όπου προσφέρεται, αν θέλετε “Send reminders”. Στη συνέχεια πατήστε “Send verification invite”.

Δημιουργήστε επαναχρησιμοποιήσιμη φόρμα πληροφοριών

Οι ιδιοκτήτες, οι διαχειριστές και τα μέλη δημιουργούν φόρμες στο Custom Forms του UMNIII Verify: ένα όνομα και μετά κάθε ερώτηση με τον τύπο της, αν απαιτείται απάντηση και τυχόν βοηθητικό κείμενο.
Κάντε προεπισκόπηση της φόρμας όπως θα τη δει ο παραλήπτης, αποθηκεύστε την, και θα προσφέρεται στο “Your forms” κάθε φορά που συντάσσεται αίτημα.
Μια φόρμα μπορεί να επισυναφθεί σε οποιονδήποτε αριθμό αιτημάτων και προτύπων. Η επεξεργασία αλλάζει μόνο τα μελλοντικά αιτήματα· ένα αίτημα που έχει ήδη σταλεί διατηρεί τις ερωτήσεις με τις οποίες στάλθηκε.

Διαβάστε τον πλήρη οδηγό για τη δημιουργία επαναχρησιμοποιήσιμης φόρμας

Αποθηκεύστε το και επαναχρησιμοποιήστε το ως πρότυπο

Όταν η σύνθεση είναι σωστή, ένας ιδιοκτήτης, διαχειριστής ή μέλος του Workspace πατά “Save as template”, δίνει όνομα και, προαιρετικά, περιγραφή.
Από τότε εμφανίζεται στο “Start from a template” δίπλα στα πρότυπα UMNIII. Η επιλογή του συμπληρώνει το αίτημα, κάθε μέρος παραμένει επεξεργάσιμο για το συγκεκριμένο αίτημα, και η επιλογή προτύπου δεν στέλνει τίποτα από μόνη της.
Για να προσαρμόσετε ένα πρότυπο UMNIII, επιλέξτε το και πατήστε “Copy to this Workspace”. Το αντίγραφο μπορείτε να το αλλάξετε· το πρωτότυπο δεν αλλάζει.
Ένα αποθηκευμένο πρότυπο δεν επεξεργάζεται απευθείας. Για να το αλλάξετε, εφαρμόστε το, προσαρμόστε τη σύνθεση και αποθηκεύστε το ξανά με νέο όνομα.
Τα δικά σας και τα αντιγραμμένα πρότυπα του Workspace εμφανίζονται στο Other / General στον υπολογιστή πιστώσεων του UMNIII Verify.

Πρότυπα, φόρμες και οδηγοί

Πρότυπο συστήματος UMNIII: Μια έτοιμη ροή εργασίας που παρέχει η UMNIII. Φέρει τη σήμανση UMNIII στο προϊόν και το Workspace σας δεν μπορεί να την αλλάξει.
Πρότυπο Workspace: Μια ροή εργασίας που κάποιος στο Workspace σας αποθήκευσε για επαναχρησιμοποίηση. Ανήκει στο Workspace σας.
Αντιγραμμένο πρότυπο: Ένα πρότυπο UMNIII αντιγραμμένο στο Workspace σας για να προσαρμοστεί. Το αντίγραφο είναι δικό σας και το πρωτότυπο δεν αλλάζει.
Επαναχρησιμοποιήσιμη φόρμα πληροφοριών: Ένα σύνολο ερωτήσεων που το Workspace σας γράφει μία φορά και επισυνάπτει σε οποιοδήποτε αίτημα ή πρότυπο.
Οδηγός ροής εργασίας: Μια εξήγηση όπως αυτές οι σελίδες. Ένας οδηγός δεν είναι πρότυπο: εκτός αν αναφέρει ότι υπάρχει πρότυπο UMNIII, περιγράφει μια ρύθμιση που δημιουργείτε εσείς.

Επόμενο βήμα

Δημιουργήστε αυτή τη ρύθμιση στο UMNIII Verify και αποθηκεύστε την ως δικό σας πρότυπο. Οι τρέχουσες τιμές εμφανίζονται στο προϊόν πριν στείλετε οτιδήποτε.

Ξεκινήστε την επαλήθευση Δείτε όλους τους οδηγούς ροών εργασίας Έλεγχος AML και δυσμενών δημοσιευμάτων