Λογιστική και εταιρικές υπηρεσίες: ένταξη νέων πελατών

Το πρόβλημα

Οι φάκελοι πελατών συντίθενται από διαβατήρια που στάλθηκαν με email, προωθημένους λογαριασμούς κοινής ωφέλειας και μια εξήγηση για την προέλευση κεφαλαίων γραμμένη σε μήνυμα. Οι ίδιες ερωτήσεις ξαναγράφονται για κάθε πελάτη, και ένας φάκελος είναι πλήρης μόνο όταν κάποιος θυμηθεί να ελέγξει.

Τι μπορεί να συμβεί

• Τα ελλιπή ή παλιά στοιχεία εντοπίζονται στην εξέταση και όχι στην ένταξη.
• Διαφορετικά άτομα ζητούν το ίδιο πράγμα δύο φορές από τους πελάτες.
• Ευαίσθητα έγγραφα μένουν σε προσωπικά γραμματοκιβώτια.

Μια καλύτερη διαδικασία

Στείλτε στον πελάτη έναν σύνδεσμο. Επαληθεύει την ταυτότητά του, απαντά στις δηλώσεις και μεταφορτώνει αποδεικτικό διεύθυνσης, και ο ολοκληρωμένος φάκελος διατηρείται στο αίτημα με πακέτο αποδεικτικών για λήψη.

Πώς βοηθά το UMNIII Verify

Το UMNIII Verify μετατρέπει τον φάκελο πελάτη σε αίτημα που η ομάδα σας στέλνει πάντα με τον ίδιο τρόπο και κρατά μαζί το αποτέλεσμα ταυτότητας, τις δηλώσεις και τα έγγραφα.

Πρότυπα UMNIII για αυτό

• New Client CDD. Επαλήθευση ταυτότητας, ατομικά στοιχεία, προέλευση κεφαλαίων, δήλωση PEP και κυρώσεων, δήλωση και συγκατάθεση του πελάτη και αποδεικτικό διεύθυνσης. Προσφέρεται σε κάθε αγορά.
• UAE Visa Application. Επαλήθευση ταυτότητας, προσωπικά στοιχεία και στοιχεία βίζας ή απασχόλησης, σύμβαση εργασίας και αποδεικτικό διεύθυνσης. Προσφέρεται σε Workspaces που δραστηριοποιούνται στα ΗΑΕ, καθώς και σε προσωπικά Workspaces.

Ποιες λειτουργίες του Verify βοηθούν;

Επαλήθευση ταυτότητας

Επιβεβαιώνει ότι ο πελάτης είναι αυτός που λέει.
Αποδεικνύει: Ότι ένα κρατικό έγγραφο ταυτότητας με φωτογραφία ελέγχθηκε ως προς τη γνησιότητα και αντιστοιχίστηκε με ζωντανή selfie του προσώπου που το παρουσιάζει.
Δεν αποδεικνύει: Δεν αποδεικνύει διεύθυνση, δικαίωμα εργασίας ή μίσθωσης, πιστοληπτική ικανότητα, δικαίωμα οδήγησης ούτε οτιδήποτε για μια εταιρεία.

Προσαρμοσμένες φόρμες πληροφοριών

Προσωπικά στοιχεία, προέλευση κεφαλαίων, δήλωση PEP και κυρώσεων, και η δήλωση και συναίνεση του πελάτη.
Αποδεικνύει: Μια δομημένη καταγραφή όσων σας είπε ο παραλήπτης, αρχειοθετημένη στο αίτημα.
Δεν αποδεικνύει: Μια απάντηση δεν είναι ανεξάρτητα επαληθευμένη επειδή συλλέχθηκε μέσω του Verify. Είναι αυτό που είπε ο παραλήπτης.

Αιτήματα εγγράφων και μεταφορτώσεις

Αποδεικτικό διεύθυνσης, με οδηγίες για το τι αποδέχεστε.
Αποδεικνύει: Ότι ο παραλήπτης μεταφόρτωσε αυτά τα αρχεία σε αυτό το αίτημα, και πότε.
Δεν αποδεικνύει: Μια μεταφόρτωση δεν αποδεικνύει ότι ένα έγγραφο είναι γνήσιο, έγκυρο, επίκαιρο ή ανήκει στον παραλήπτη.

Τυπικός έλεγχος AML

Ελέγχει τον πελάτη σε λίστες κυρώσεων και PEP, αντί να βασίζεται μόνο σε όσα δηλώνει.
Αποδεικνύει: Αν το πρόσωπο εμφανίζεται σε λίστες κυρώσεων ή σε βάσεις δεδομένων πολιτικά εκτεθειμένων προσώπων (PEP) κατά τον έλεγχο.
Δεν αποδεικνύει: Δεν περιλαμβάνει δυσμενή δημοσιεύματα, και το αποτέλεσμα είναι πληροφορία για τη δική σας απόφαση, όχι απόφαση.

Συνεχής παρακολούθηση AML

Διατηρεί αυτόν τον έλεγχο για 12 μήνες για έναν πελάτη που θα εξυπηρετείτε μακροπρόθεσμα.
Αποδεικνύει: Καθημερινός επανέλεγχος του ίδιου προσώπου για 12 μήνες, με κάθε νέα ειδοποίηση ή αλλαγή κατάστασης να καταγράφεται στο αίτημα για εξέταση.
Δεν αποδεικνύει: Είναι πρόσθετο σε έναν έλεγχο AML, όχι υποκατάστατο, και η απόφαση συμμόρφωσης παραμένει δική σας.

Προαιρετικό, προστίθεται χωριστά

• Τυπικός έλεγχος AML: Όταν η πολιτική σας απαιτεί έλεγχο κυρώσεων και PEP.
• Ενισχυμένος έλεγχος AML: Όταν η πολιτική σας απαιτεί επίσης αναζήτηση σε δυσμενή δημοσιεύματα.
• Συνεχής παρακολούθηση AML: Με έλεγχο AML, για έναν πελάτη που θα εξυπηρετείτε μακροπρόθεσμα.
• Έλεγχος αρχείων κατοικίας: Όταν ο πελάτης ζει σε χώρα που το Verify προσφέρει για αρχεία κατοικίας.

Πληροφορίες που μπορεί να συλλεχθούν

• Όνομα, στοιχεία επικοινωνίας, ημερομηνία γέννησης και υπηκοότητα
• Προέλευση κεφαλαίων
• Δήλωση PEP και κυρώσεων
• Η δήλωση και η συναίνεση του πελάτη

Έγγραφα που μπορεί να ζητηθούν

• Αποδεικτικό διεύθυνσης

Χώρες και κάλυψη

• Οι πρόσθετοι έλεγχοι που προσφέρονται εξαρτώνται από όσα μπορεί να χρησιμοποιήσει το Workspace σας· το Verify δείχνει μόνο τους διαθέσιμους ελέγχους, με τις τρέχουσες τιμές τους.

Τι δεν κάνει το Verify εδώ

• Μια δήλωση είναι αυτό που είπε ο πελάτης. Ο έλεγχος, όπου τον προσθέτετε, είναι πληροφορία για τη δική σας απόφαση· το Verify δεν αποφασίζει αν θα αναλάβετε έναν πελάτη.

Πώς να δημιουργήσετε ή να προσαρμόσετε τη ροή εργασίας

1. Στο UMNIII Verify, ανοίξτε το Dashboard. Στο “Send verification invite”, επιλέξτε “New Client CDD” στο “Start from a template”. Εξετάστε τι συμπληρώνει: κάθε μέρος μπορεί να αλλάξει για ένα αίτημα, και η προσφορά ακολουθεί ό,τι είναι επιλεγμένο.
2. Προσθέστε έναν προαιρετικό έλεγχο μόνο όπου ταιριάζει πραγματικά στη διαδικασία σας. Κανένας δεν προστίθεται από προεπιλογή.
3. Εισαγάγετε τον παραλήπτη στο “Invitee Email”, επιλέξτε τη διάρκεια του συνδέσμου στο “Link expires after” και, όπου προσφέρεται, αν θέλετε “Send reminders”. Στη συνέχεια πατήστε “Send verification invite”.

Αποθηκεύστε το και επαναχρησιμοποιήστε το ως πρότυπο

• Όταν η σύνθεση είναι σωστή, ένας ιδιοκτήτης, διαχειριστής ή μέλος του Workspace πατά “Save as template”, δίνει όνομα και, προαιρετικά, περιγραφή.
• Από τότε εμφανίζεται στο “Start from a template” δίπλα στα πρότυπα UMNIII. Η επιλογή του συμπληρώνει το αίτημα, κάθε μέρος παραμένει επεξεργάσιμο για το συγκεκριμένο αίτημα, και η επιλογή προτύπου δεν στέλνει τίποτα από μόνη της.
• Για να προσαρμόσετε ένα πρότυπο UMNIII, επιλέξτε το και πατήστε “Copy to this Workspace”. Το αντίγραφο μπορείτε να το αλλάξετε· το πρωτότυπο δεν αλλάζει.
• Ένα αποθηκευμένο πρότυπο δεν επεξεργάζεται απευθείας. Για να το αλλάξετε, εφαρμόστε το, προσαρμόστε τη σύνθεση και αποθηκεύστε το ξανά με νέο όνομα.
• Τα δικά σας και τα αντιγραμμένα πρότυπα του Workspace εμφανίζονται στο Other / General στον υπολογιστή πιστώσεων του UMNIII Verify.

Πρότυπα, φόρμες και οδηγοί

Πρότυπο συστήματος UMNIII

Μια έτοιμη ροή εργασίας που παρέχει η UMNIII. Φέρει τη σήμανση UMNIII στο προϊόν και το Workspace σας δεν μπορεί να την αλλάξει.

Πρότυπο Workspace

Μια ροή εργασίας που κάποιος στο Workspace σας αποθήκευσε για επαναχρησιμοποίηση. Ανήκει στο Workspace σας.

Αντιγραμμένο πρότυπο

Ένα πρότυπο UMNIII αντιγραμμένο στο Workspace σας για να προσαρμοστεί. Το αντίγραφο είναι δικό σας και το πρωτότυπο δεν αλλάζει.

Επαναχρησιμοποιήσιμη φόρμα πληροφοριών

Ένα σύνολο ερωτήσεων που το Workspace σας γράφει μία φορά και επισυνάπτει σε οποιοδήποτε αίτημα ή πρότυπο.

Οδηγός ροής εργασίας

Μια εξήγηση όπως αυτές οι σελίδες. Ένας οδηγός δεν είναι πρότυπο: εκτός αν αναφέρει ότι υπάρχει πρότυπο UMNIII, περιγράφει μια ρύθμιση που δημιουργείτε εσείς.

Επόμενο βήμα

Χρησιμοποιήστε το πρότυπο UMNIII στο UMNIII Verify ή αντιγράψτε το στο Workspace σας και προσαρμόστε το. Οι τρέχουσες τιμές εμφανίζονται στο προϊόν πριν στείλετε οτιδήποτε.

Σχετικοί οδηγοί

• Σύσταση εταιρείας στα ΗΑΕ: ένταξη μετόχων

  Συλλέξτε στοιχεία, δηλώσεις και έγγραφα μετόχων για νέα εταιρεία στα ΗΑΕ, φυσικά πρόσωπα και εταιρείες.

• Γενική ένταξη πελατών: πληροφορίες και έγγραφα

  Το απλό σημείο εκκίνησης για κάθε επιχείρηση: μία φόρμα και ένα αίτημα εγγράφου, με ελέγχους μόνο όπου ταιριάζουν.