钱包筛查结合企业验证
一个请求同时筛查钱包并验证相关公司：企业验证 (KYB) 和相关检查与钱包结果并列，各自保留自己的结果。
适用对象： 与发送或接收加密货币的公司打交道的 OTC 柜台、经纪商、VASP、托管机构、企业服务公司、家族办公室和第三方托管服务提供商。
场景： 您正在与公司打交道，希望在一个请求中筛查钱包并验证该企业。
问题所在
钱包结果描述的是一个地址。它不会告诉您在与哪家公司打交道，也不会告诉您谁拥有和经营它。因此钱包在一处检查，公司在另一处检查，其高管和所有者又在别处检查。
可能发生的情况
- 公司、所有权和钱包检查分开收集，从未汇集到一份档案中。
- 公司检查被当作说明了钱包的情况，或钱包结果被当作说明了公司的情况。
- 要说明对企业检查了什么、何时检查，只能从多处拼凑。
更好的流程
撰写一个请求。钱包在请求创建时筛查，公司收到一份邀请以完成企业验证，以及您的工作流程包含的相关身份、所有权、AML、表单或文件步骤。
UMNIII Verify 如何提供帮助
UMNIII Verify 让每项检查各走各的轨道。钱包有自己的结果，企业验证也有自己的结果。请求还显示一个总体结果，它与下面每项检查的结果分开。
哪些 Verify 功能有帮助？
- 钱包筛查
- 在请求创建时筛查您的团队输入的钱包。公司完成自己的步骤，看不到钱包筛查。
可证明： 一个网络上的一个钱包地址在筛查当天报告的风险信号：总体风险等级、制裁状态和任何风险标记，并附日期。
不能证明： 它不能证明谁拥有或控制该钱包，它是某一时间点的结果，而不是监控。结果供您自行评估风险，并不是对任何转账的批准。 - 企业验证 (KYB)
- 检查公司：在有记录时进行登记查询，查看公司文件，以及检查确认的高管和实益拥有人。它不说明钱包的历史，也不能证明公司控制某个特定钱包。
可证明： 公司检查：在有记录时进行登记查询，查看公司文件，并检查公司的关联人员，包括其高管和实益拥有人。
不能证明： 它不是信用检查，也不决定是否与该公司开展业务。 - 身份验证
- 验证工作流程要求的个人，例如董事或实益拥有人。
可证明： 政府签发的带照片身份证件已通过真实性检查，并与出示者的实时自拍进行了比对。
不能证明： 它不能证明地址、工作或租住权利、信用状况、驾驶资格，也不能证明任何有关公司的情况。
可选，单独添加
- 标准 AML 筛查: 当您的工作流程要求筛查相关个人时。
- 自定义信息表单: 当您的流程还需要公司陈述的信息时。
- 文件请求与上传: 当您的流程还需要支持文件时。上传显示提供了什么，并不表示文件真实。
企业验证如何收费
- 企业验证不是固定价格的检查。它从 UMNIII Verify 中显示的起始价格开始。
- 发送请求时会设置临时预留。
- 最终费用取决于实际完成的公司和关联人员检查。
- 未使用的预留积分将退回您的可用余额。
- 如果完成的检查超过预留，将扣除额外积分。负余额必须在进行更多付费工作之前充值。
第 1 步：选择工作流程
- 从 Wallet Checks 开始，选择 Wallet + Business Verification。
- 钱包筛查是固定的一行。企业验证则不是：它在发送时预留，事后结算，因此报价分别显示钱包行和预留。
第 2 步：输入钱包并邀请公司
- 自行输入网络和钱包地址，然后输入公司联系人的电子邮箱，使其收到一份邀请。
- 钱包在请求创建时筛查。
第 3 步：企业完成其检查
- 公司联系人完成企业验证。在关联人员和其他每个必要步骤完成之前，它无法结束，因此在董事或所有者完成其部分期间，请求可能保持开放。
- 在您的工作流程包含时，表单和文件在同一请求中收集。
第 4 步：了解如何收费
- 钱包筛查按每个筛查的钱包收费，如报价所示。
- 企业验证从标明的价格开始，发送请求时设置临时预留，最终费用取决于完成的检查。未使用的预留积分会退回，如果完成的检查超过预留，将扣除额外积分。
第 5 步：分别阅读每项结果
- 钱包显示通过、注意或未通过。企业验证和任何其他检查各自显示自己的结果。
- 只要有检查仍可运行、完成或重试，总体结果就显示待处理。此后，如果有检查失败则显示需关注，如果有检查无法完成则显示无法完成，如果钱包显示注意则显示注意，每项检查都通过时显示通过。
- 未通过的钱包绝不会使通过的企业检查看起来失败，总体结果也绝不会取代某项检查的结果。
第 6 步：保留证据
- 下载钱包筛查报告和请求的证据包。如果其他检查有单独的报告，请从该检查下载。每个结果都注明日期。
下一步
在 UMNIII Verify 中按照这些步骤操作。