钱包筛查结合个人验证
一个请求同时筛查钱包并验证个人：身份验证和 AML 筛查与钱包结果并列，各自保留自己的结果。
适用对象： 与发送或接收加密货币的个人打交道的 OTC 柜台、经纪商、VASP、家族办公室、第三方托管服务提供商和专业公司。
场景： 您正在与个人打交道，希望在一个请求中筛查钱包并验证此人。
问题所在
钱包结果描述的是一个地址。它不会告诉您在与谁打交道。因此钱包在一个工具中检查，个人在另一个工具中检查，两个结果只在某人的脑海或电子邮件往来中相遇。
可能发生的情况
- 身份、AML 和钱包检查由不同的人以不同顺序运行，因此没有两份档案是相同的。
- 一项检查的结果被当作在回答另一项检查的问题：通过的身份检查被认为说明了钱包的情况，或钱包结果被认为说明了此人的情况。
- 没有单一记录显示对个人和钱包分别检查了什么。
更好的流程
撰写一个请求。钱包在请求创建时筛查，个人收到一份邀请以验证身份，并在工作流程包含时接受 AML 筛查。可在您的流程需要时添加表单和文件。
UMNIII Verify 如何提供帮助
UMNIII Verify 并行运行各项检查，绝不合并。钱包有自己的结果，身份验证有自己的结果，AML 筛查也有自己的结果。请求还显示一个总体结果，它与下面每项检查的结果分开。
哪些 Verify 功能有帮助？
- 钱包筛查
- 在请求创建时筛查您的团队输入的钱包。个人完成自己的步骤，看不到钱包筛查。
可证明： 一个网络上的一个钱包地址在筛查当天报告的风险信号：总体风险等级、制裁状态和任何风险标记，并附日期。
不能证明： 它不能证明谁拥有或控制该钱包，它是某一时间点的结果，而不是监控。结果供您自行评估风险，并不是对任何转账的批准。 - 身份验证
- 验证与您打交道的个人。它不说明钱包的历史，也不能证明此人控制某个特定钱包。
可证明： 政府签发的带照片身份证件已通过真实性检查，并与出示者的实时自拍进行了比对。
不能证明： 它不能证明地址、工作或租住权利、信用状况、驾驶资格，也不能证明任何有关公司的情况。 - 标准 AML 筛查
- 在您的工作流程包含时，筛查该个人的制裁和政治公众人物状态。
可证明： 在筛查时，该人员是否出现在制裁名单或政治公众人物 (PEP) 数据库中。
不能证明： 它不包括负面媒体，结果是供您自行决策的信息，而不是决定本身。
可选，单独添加
- 自定义信息表单: 当您的流程还需要个人陈述的信息（例如资金来源）时。
- 文件请求与上传: 当您的流程还需要支持文件时。上传显示提供了什么，并不表示文件真实。
第 1 步：选择工作流程
- 从 Wallet Checks 开始，选择 Wallet + Individual Verification。
- 其中每项检查都保留自己的价格，报价会在发送任何内容之前分别列出每一行。
第 2 步：输入钱包并邀请个人
- 自行输入网络和钱包地址，然后输入该个人的电子邮箱，使其收到一份邀请。
- 钱包在请求创建时筛查。个人只被邀请完成自己的步骤。
第 3 步：个人完成其步骤
- 他们验证身份。如果工作流程包含 AML 筛查，Verify 会使用已验证的身份运行它；AML 不是个人要完成的单独步骤。在您的流程要求时，他们还要回答表单并上传文件。
- 个人永远看不到钱包筛查。
第 4 步：分别阅读每项结果
- 钱包显示通过、注意或未通过。身份验证和 AML 筛查各自显示自己的结果。
- 只要有检查仍可运行、完成或重试，总体结果就显示待处理。此后，如果有检查失败则显示需关注，如果有检查无法完成则显示无法完成，如果钱包显示注意则显示注意，每项检查都通过时显示通过。
- 未通过的钱包绝不会使通过的身份或 AML 检查看起来失败，总体结果也绝不会取代某项检查的结果。
第 5 步：保留证据
- 下载钱包筛查报告和请求的证据包。如果其他检查有单独的报告，请从该检查下载。每个结果都注明日期。
- 当钱包显示注意而其他检查已通过时，结果会说明这一点，并引导您查看交易背景、资金来源信息、其他钱包或您自己的风险政策。
下一步
在 UMNIII Verify 中按照这些步骤操作。