数字资产交易对手验证：一方或双方
验证加密交易的一个交易对手或双方，并筛查每个钱包，同时获得同意、选择您接收的内容，并为每项检查提供单独结果。
适用对象： OTC 柜台、经纪商、VASP、托管机构、以加密货币融资的房地产企业、第三方托管服务提供商、家族办公室和高价值资产经销商。
场景： 您即将向另一方发送加密货币或从其接受加密货币，希望验证该方并筛查钱包地址。
问题所在
加密交易涉及两方和两个钱包，但检查通常都覆盖不到位。身份文件通过电子邮件送达，钱包地址通过聊天消息送达，结果最终分散在不同地方。
可能发生的情况
- 一方经过检查，另一方只靠假设。
- 钱包地址从消息对话中复制，因此没有人能确定它就是被检查的地址。
- 没有单一记录显示谁经过验证、哪个钱包被筛查以及何时进行。
更好的流程
将一方或双方作为一个请求或案例进行验证。每一方收到自己的邀请，同意将与您共享的内容，完成自己的检查，并在您要求时私下提供钱包地址。每个钱包都被筛查，所有结果保存在一起。
UMNIII Verify 如何提供帮助
UMNIII Verify 让每项检查各走各的轨道，每一方的结果彼此分开。它是私密的，但并非匿名：UMNIII 验证每一方的身份，每一方只能看到其有权查看的内容，绝不能看到另一方的文件或个人数据。
哪些 Verify 功能有帮助？
- 钱包筛查
- 筛查每个钱包：您输入的钱包，或一方在其邀请中提供的钱包。交易对手永远看不到钱包筛查结果。
可证明： 一个网络上的一个钱包地址在筛查当天报告的风险信号：总体风险等级、制裁状态和任何风险标记，并附日期。
不能证明： 它不能证明谁拥有或控制该钱包，它是某一时间点的结果，而不是监控。结果供您自行评估风险，并不是对任何转账的批准。 - 身份验证
- 验证个人方。它不说明钱包的历史，也不能证明该方控制某个特定钱包。
可证明： 政府签发的带照片身份证件已通过真实性检查，并与出示者的实时自拍进行了比对。
不能证明： 它不能证明地址、工作或租住权利、信用状况、驾驶资格，也不能证明任何有关公司的情况。 - 企业验证 (KYB)
- 检查企业方及其关联人员。它不评估钱包，也不能证明该企业控制某个特定钱包。
可证明： 公司检查：在有记录时进行登记查询，查看公司文件，并检查公司的关联人员，包括其高管和实益拥有人。
不能证明： 它不是信用检查，也不决定是否与该公司开展业务。 - 标准 AML 筛查
- 在您的工作流程包含时，筛查个人方的制裁和政治公众人物状态。
可证明： 在筛查时，该人员是否出现在制裁名单或政治公众人物 (PEP) 数据库中。
不能证明： 它不包括负面媒体，结果是供您自行决策的信息，而不是决定本身。
可选，单独添加
- 自定义信息表单: 当您的流程还需要一方陈述的信息时。
- 文件请求与上传: 当您的流程还需要支持文件时。上传显示提供了什么，并不表示文件真实。
企业验证如何收费
- 企业验证不是固定价格的检查。它从 UMNIII Verify 中显示的起始价格开始。
- 发送请求时会设置临时预留。
- 最终费用取决于实际完成的公司和关联人员检查。
- 未使用的预留积分将退回您的可用余额。
- 如果完成的检查超过预留，将扣除额外积分。负余额必须在进行更多付费工作之前充值。
第 1 步：选择一方或双方
- 一方：如果您接受加密货币，您验证发送方并筛查来源钱包。如果您发送加密货币，您验证收款人并筛查目标钱包。
- 双方：您将双方和两个钱包作为一个案例进行验证和筛查，适用于个人对个人、个人对企业或企业对企业的交易。
- 检查因方而异。个人通过身份验证进行验证，并在您要求时进行 AML 筛查。企业通过企业验证进行验证。
第 2 步：确定由谁提供每个钱包
- 您可以自行输入钱包地址。它在请求创建时筛查，并在请求该方同意时以遮蔽形式向其显示。
- 或者您可以要求该方在其邀请中私下提供，使其不经过电子邮件或聊天。它在提交时筛查，您可以完整看到其提交的内容，以便与您打算使用的地址进行比较。
- 无论哪种方式，一方提供的地址仍然只是其给您的地址。筛查它并不能证明该方控制它。
第 3 步：选择您接收的有关每一方的内容
- 默认仅接收结果：一方的类型、您输入的姓名以及结果和日期。
- 您也可以改为要求了解其提供的姓名是否匹配、已验证的姓名，或（仅限授权企业工作流程）完整证据。
- 一方可以同意共享超出您要求的内容，但绝不能少于您的要求。
第 4 步：每一方同意，然后完成其检查
- 每一方都会被告知谁在询问、其处于转账的哪一方以及您将接收什么，并在开始前同意或拒绝。
- 然后他们完成自己的检查，并在您要求时提供钱包地址。
- 拒绝的一方不会被验证，其任何信息也不会被披露。
第 5 步：分别阅读结果
- 每个钱包显示通过、注意或未通过。每项身份、企业和 AML 检查显示自己的结果。交易对手永远看不到自己钱包的结果。
- 只要有检查仍可运行、完成或重试，总体结果就显示待处理。此后，如果有检查失败则显示需关注，如果有检查无法完成则显示无法完成，如果钱包显示注意则显示注意，每项检查都通过时显示通过。
- 总体结果绝不会取代某项检查的结果。
第 6 步：保留证据
- 每个结果都注明日期。下载每个钱包的钱包筛查报告和每个验证请求的证据包。如果其他检查有单独的报告，请从该检查下载。
- 报告供您自行评估风险，不用于与交易对手共享。
下一步
在 UMNIII Verify 中按照这些步骤操作。