房地产：阿联酋和英国的购房者
适用于阿联酋和英国购房的买家入驻建议设置，将房产、买家居住地和国籍区分开来。
这是一个建议设置。它没有现成的 UMNIII 模板：您在 UMNIII Verify 中构建它，并可将其另存为您自己的模板。
适用对象： 房地产经纪人、开发商销售团队和产权转让律师。
场景： 买家已同意购买房产，您需要其身份、详情、声明和文件。
问题所在
买家档案由通过即时通讯应用发送的护照、通过电子邮件转发的银行函件以及纸质签署的声明拼凑而成。海外买家会使这一过程更慢。
可能发生的情况
- 跨时区催要文件导致销售延误。
- 买家文件最终留在个人收件箱和聊天记录中。
法律和监管背景
在英国和阿联酋，房地产经纪人可能根据反洗钱法负有客户尽职调查义务。哪些规定适用于您的业务，由您和您的合规顾问决定。
这是背景信息，并非有关您义务的法律建议。
更好的流程
向买家发送一个链接。无论身在何处，他们都可以验证身份、回答您的问题并上传您要求的内容，档案保存在一个请求之下。
UMNIII Verify 如何提供帮助
UMNIII Verify 让您构建一个买家工作流程、保存它并发送给每位买家，任何确实适用的检查都添加到同一请求中。
哪些 Verify 功能有帮助？
- 身份验证
- 确认买家就是其本人所称的人。
可证明： 政府签发的带照片身份证件已通过真实性检查，并与出示者的实时自拍进行了比对。
不能证明： 它不能证明地址、工作或租住权利、信用状况、驾驶资格，也不能证明任何有关公司的情况。 - 自定义信息表单
- 买家的详情、资金来源、PEP 和制裁声明，以及其声明和同意。
可证明： 收件人告诉您的内容的结构化记录，归档到请求之下。
不能证明： 答案不会因为是通过 Verify 收集的就得到独立验证。它只是收件人所说的内容。 - 文件请求与上传
- 地址证明以及您的流程要求的支持文件。
可证明： 收件人针对此请求上传了这些文件，以及上传时间。
不能证明： 上传并不能证明文件真实、有效、最新或属于收件人本人。 - 标准 AML 筛查
- 在您的政策要求时，根据制裁和 PEP 名单筛查买家。
可证明： 在筛查时，该人员是否出现在制裁名单或政治公众人物 (PEP) 数据库中。
不能证明： 它不包括负面媒体，结果是供您自行决策的信息，而不是决定本身。 - 住址记录检查
- 仅在 Verify 提供其居住国时，根据该国住址记录检查买家的姓名和地址。
可证明： 在 Verify 提供其居住国的情况下，检查该人员的姓名和地址是否与该国官方或持牌的住址记录相符。
不能证明： 它仅适用于 Verify 提供的国家，并不说明任何有关房产、国籍或移民身份的情况。
可选，单独添加
- 标准 AML 筛查: 当您的政策要求对买家进行制裁和 PEP 筛查时。
- 住址记录检查: 当买家居住在 Verify 提供住址记录的国家时。按买家居住地选择，绝不按房产所在地或国籍选择。
阿联酋购房者 建议设置
- 撰写身份验证、Individual Details、Source of Funds、PEP & Sanctions Declaration 和 Client Declaration & Consent 表单，以及地址证明请求。
- 如果您的政策要求，请添加 AML 筛查。
英国购房者 建议设置
- 为英国购房撰写相同的模式。
- UMNIII 的 Property Buyer / Tenant KYC 模板围绕英国租赁编写，包含租赁报价、租住偏好和租住权证明，因此对于购房，请从头撰写，或复制该模板并进行调整。
在阿联酋购房的英国居民 建议设置
- 使用阿联酋买家设置：房产和交易都在阿联酋。
- 由于买家居住在英国，您可以在 Verify 提供时添加英国的住址记录检查。该检查涉及买家的英国住址信息。它不验证阿联酋房产，也不验证任何有关购买的内容。
可能收集的信息
- 姓名、联系方式、出生日期和国籍
- 资金来源
- PEP 和制裁声明
- 买家的声明和同意
可能要求的文件
- 地址证明
- 您的流程要求的支持文件，并附说明
国家和覆盖范围
- 请将六件事分开：房产所在国；交易发生国；此人是购买还是租赁；其居住国；其国籍；以及住址记录来源覆盖的国家。
- 住址记录检查只取决于此人的居住国，且仅在 Verify 提供该国时才可用。如果没有来源覆盖，则该检查不可用，Verify 也不会用其他检查替代。
Verify 在此不做什么
- Verify 不验证房产、其产权或价格，也不办理产权转让。
如何创建或调整工作流程
- 在 UMNIII Verify 中打开 Dashboard。请求撰写器的标题是 “Send verification invite”。将 “Start from a template” 保持为 “Compose from scratch”。
- 在需要验证身份时勾选 “Verify identity”。
- 勾选 “Collect information (forms)” 并选择要发送的表单：UMNIII 提供的表单，或 “Your forms” 下您自己的表单。
- 勾选 “Request documents”，选择每份文件，写明说明，如果收件人可能没有，请标记为可选。
- 仅在确实符合您流程的情况下添加可选检查。默认不会添加任何检查。
- 在 “Invitee Email” 中输入收件人，在 “Link expires after” 中选择链接有效期，并在提供时选择是否 “Send reminders”。然后按下 “Send verification invite”。
创建可重复使用的信息表单
- 所有者、管理员和成员在 UMNIII Verify 的 Custom Forms 下创建表单：一个名称，然后是每个问题及其类型、是否必须回答以及任何帮助文字。
- 按收件人将看到的样子预览表单，保存后，每次撰写请求时它都会出现在 “Your forms” 下。
- 一个表单可以附加到任意数量的请求和模板。编辑只会更改今后的请求；已发送的请求保留发送时的问题。
将其保存并作为模板重复使用
- 组合配置妥当后，Workspace 的所有者、管理员或成员按下 “Save as template”，为其命名，并可选择添加描述。
- 此后它会与 UMNIII 模板一起出现在 “Start from a template” 中。选择它会填充请求，每个部分在该次请求中仍可编辑，而选择模板本身不会发送任何内容。
- 要调整 UMNIII 模板，请选择它并按下 “Copy to this Workspace”。副本可由您更改，原版保持不变。
- 已保存的模板不能原地编辑。要更改，请应用它、调整组合配置，然后以新名称再次保存。
- 您 Workspace 自有和复制的模板列在 UMNIII Verify 内积分计算器的 Other / General 下。
模板、表单和指南
- UMNIII 系统模板
- 由 UMNIII 提供的现成工作流程。它在产品中标记为 UMNIII，您的 Workspace 无法更改它。
- Workspace 模板
- 您的 Workspace 中有人保存以供重复使用的工作流程。它属于您的 Workspace。
- 已复制的模板
- 复制到您的 Workspace 以便调整的 UMNIII 模板。副本归您所有，原版保持不变。
- 可重复使用的信息表单
- 您的 Workspace 编写一次并可附加到任何请求或模板的一组问题。
- 工作流程指南
- 类似这些页面的说明。指南不是模板：除非写明提供 UMNIII 模板，否则它描述的是由您自行构建的设置。
下一步
在 UMNIII Verify 中构建此设置，并将其另存为您自己的模板。当前价格会在您发送任何内容之前显示在产品中。