Kişi doğrulamasıyla cüzdan taraması
Tek bir talep cüzdanı tarar ve kişiyi doğrular: kimlik doğrulaması ve AML taraması cüzdan sonucunun yanında yer alır ve her biri kendi sonucunu korur.
Kimin için: Kripto gönderen veya alan bir kişiyle çalışan OTC masaları, aracılar, VASP'ler, aile ofisleri, emanet sağlayıcıları ve profesyonel firmalar.
Senaryo: Bir kişiyle çalışıyorsunuz ve cüzdanı tek bir talepte taramak ve kişiyi doğrulamak istiyorsunuz.
Sorun
Cüzdan sonucu bir adresi tanımlar. Kiminle çalıştığınızı söylemez. Bu nedenle cüzdan bir araçta, kişi başka bir araçta kontrol edilir ve iki sonuç yalnızca birinin zihninde veya bir e-posta zincirinde buluşur.
Neler olabilir
- Kimlik, AML ve cüzdan kontrolleri farklı kişiler tarafından farklı sırayla yürütülür, bu nedenle hiçbir iki dosya aynı görünmez.
- Bir kontrolün sonucu diğerinin sorusunu yanıtlıyormuş gibi okunur: geçen bir kimlik kontrolü cüzdan hakkında bir şey söylüyor, cüzdan sonucu kişi hakkında bir şey söylüyor sanılır.
- Kişi ve cüzdan hakkında neyin kontrol edildiğini gösteren tek bir kayıt yoktur.
Daha iyi bir süreç
Tek bir talep oluşturun. Cüzdan talep oluşturulduğunda taranır ve kişi kimliğini doğrulamak ve iş akışı içeriyorsa AML taraması için tek bir davet alır. Süreciniz gerektirdiğinde form ve belge eklenebilir.
UMNIII Verify nasıl yardımcı olur
UMNIII Verify kontrolleri yan yana yürütür ve asla birleştirmez. Cüzdanın kendi sonucu, kimlik doğrulamasının kendi sonucu ve AML taramasının kendi sonucu vardır. Talep ayrıca altındaki her kontrolün sonucundan ayrı tutulan genel bir sonuç gösterir.
Hangi Verify özellikleri yardımcı olur?
- Cüzdan Taraması
- Talep oluşturulduğunda ekibinizin girdiği cüzdanı tarar. Kişi kendi adımlarını tamamlar ve cüzdan taramasını görmez.
Kanıtlar: Bir ağdaki bir cüzdan adresi için tarama günü bildirilen risk sinyalleri: genel risk düzeyi, yaptırım durumu ve varsa risk işaretleri, tarihle birlikte.
Kanıtlamaz: Cüzdanın sahibini veya kontrol edenini kanıtlamaz ve izleme değil, belirli bir andaki sonuçtur. Sonuç kendi risk değerlendirmeniz içindir ve herhangi bir transferin onayı değildir. - Kimlik doğrulama
- Çalıştığınız kişiyi doğrular. Cüzdanın geçmişi hakkında hiçbir şey söylemez ve belirli bir cüzdanı kontrol ettiğini kanıtlamaz.
Kanıtlar: Devlet tarafından verilmiş fotoğraflı bir kimliğin gerçekliğinin kontrol edildiği ve onu sunan kişinin canlı selfiesiyle eşleştirildiği.
Kanıtlamaz: Bir adresi, çalışma veya kiralama hakkını, kredi değerliliğini, sürüş yetkisini ya da bir şirket hakkında herhangi bir şeyi kanıtlamaz. - Standart AML taraması
- İş akışınız içerdiğinde kişiyi yaptırım ve siyasi nüfuz sahibi kişi durumu açısından tarar.
Kanıtlar: Kişinin tarama sırasında yaptırım listelerinde veya siyasi nüfuz sahibi kişi (PEP) veri tabanlarında yer alıp almadığı.
Kanıtlamaz: Olumsuz medyayı içermez ve sonuç bir karar değil, kendi kararınız için bir bilgidir.
İsteğe bağlı, ayrıca eklenir
- Özel bilgi formları: Süreciniz kişinin bildirdiği bilgilere de ihtiyaç duyduğunda, örneğin fon kaynağı.
- Belge talepleri ve yüklemeler: Süreciniz destekleyici belgelere de ihtiyaç duyduğunda. Yükleme neyin sağlandığını gösterir, belgenin gerçek olduğunu değil.
Adım 1: İş akışını seçin
- Wallet Checks ile başlayın ve Wallet + Individual Verification seçin.
- İçindeki her kontrol kendi fiyatını korur ve teklif, herhangi bir şey gönderilmeden önce her satırı ayrı ayrı listeler.
Adım 2: Cüzdanı girin ve kişiyi davet edin
- Ağı ve cüzdan adresini kendiniz girin, ardından tek bir davet alması için kişinin e-postasını girin.
- Cüzdan talep oluşturulduğunda taranır. Kişi yalnızca kendi adımlarını tamamlamaya davet edilir.
Adım 3: Kişi adımlarını tamamlar
- Kimliğini doğrular. İş akışı AML taraması içeriyorsa Verify bunu doğrulanmış kimlikle yürütür; AML kişinin tamamladığı ayrı bir adım değildir. Süreciniz istediğinde formları da yanıtlar ve belge yükler.
- Kişi cüzdan taramasını asla görmez.
Adım 4: Her sonucu ayrı okuyun
- Cüzdan Geçti, Dikkat veya Geçmedi gösterir. Kimlik doğrulaması ve AML taraması her biri kendi sonucunu gösterir.
- Genel sonuç, bir kontrol hâlâ yürüyebilir, tamamlanabilir veya yeniden denenebilirken Beklemede gösterir. Sonrasında herhangi bir kontrol başarısız olduysa Uyarı, herhangi biri tamamlanamadıysa Tamamlanamadı, cüzdan Dikkat gösteriyorsa Dikkat, tüm kontroller geçtiyse Geçti gösterir.
- Geçmedi durumundaki cüzdan, geçen bir kimlik veya AML kontrolünü asla başarısız göstermez ve genel sonuç bir kontrolün sonucunun yerini asla almaz.
Adım 5: Kanıtları saklayın
- Cüzdan Tarama Raporu'nu ve talebin kanıt paketini indirin. Başka bir kontrol için ayrı rapor mevcutsa o kontrolden indirin. Her sonuç tarihlidir.
- Diğer kontroller geçmişken cüzdanda Dikkat sonrasında sonuç bunu belirtir ve sizi işlem bağlamına, fon kaynağı bilgilerine, başka bir cüzdana veya kendi risk politikanıza yönlendirir.
Sonraki adım
Bu adımları UMNIII Verify'da izleyin.