Dijital varlık karşı taraf doğrulaması: tek taraf veya iki taraf
Bir kripto işleminin bir karşı tarafını veya iki tarafını doğrulayın ve her cüzdanı tarayın; onay, ne alacağınızın seçimi ve her kontrol için ayrı sonuçlarla.
Kimin için: OTC masaları, aracılar, VASP'ler, saklama kuruluşları, kriptoyla finanse edilen gayrimenkul işletmeleri, emanet sağlayıcıları, aile ofisleri ve yüksek değerli varlık satıcıları.
Senaryo: Başka bir tarafa kripto göndermek veya ondan kabul etmek üzeresiniz ve o tarafı doğrulamak ve cüzdan adresini taramak istiyorsunuz.
Sorun
Bir kripto işlemi iki taraf ve iki cüzdan içerir, ancak kontroller genellikle hiçbirini düzgün kapsamaz. Kimlik belgeleri e-postayla, cüzdan adresi sohbet mesajıyla gelir ve sonuçlar farklı yerlere düşer.
Neler olabilir
- Bir taraf kontrol edilir, diğeri varsayılır.
- Cüzdan adresi bir mesaj zincirinden kopyalanır, bu nedenle kontrol edilen adres olduğundan kimse emin olamaz.
- Kimin doğrulandığını, hangi cüzdanın ne zaman tarandığını gösteren tek bir kayıt yoktur.
Daha iyi bir süreç
Bir tarafı veya ikisini tek bir talep veya dosya olarak doğrulayın. Her taraf kendi davetini alır, sizinle paylaşılacaklara onay verir, kendi kontrollerini tamamlar ve istediyseniz cüzdan adresini gizli olarak sağlar. Her cüzdan taranır ve tüm sonuçlar bir arada tutulur.
UMNIII Verify nasıl yardımcı olur
UMNIII Verify her kontrolü kendi yolunda ve her tarafın sonuçlarını ayrı tutar. Gizlidir, anonim değildir: UMNIII her tarafın kim olduğunu doğrular ve her taraf yalnızca görmeye yetkili olduğu şeyi görür, diğer tarafın belgelerini veya kişisel verilerini asla görmez.
Hangi Verify özellikleri yardımcı olur?
- Cüzdan Taraması
- Her cüzdanı tarar: girdiğiniz cüzdanı veya bir tarafın kendi davetinde sağladığı cüzdanı. Karşı taraf cüzdan tarama sonucunu asla görmez.
Kanıtlar: Bir ağdaki bir cüzdan adresi için tarama günü bildirilen risk sinyalleri: genel risk düzeyi, yaptırım durumu ve varsa risk işaretleri, tarihle birlikte.
Kanıtlamaz: Cüzdanın sahibini veya kontrol edenini kanıtlamaz ve izleme değil, belirli bir andaki sonuçtur. Sonuç kendi risk değerlendirmeniz içindir ve herhangi bir transferin onayı değildir. - Kimlik doğrulama
- Bireysel tarafı doğrular. Cüzdanın geçmişi hakkında hiçbir şey söylemez ve tarafın belirli bir cüzdanı kontrol ettiğini kanıtlamaz.
Kanıtlar: Devlet tarafından verilmiş fotoğraflı bir kimliğin gerçekliğinin kontrol edildiği ve onu sunan kişinin canlı selfiesiyle eşleştirildiği.
Kanıtlamaz: Bir adresi, çalışma veya kiralama hakkını, kredi değerliliğini, sürüş yetkisini ya da bir şirket hakkında herhangi bir şeyi kanıtlamaz. - İşletme doğrulaması (KYB)
- İşletme tarafını ve bağlantılı kişilerini kontrol eder. Cüzdanı değerlendirmez ve işletmenin belirli bir cüzdanı kontrol ettiğini kanıtlamaz.
Kanıtlar: Şirket kontrolü: kayıtların mevcut olduğu yerlerde sicil sorgusu, şirket belgeleri ve şirketin bağlantılı kişilerinin, yöneticilerinin ve gerçek faydalanıcılarının kontrolleri.
Kanıtlamaz: Kredi kontrolü değildir ve şirketle iş yapılıp yapılmayacağına karar vermez. - Standart AML taraması
- İş akışınız içerdiğinde bireysel tarafı yaptırım ve siyasi nüfuz sahibi kişi durumu açısından tarar.
Kanıtlar: Kişinin tarama sırasında yaptırım listelerinde veya siyasi nüfuz sahibi kişi (PEP) veri tabanlarında yer alıp almadığı.
Kanıtlamaz: Olumsuz medyayı içermez ve sonuç bir karar değil, kendi kararınız için bir bilgidir.
İsteğe bağlı, ayrıca eklenir
- Özel bilgi formları: Süreciniz bir tarafın bildirdiği bilgilere de ihtiyaç duyduğunda.
- Belge talepleri ve yüklemeler: Süreciniz destekleyici belgelere de ihtiyaç duyduğunda. Yükleme neyin sağlandığını gösterir, belgenin gerçek olduğunu değil.
İşletme doğrulaması nasıl ücretlendirilir
- İşletme doğrulaması sabit fiyatlı bir kontrol değildir. UMNIII Verify'da gösterilen başlangıç fiyatından başlar.
- Talep gönderildiğinde geçici blokaj konulur.
- Nihai ücret, gerçekten tamamlanan şirket ve bağlantılı kişi kontrollerine bağlıdır.
- Kullanılmayan bloke krediler kullanılabilir bakiyenize geri döner.
- Tamamlanan kontroller blokajı aşarsa ek krediler düşülür. Daha fazla ücretli işlemden önce negatif bakiye doldurulmalıdır.
Adım 1: Tek taraf veya iki taraf seçin
- Tek taraf: kripto kabul ediyorsanız göndereni doğrular ve kaynak cüzdanı tararsınız. Kripto gönderiyorsanız alıcıyı doğrular ve hedef cüzdanı tararsınız.
- İki taraf: kişiden kişiye, kişiden işletmeye veya işletmeden işletmeye işlemler için iki tarafı doğrular ve iki cüzdanı tek bir dosya olarak tararsınız.
- Kontroller tarafa göre değişir. Kişi, gerektirdiğinizde AML taramasıyla birlikte kimlik doğrulamasıyla doğrulanır. İşletme, işletme doğrulamasıyla doğrulanır.
Adım 2: Her cüzdanı kimin sağlayacağına karar verin
- Cüzdan adresini kendiniz girebilirsiniz. Talep oluşturulduğunda taranır ve onay istendiğinde tarafa maskelenmiş olarak gösterilir.
- Ya da tarafın e-posta veya sohbetten geçmemesi için kendi davetinde gizli olarak sağlamasını isteyebilirsiniz. Gönderildiğinde taranır ve kullanmayı düşündüğünüz adresle karşılaştırmak üzere gönderdiğini tam olarak görürsünüz.
- Her iki durumda da bir tarafın sağladığı adres yine yalnızca size verdiği bir adrestir. Taranması onu kontrol ettiğini kanıtlamaz.
Adım 3: Her taraf hakkında ne alacağınızı seçin
- Varsayılan yalnızca sonuçtur: taraf türü, girdiğiniz ad ve tarihli sonuç.
- Bunun yerine verdiği adın eşleşip eşleşmediğini, doğrulanmış adı veya yalnızca yetkili işletme iş akışları için tam kanıtı isteyebilirsiniz.
- Taraf istediğinizden fazlasını paylaşmayı kabul edebilir. Asla daha azını değil.
Adım 4: Her taraf onay verir, ardından kontrollerini tamamlar
- Her tarafa kimin sorduğu, transferin hangi tarafında olduğu ve sizin ne alacağınız söylenir, başlamadan önce kabul eder veya reddeder.
- Ardından kendi kontrollerini tamamlar ve istediyseniz cüzdan adresini sağlar.
- Reddeden taraf doğrulanmaz ve onun hakkında hiçbir şey paylaşılmaz.
Adım 5: Sonuçları ayrı okuyun
- Her cüzdan Geçti, Dikkat veya Geçmedi gösterir. Her kimlik, işletme ve AML kontrolü kendi sonucunu gösterir. Karşı taraf kendi cüzdan sonucunu asla görmez.
- Genel sonuç, bir kontrol hâlâ yürüyebilir, tamamlanabilir veya yeniden denenebilirken Beklemede gösterir. Sonrasında herhangi bir kontrol başarısız olduysa Uyarı, herhangi biri tamamlanamadıysa Tamamlanamadı, cüzdan Dikkat gösteriyorsa Dikkat, tüm kontroller geçtiyse Geçti gösterir.
- Genel sonuç bir kontrolün sonucunun yerini asla almaz.
Adım 6: Kanıtları saklayın
- Her sonuç tarihlidir. Her cüzdanın Cüzdan Tarama Raporu'nu ve her doğrulama talebinin kanıt paketini indirin. Başka bir kontrol için ayrı rapor mevcutsa o kontrolden indirin.
- Raporlar kendi risk değerlendirmeniz içindir. Karşı tarafla paylaşmak için değildir.
Sonraki adım
Bu adımları UMNIII Verify'da izleyin.