İşletme doğrulamasıyla cüzdan taraması
Tek bir talep cüzdanı tarar ve ilgili şirketi doğrular: işletme doğrulaması (KYB) ve ilgili kontroller cüzdan sonucunun yanında yer alır, her birinin kendi sonucu vardır.
Kimin için: Kripto gönderen veya alan bir şirketle çalışan OTC masaları, aracılar, VASP'ler, saklama kuruluşları, kurumsal hizmet firmaları, aile ofisleri ve emanet sağlayıcıları.
Senaryo: Bir şirketle çalışıyorsunuz ve cüzdanı tek bir talepte taramak ve işletmeyi doğrulamak istiyorsunuz.
Sorun
Cüzdan sonucu bir adresi tanımlar. Hangi şirketle çalıştığınızı veya ona kimin sahip olup yönettiğini söylemez. Bu nedenle cüzdan bir yerde, şirket başka yerde, yöneticileri ve sahipleri ise yine başka yerde kontrol edilir.
Neler olabilir
- Şirket, sahiplik ve cüzdan kontrolleri ayrı toplanır ve asla tek bir dosyada buluşmaz.
- Şirket kontrolü cüzdan hakkında bir şey söylüyormuş gibi, cüzdan sonucu şirket hakkında bir şey söylüyormuş gibi okunur.
- İşletme hakkında neyin ne zaman kontrol edildiğini göstermek, onu birkaç yerden derlemek demektir.
Daha iyi bir süreç
Tek bir talep oluşturun. Cüzdan talep oluşturulduğunda taranır ve şirket, iş akışınızın içerdiği ilgili kimlik, sahiplik, AML, form veya belge adımlarıyla işletme doğrulamasını tamamlamak için tek bir davet alır.
UMNIII Verify nasıl yardımcı olur
UMNIII Verify her kontrolü kendi yolunda tutar. Cüzdanın kendi sonucu, işletme doğrulamasının kendi sonucu vardır. Talep ayrıca altındaki her kontrolün sonucundan ayrı tutulan genel bir sonuç gösterir.
Hangi Verify özellikleri yardımcı olur?
- Cüzdan Taraması
- Talep oluşturulduğunda ekibinizin girdiği cüzdanı tarar. Şirket kendi adımlarını tamamlar ve cüzdan taramasını görmez.
Kanıtlar: Bir ağdaki bir cüzdan adresi için tarama günü bildirilen risk sinyalleri: genel risk düzeyi, yaptırım durumu ve varsa risk işaretleri, tarihle birlikte.
Kanıtlamaz: Cüzdanın sahibini veya kontrol edenini kanıtlamaz ve izleme değil, belirli bir andaki sonuçtur. Sonuç kendi risk değerlendirmeniz içindir ve herhangi bir transferin onayı değildir. - İşletme doğrulaması (KYB)
- Şirketi kontrol eder: kayıtların mevcut olduğu yerlerde sicil sorgusu, şirket belgeleri, kontrollerin belirlediği yöneticiler ve gerçek faydalanıcılar. Cüzdanın geçmişi hakkında hiçbir şey söylemez ve şirketin belirli bir cüzdanı kontrol ettiğini kanıtlamaz.
Kanıtlar: Şirket kontrolü: kayıtların mevcut olduğu yerlerde sicil sorgusu, şirket belgeleri ve şirketin bağlantılı kişilerinin, yöneticilerinin ve gerçek faydalanıcılarının kontrolleri.
Kanıtlamaz: Kredi kontrolü değildir ve şirketle iş yapılıp yapılmayacağına karar vermez. - Kimlik doğrulama
- İş akışının istediği bir kişiyi doğrular, örneğin direktör veya gerçek faydalanıcı.
Kanıtlar: Devlet tarafından verilmiş fotoğraflı bir kimliğin gerçekliğinin kontrol edildiği ve onu sunan kişinin canlı selfiesiyle eşleştirildiği.
Kanıtlamaz: Bir adresi, çalışma veya kiralama hakkını, kredi değerliliğini, sürüş yetkisini ya da bir şirket hakkında herhangi bir şeyi kanıtlamaz.
İsteğe bağlı, ayrıca eklenir
- Standart AML taraması: İş akışınız ilgili kişileri taradığında.
- Özel bilgi formları: Süreciniz şirketin bildirdiği bilgilere de ihtiyaç duyduğunda.
- Belge talepleri ve yüklemeler: Süreciniz destekleyici belgelere de ihtiyaç duyduğunda. Yükleme neyin sağlandığını gösterir, belgenin gerçek olduğunu değil.
İşletme doğrulaması nasıl ücretlendirilir
- İşletme doğrulaması sabit fiyatlı bir kontrol değildir. UMNIII Verify'da gösterilen başlangıç fiyatından başlar.
- Talep gönderildiğinde geçici blokaj konulur.
- Nihai ücret, gerçekten tamamlanan şirket ve bağlantılı kişi kontrollerine bağlıdır.
- Kullanılmayan bloke krediler kullanılabilir bakiyenize geri döner.
- Tamamlanan kontroller blokajı aşarsa ek krediler düşülür. Daha fazla ücretli işlemden önce negatif bakiye doldurulmalıdır.
Adım 1: İş akışını seçin
- Wallet Checks ile başlayın ve Wallet + Business Verification seçin.
- Cüzdan taraması sabit bir satırdır. İşletme doğrulaması değildir: gönderdiğinizde bloke edilir ve sonra kapatılır, bu nedenle teklif cüzdan satırını ve blokajı ayrı gösterir.
Adım 2: Cüzdanı girin ve şirketi davet edin
- Ağı ve cüzdan adresini kendiniz girin, ardından tek bir davet alması için şirket yetkilisinin e-postasını girin.
- Cüzdan talep oluşturulduğunda taranır.
Adım 3: İşletme kontrollerini tamamlar
- Şirket yetkilisi işletme doğrulamasını tamamlar. Bağlantılı kişiler ve diğer tüm gerekli adımlar tamamlanmadan bitemez, bu nedenle bir direktör veya sahip kendi bölümünü bitirirken talep açık kalabilir.
- İş akışınız içerdiğinde formlar ve belgeler aynı talepte toplanır.
Adım 4: Nasıl ücretlendirildiğini anlayın
- Cüzdan Taraması, teklifte gösterildiği gibi taranan cüzdan başına ücretlendirilir.
- İşletme doğrulaması belirtilen bir fiyattan başlar, talep gönderildiğinde geçici blokaj konulur ve nihai ücret tamamlanan kontrollere göre belirlenir. Kullanılmayan bloke krediler iade edilir ve tamamlanan kontroller blokajı aşarsa ek krediler düşülür.
Adım 5: Her sonucu ayrı okuyun
- Cüzdan Geçti, Dikkat veya Geçmedi gösterir. İşletme doğrulaması ve diğer her kontrol kendi sonucunu gösterir.
- Genel sonuç, bir kontrol hâlâ yürüyebilir, tamamlanabilir veya yeniden denenebilirken Beklemede gösterir. Sonrasında herhangi bir kontrol başarısız olduysa Uyarı, herhangi biri tamamlanamadıysa Tamamlanamadı, cüzdan Dikkat gösteriyorsa Dikkat, tüm kontroller geçtiyse Geçti gösterir.
- Geçmedi durumundaki cüzdan, geçen bir işletme kontrolünü asla başarısız göstermez ve genel sonuç bir kontrolün sonucunun yerini asla almaz.
Adım 6: Kanıtları saklayın
- Cüzdan Tarama Raporu'nu ve talebin kanıt paketini indirin. Başka bir kontrol için ayrı rapor mevcutsa o kontrolden indirin. Her sonuç tarihlidir.
Sonraki adım
Bu adımları UMNIII Verify'da izleyin.