Uchunguzi wa pochi pamoja na uthibitishaji wa biashara
Ombi moja linachunguza pochi na kuthibitisha kampuni inayohusika: uthibitishaji wa biashara (KYB) na ukaguzi unaohusiana hukaa kando ya tokeo la pochi, kila mmoja na tokeo lake.
Ni kwa ajili ya nani: Madawati ya OTC, madalali, VASP, walinzi wa mali, kampuni za huduma za kampuni, ofisi za familia na watoa huduma za escrow wanaoshughulika na kampuni inayotuma au kupokea crypto.
Hali: Unashughulika na kampuni na unataka pochi ichunguzwe na biashara ithibitishwe katika ombi moja.
Tatizo
Tokeo la pochi linaelezea anwani. Halikuambii unashughulika na kampuni gani, au nani anaimiliki na kuiendesha. Kwa hivyo pochi inakaguliwa mahali pamoja, kampuni mahali pengine, na maafisa na wamiliki wake kwingine tena.
Kinachoweza kutokea
- Ukaguzi wa kampuni, umiliki na pochi hukusanywa kando na kamwe haukutani katika faili moja.
- Ukaguzi wa kampuni husomwa kana kwamba unasema kitu kuhusu pochi, au tokeo la pochi kana kwamba linasema kitu kuhusu kampuni.
- Kuonyesha kilichokaguliwa kuhusu biashara, na lini, kunamaanisha kukiunganisha kutoka maeneo kadhaa.
Mchakato bora zaidi
Tunga ombi moja. Pochi inachunguzwa ombi linapoundwa, na kampuni inapokea mwaliko mmoja wa kukamilisha uthibitishaji wa biashara, pamoja na hatua zozote zinazohusiana za utambulisho, umiliki, AML, fomu au hati ambazo mtiririko wako wa kazi unajumuisha.
Jinsi UMNIII Verify inavyosaidia
UMNIII Verify inaweka kila ukaguzi kwenye njia yake. Pochi ina matokeo yake na uthibitishaji wa biashara una yake. Ombi pia linaonyesha matokeo ya jumla, yaliyotengwa na tokeo la kila ukaguzi ulio chini yake.
Vipengele gani vya Verify vinasaidia?
- Uchunguzi wa Pochi
- Inachunguza pochi iliyoingizwa na timu yako ombi linapoundwa. Kampuni inakamilisha hatua zake na haioni uchunguzi wa pochi.
Inathibitisha: Ishara za hatari zilizoripotiwa kwa anwani moja ya pochi kwenye mtandao mmoja siku ilipochunguzwa: kiwango cha jumla cha hatari, hali ya vikwazo na alama zozote za hatari, pamoja na tarehe.
Haithibitishi: Hauthibitishi nani anamiliki au kudhibiti pochi, na ni tokeo la wakati maalum, si ufuatiliaji. Tokeo ni kwa tathmini yako ya hatari na si idhini ya uhamisho wowote. - Uthibitishaji wa biashara (KYB)
- Inakagua kampuni: utafutaji wa sajili pale rekodi zinapopatikana, nyaraka za kampuni, na maafisa na wamiliki halisi wanaotambuliwa na ukaguzi. Haisemi chochote kuhusu historia ya pochi, na haithibitishi kwamba kampuni inadhibiti pochi fulani.
Inathibitisha: Ukaguzi wa kampuni: utafutaji wa sajili pale rekodi zinapopatikana, nyaraka za kampuni, na ukaguzi wa watu wake wanaohusishwa, maafisa na wamiliki halisi.
Haithibitishi: Si ukaguzi wa mkopo, na hauamui kama kufanya biashara na kampuni. - Uthibitishaji wa utambulisho
- Inathibitisha mtu anayeombwa na mtiririko wa kazi, kama mkurugenzi au mmiliki halisi.
Inathibitisha: Kwamba kitambulisho cha serikali chenye picha kilikaguliwa uhalisi wake na kulinganishwa na selfie ya moja kwa moja ya mtu anayekiwasilisha.
Haithibitishi: Hauthibitishi anwani, haki ya kufanya kazi au kukodi, uwezo wa kukopa, ruhusa ya kuendesha gari wala chochote kuhusu kampuni.
Hiari, inaongezwa kando
- Uchunguzi wa kawaida wa AML: Pale mtiririko wako wa kazi unapowachunguza watu wanaohusika.
- Fomu maalum za taarifa: Pale mchakato wako unapohitaji pia taarifa inazosema kampuni.
- Maombi ya nyaraka na upakiaji: Pale mchakato wako unapohitaji pia nyaraka zinazounga mkono. Upakiaji unaonyesha kilichotolewa, si kwamba hati ni halisi.
Jinsi uthibitishaji wa biashara unavyotozwa
- Uthibitishaji wa biashara si ukaguzi wa bei isiyobadilika. Unaanza kwa bei ya kuanzia inayoonyeshwa katika UMNIII Verify.
- Kizuizi cha muda kinawekwa ombi linapotumwa.
- Malipo ya mwisho yanategemea ukaguzi wa kampuni na watu wanaohusishwa uliokamilika kweli.
- Krediti zilizozuiwa ambazo hazijatumika hurudi kwenye salio lako linalopatikana.
- Ikiwa ukaguzi uliokamilika unazidi kizuizi, krediti za ziada zinakatwa. Salio hasi lazima lijazwe kabla ya kazi zaidi ya kulipiwa.
Hatua 1: Chagua mtiririko wa kazi
- Anza katika Wallet Checks na uchague Wallet + Business Verification.
- Uchunguzi wa pochi ni mstari usiobadilika. Uthibitishaji wa biashara si hivyo: huzuiwa unapotuma na kulipwa baadaye, kwa hivyo nukuu ya bei inaonyesha kando mstari wa pochi na kizuizi.
Hatua 2: Ingiza pochi na ualike kampuni
- Ingiza mtandao na anwani ya pochi mwenyewe, kisha uingize barua pepe ya mawasiliano ya kampuni ili apokee mwaliko mmoja.
- Pochi inachunguzwa ombi linapoundwa.
Hatua 3: Biashara inakamilisha ukaguzi wake
- Mawasiliano ya kampuni anakamilisha uthibitishaji wa biashara. Hauwezi kuisha hadi watu waliounganishwa na kila hatua nyingine inayohitajika ikamilike, kwa hivyo ombi linaweza kubaki wazi wakati mkurugenzi au mmiliki anamaliza sehemu yake.
- Fomu na nyaraka hukusanywa katika ombi lilelile pale mtiririko wako wa kazi unapozijumuisha.
Hatua 4: Elewa jinsi inavyotozwa
- Uchunguzi wa Pochi unatozwa kwa kila pochi iliyochunguzwa, kama inavyoonyeshwa katika nukuu ya bei.
- Uthibitishaji wa biashara unaanza kwa bei iliyotajwa, kizuizi cha muda kinawekwa ombi linapotumwa, na malipo ya mwisho yanafuata ukaguzi uliokamilika. Krediti zilizozuiwa ambazo hazijatumika hurudishwa, na ikiwa ukaguzi uliokamilika unazidi kizuizi, krediti za ziada zinakatwa.
Hatua 5: Soma kila tokeo peke yake
- Pochi inasomeka Imepita, Tahadhari au Haijapita. Uthibitishaji wa biashara na ukaguzi mwingine wowote kila mmoja unaonyesha tokeo lake.
- Matokeo ya jumla yanasomeka Inasubiri wakati ukaguzi wowote bado unaweza kuendeshwa, kukamilika au kujaribiwa tena. Baada ya hapo yanasomeka Inahitaji umakini ikiwa ukaguzi wowote umeshindwa, Imeshindwa kukamilika ikiwa ukaguzi wowote haukuweza kukamilika, Tahadhari ikiwa pochi inasomeka Tahadhari, na Imepita wakati kila ukaguzi umepita.
- Pochi yenye Haijapita haifanyi kamwe ukaguzi wa biashara uliopita uonekane umeshindwa, na matokeo ya jumla hayachukui kamwe nafasi ya tokeo la ukaguzi.
Hatua 6: Weka ushahidi
- Pakua Ripoti ya Uchunguzi wa Pochi na kifurushi cha ushahidi cha ombi. Pale ripoti tofauti inapopatikana kwa ukaguzi mwingine, ipakue kutoka ukaguzi huo. Kila tokeo lina tarehe.
Hatua inayofuata
Fuata hatua hizi katika UMNIII Verify.