Uthibitishaji wa mhusika wa mali za kidijitali: upande mmoja au mbili
Thibitisha mhusika mmoja, au pande zote mbili, za muamala wa crypto na uchunguze kila pochi, kwa idhini, chaguo la unachopokea na matokeo tofauti kwa kila ukaguzi.
Ni kwa ajili ya nani: Madawati ya OTC, madalali, VASP, walinzi wa mali, biashara za mali isiyohamishika zinazofadhiliwa kwa crypto, watoa huduma za escrow, ofisi za familia na wafanyabiashara wa mali zenye thamani kubwa.
Hali: Unakaribia kutuma crypto kwa upande mwingine, au kuipokea kutoka kwake, na unataka upande huo uthibitishwe na anwani ya pochi ichunguzwe.
Tatizo
Muamala wa crypto unahusisha pande mbili na pochi mbili, lakini ukaguzi kwa kawaida haushughulikii vizuri yoyote kati yao. Vitambulisho huja kwa barua pepe, anwani ya pochi kwa ujumbe wa gumzo, na matokeo huishia maeneo tofauti.
Kinachoweza kutokea
- Upande mmoja unakaguliwa na mwingine unakisiwa.
- Anwani ya pochi inanakiliwa kutoka mfululizo wa ujumbe, kwa hivyo hakuna anayeweza kuwa na uhakika kwamba ndiyo iliyokaguliwa.
- Hakuna rekodi moja inayoonyesha nani alithibitishwa, pochi ipi ilichunguzwa na lini.
Mchakato bora zaidi
Thibitisha upande mmoja au zote mbili kama ombi moja au kesi. Kila upande unapokea mwaliko wake, unakubali kitakachoshirikiwa nawe, unakamilisha ukaguzi wake na, pale ulipoomba, unatoa anwani ya pochi kwa faragha. Kila pochi inachunguzwa na matokeo yote yanawekwa pamoja.
Jinsi UMNIII Verify inavyosaidia
UMNIII Verify inaweka kila ukaguzi kwenye njia yake na matokeo ya kila upande tofauti. Ni faragha, si kutojulikana: UMNIII inathibitisha kila upande ni nani, na kila upande unaona tu kile ulichoidhinishwa kuona, kamwe si nyaraka au data binafsi ya upande mwingine.
Vipengele gani vya Verify vinasaidia?
- Uchunguzi wa Pochi
- Inachunguza kila pochi: unayoingiza, au anayotoa mhusika katika mwaliko wake. Mhusika haoni kamwe tokeo la uchunguzi wa pochi.
Inathibitisha: Ishara za hatari zilizoripotiwa kwa anwani moja ya pochi kwenye mtandao mmoja siku ilipochunguzwa: kiwango cha jumla cha hatari, hali ya vikwazo na alama zozote za hatari, pamoja na tarehe.
Haithibitishi: Hauthibitishi nani anamiliki au kudhibiti pochi, na ni tokeo la wakati maalum, si ufuatiliaji. Tokeo ni kwa tathmini yako ya hatari na si idhini ya uhamisho wowote. - Uthibitishaji wa utambulisho
- Inathibitisha upande ulio mtu binafsi. Haisemi chochote kuhusu historia ya pochi, na haithibitishi kwamba upande huo unadhibiti pochi fulani.
Inathibitisha: Kwamba kitambulisho cha serikali chenye picha kilikaguliwa uhalisi wake na kulinganishwa na selfie ya moja kwa moja ya mtu anayekiwasilisha.
Haithibitishi: Hauthibitishi anwani, haki ya kufanya kazi au kukodi, uwezo wa kukopa, ruhusa ya kuendesha gari wala chochote kuhusu kampuni. - Uthibitishaji wa biashara (KYB)
- Inakagua upande ulio biashara na watu wanaohusishwa nayo. Haitathmini pochi, na haithibitishi kwamba biashara inadhibiti pochi fulani.
Inathibitisha: Ukaguzi wa kampuni: utafutaji wa sajili pale rekodi zinapopatikana, nyaraka za kampuni, na ukaguzi wa watu wake wanaohusishwa, maafisa na wamiliki halisi.
Haithibitishi: Si ukaguzi wa mkopo, na hauamui kama kufanya biashara na kampuni. - Uchunguzi wa kawaida wa AML
- Inachunguza upande ulio mtu binafsi kwa vikwazo na hali ya mtu aliye na nyadhifa za kisiasa, pale mtiririko wako wa kazi unapojumuisha.
Inathibitisha: Kama mtu anaonekana kwenye orodha za vikwazo au hifadhidata za watu walio na nyadhifa za kisiasa (PEP) wakati wa uchunguzi.
Haithibitishi: Haujumuishi habari mbaya, na tokeo ni taarifa kwa uamuzi wako mwenyewe, si uamuzi.
Hiari, inaongezwa kando
- Fomu maalum za taarifa: Pale mchakato wako unapohitaji pia taarifa anazosema mhusika.
- Maombi ya nyaraka na upakiaji: Pale mchakato wako unapohitaji pia nyaraka zinazounga mkono. Upakiaji unaonyesha kilichotolewa, si kwamba hati ni halisi.
Jinsi uthibitishaji wa biashara unavyotozwa
- Uthibitishaji wa biashara si ukaguzi wa bei isiyobadilika. Unaanza kwa bei ya kuanzia inayoonyeshwa katika UMNIII Verify.
- Kizuizi cha muda kinawekwa ombi linapotumwa.
- Malipo ya mwisho yanategemea ukaguzi wa kampuni na watu wanaohusishwa uliokamilika kweli.
- Krediti zilizozuiwa ambazo hazijatumika hurudi kwenye salio lako linalopatikana.
- Ikiwa ukaguzi uliokamilika unazidi kizuizi, krediti za ziada zinakatwa. Salio hasi lazima lijazwe kabla ya kazi zaidi ya kulipiwa.
Hatua 1: Chagua upande mmoja au zote mbili
- Upande mmoja: ikiwa unakubali crypto, unathibitisha mtumaji na kuchunguza pochi ya chanzo. Ikiwa unatuma crypto, unathibitisha mpokeaji na kuchunguza pochi ya mwisho.
- Pande mbili: unathibitisha pande zote mbili na kuchunguza pochi zote mbili kama kesi moja, kwa miamala ya mtu kwa mtu, mtu kwa biashara au biashara kwa biashara.
- Ukaguzi unafuata upande. Mtu anathibitishwa kwa uthibitishaji wa utambulisho, pamoja na uchunguzi wa AML pale unapohitaji. Biashara inathibitishwa kwa uthibitishaji wa biashara.
Hatua 2: Amua nani atatoa kila pochi
- Unaweza kuingiza anwani ya pochi mwenyewe. Inachunguzwa ombi linapoundwa, na inaonyeshwa kwa upande huo kwa namna iliyofichwa inapoombwa idhini.
- Au unaweza kuomba upande huo uitoe kwa faragha katika mwaliko wake, ili isipitie barua pepe au gumzo. Inachunguzwa inapowasilishwa, na unaona hasa kilichowasilishwa, kikamilifu, ili ukilinganishe na anwani unayokusudia kutumia.
- Kwa vyovyote, anwani inayotolewa na upande fulani bado ni anwani uliyopewa tu. Kuichunguza hakuthibitishi kwamba inadhibitiwa nao.
Hatua 3: Chagua unachopokea kuhusu kila upande
- Tokeo pekee ndilo chaguomsingi: aina ya upande, jina uliloingiza na tokeo pamoja na tarehe yake.
- Badala yake unaweza kuomba kama jina lililotolewa linalingana, jina lililothibitishwa, au, kwa mitiririko ya biashara iliyoidhinishwa pekee, ushahidi kamili.
- Upande unaweza kukubali kushiriki zaidi ya ulichoomba. Kamwe si kidogo zaidi.
Hatua 4: Kila upande unakubali, kisha unakamilisha ukaguzi wake
- Kila upande unaambiwa nani anauliza, uko upande gani wa uhamisho na utapokea nini, na unakubali au kukataa kabla ya kuanza.
- Kisha unakamilisha ukaguzi wake, na kutoa anwani ya pochi ikiwa uliomba.
- Upande unaokataa haithibitishwi, na hakuna chochote kuuhusu kinachotolewa.
Hatua 5: Soma matokeo kando
- Kila pochi inaonyesha Imepita, Tahadhari au Haijapita. Kila ukaguzi wa utambulisho, biashara na AML unaonyesha tokeo lake. Mhusika haoni kamwe tokeo la pochi yake.
- Matokeo ya jumla yanasomeka Inasubiri wakati ukaguzi wowote bado unaweza kuendeshwa, kukamilika au kujaribiwa tena. Baada ya hapo yanasomeka Inahitaji umakini ikiwa ukaguzi wowote umeshindwa, Imeshindwa kukamilika ikiwa ukaguzi wowote haukuweza kukamilika, Tahadhari ikiwa pochi inasomeka Tahadhari, na Imepita wakati kila ukaguzi umepita.
- Matokeo ya jumla hayachukui kamwe nafasi ya tokeo la ukaguzi.
Hatua 6: Weka ushahidi
- Kila tokeo lina tarehe. Pakua Ripoti ya Uchunguzi wa Pochi ya kila pochi na kifurushi cha ushahidi cha kila ombi la uthibitishaji. Pale ripoti tofauti inapopatikana kwa ukaguzi mwingine, ipakue kutoka ukaguzi huo.
- Ripoti ni kwa tathmini yako ya hatari. Si za kushiriki na mhusika.
Hatua inayofuata
Fuata hatua hizi katika UMNIII Verify.