会计与企业服务：新客户入驻
通过一个请求建立每位新客户的客户尽职调查档案：身份、声明、资金来源和地址证明。
适用对象： 会计师、税务顾问、企业服务提供商和公司秘书公司。
场景： 接纳新的个人客户并建立其客户尽职调查 (CDD) 档案。
问题所在
客户档案由电子邮件发送的护照、转发的水电费账单以及在消息中输入的资金来源说明拼凑而成。每位客户都要重新输入相同的问题，只有当有人记得检查时，档案才算完整。
可能发生的情况
- 缺失或过期的项目在审查时才被发现，而不是在入驻时。
- 不同的人向客户重复索要同样的内容。
- 敏感文件留在个人收件箱中。
法律和监管背景
会计师和企业服务提供商可能根据反洗钱法负有客户尽职调查义务。哪些规定适用于您的公司和某位客户，由您的公司及其合规顾问决定。
这是背景信息，并非有关您义务的法律建议。
更好的流程
向客户发送一个链接。他们验证身份、回答声明并上传地址证明，完整档案连同可下载的证据包保存在请求之下。
UMNIII Verify 如何提供帮助
UMNIII Verify 将客户档案变成您的团队每次都以相同方式发送的请求，并将身份结果、声明和文件保存在一起。
适用于此的 UMNIII 模板
- New Client CDD. 身份验证、个人信息、资金来源、PEP 和制裁声明、客户声明和同意书以及地址证明。在所有市场提供。
- UAE Visa Application. 身份验证、个人信息和签证或就业信息、雇佣合同以及地址证明。提供给在阿联酋开展业务的 Workspace 和个人 Workspace。
哪些 Verify 功能有帮助？
- 身份验证
- 确认客户就是其本人所称的人。
可证明： 政府签发的带照片身份证件已通过真实性检查，并与出示者的实时自拍进行了比对。
不能证明： 它不能证明地址、工作或租住权利、信用状况、驾驶资格，也不能证明任何有关公司的情况。 - 自定义信息表单
- 个人详情、资金来源、PEP 和制裁声明，以及客户的声明和同意。
可证明： 收件人告诉您的内容的结构化记录，归档到请求之下。
不能证明： 答案不会因为是通过 Verify 收集的就得到独立验证。它只是收件人所说的内容。 - 文件请求与上传
- 地址证明，并说明您接受哪些文件。
可证明： 收件人针对此请求上传了这些文件，以及上传时间。
不能证明： 上传并不能证明文件真实、有效、最新或属于收件人本人。 - 标准 AML 筛查
- 根据制裁和 PEP 名单筛查客户，而不是仅依赖其声明。
可证明： 在筛查时，该人员是否出现在制裁名单或政治公众人物 (PEP) 数据库中。
不能证明： 它不包括负面媒体，结果是供您自行决策的信息，而不是决定本身。 - 持续 AML 监控
- 对您将长期服务的客户，在 12 个月内持续进行筛查。
可证明： 在 12 个月内每天对同一人员重新筛查，任何新的警报或状态变化都会记录在请求之下以供审查。
不能证明： 它是一次 AML 筛查的附加项，而不是替代品，合规决定仍由您作出。
可选，单独添加
- 标准 AML 筛查: 当您的政策要求进行制裁和 PEP 筛查时。
- 增强型 AML 筛查: 当您的政策还要求进行负面媒体搜索时。
- 持续 AML 监控: 与 AML 筛查一起，用于您将长期服务的客户。
- 住址记录检查: 当客户居住在 Verify 提供住址记录的国家时。
可能收集的信息
- 姓名、联系方式、出生日期和国籍
- 资金来源
- PEP 和制裁声明
- 客户的声明和同意
可能要求的文件
- 地址证明
国家和覆盖范围
- 提供哪些额外检查取决于您的 Workspace 可以使用哪些；Verify 只显示可用的检查及其当前价格。
Verify 在此不做什么
- 声明是客户所说的内容。您添加的筛查是供您自行决策的信息；Verify 不决定是否接纳客户。
如何创建或调整工作流程
- 在 UMNIII Verify 中打开 Dashboard。在 “Send verification invite” 中，在 “Start from a template” 里选择 “New Client CDD”。查看它填充的内容：任何部分都可以针对单次请求更改，报价随所选内容变化。
- 仅在确实符合您流程的情况下添加可选检查。默认不会添加任何检查。
- 在 “Invitee Email” 中输入收件人，在 “Link expires after” 中选择链接有效期，并在提供时选择是否 “Send reminders”。然后按下 “Send verification invite”。
将其保存并作为模板重复使用
- 组合配置妥当后，Workspace 的所有者、管理员或成员按下 “Save as template”，为其命名，并可选择添加描述。
- 此后它会与 UMNIII 模板一起出现在 “Start from a template” 中。选择它会填充请求，每个部分在该次请求中仍可编辑，而选择模板本身不会发送任何内容。
- 要调整 UMNIII 模板，请选择它并按下 “Copy to this Workspace”。副本可由您更改，原版保持不变。
- 已保存的模板不能原地编辑。要更改，请应用它、调整组合配置，然后以新名称再次保存。
- 您 Workspace 自有和复制的模板列在 UMNIII Verify 内积分计算器的 Other / General 下。
模板、表单和指南
- UMNIII 系统模板
- 由 UMNIII 提供的现成工作流程。它在产品中标记为 UMNIII，您的 Workspace 无法更改它。
- Workspace 模板
- 您的 Workspace 中有人保存以供重复使用的工作流程。它属于您的 Workspace。
- 已复制的模板
- 复制到您的 Workspace 以便调整的 UMNIII 模板。副本归您所有，原版保持不变。
- 可重复使用的信息表单
- 您的 Workspace 编写一次并可附加到任何请求或模板的一组问题。
- 工作流程指南
- 类似这些页面的说明。指南不是模板：除非写明提供 UMNIII 模板，否则它描述的是由您自行构建的设置。
下一步
在 UMNIII Verify 中使用 UMNIII 模板，或将其复制到您的 Workspace 并进行调整。当前价格会在您发送任何内容之前显示在产品中。