فرد کی تصدیق کے ساتھ والٹ اسکریننگ
ایک درخواست والٹ کی اسکریننگ اور فرد کی تصدیق کرتی ہے: شناخت کی تصدیق اور AML اسکریننگ والٹ کے نتیجے کے ساتھ رہتی ہیں، اور ہر ایک کا اپنا نتیجہ ہوتا ہے۔
یہ کس کے لیے ہے: OTC ڈیسک، بروکرز، VASP، فیملی آفسز، ایسکرو فراہم کنندگان اور پیشہ ور فرمیں جو کرپٹو بھیجنے یا وصول کرنے والے فرد سے معاملہ کرتی ہیں۔
منظرنامہ: آپ کسی فرد سے معاملہ کر رہے ہیں اور ایک درخواست میں والٹ کی اسکریننگ اور شخص کی تصدیق چاہتے ہیں۔
مسئلہ
والٹ کا نتیجہ ایک پتے کی وضاحت کرتا ہے۔ یہ نہیں بتاتا کہ آپ کس سے معاملہ کر رہے ہیں۔ اس لیے والٹ ایک ٹول میں جانچا جاتا ہے اور فرد دوسرے میں، اور دونوں نتائج صرف کسی کے ذہن یا ای میل تھریڈ میں ملتے ہیں۔
کیا ہو سکتا ہے
- شناخت، AML اور والٹ کی جانچیں مختلف لوگ مختلف ترتیب میں چلاتے ہیں، اس لیے کوئی دو فائلیں یکساں نہیں لگتیں۔
- ایک جانچ کے نتیجے کو یوں پڑھا جاتا ہے جیسے وہ دوسری کا جواب ہو: پاس شناختی جانچ کو والٹ کے بارے میں کچھ کہنا سمجھا جاتا ہے، یا والٹ کے نتیجے کو شخص کے بارے میں۔
- کوئی واحد ریکارڈ نہیں جو دکھائے کہ فرد اور والٹ کے بارے میں کیا جانچا گیا۔
ایک بہتر عمل
ایک درخواست بنائیں۔ درخواست بننے پر والٹ کی اسکریننگ ہوتی ہے، اور فرد کو اپنی شناخت کی تصدیق کے لیے ایک دعوت ملتی ہے اور جہاں ورک فلو میں شامل ہو، AML اسکریننگ کے لیے بھی۔ جہاں آپ کا عمل تقاضا کرے فارم اور دستاویزات شامل کی جا سکتی ہیں۔
UMNIII Verify کیسے مدد کرتا ہے
UMNIII Verify جانچیں ساتھ ساتھ چلاتا ہے اور کبھی ضم نہیں کرتا۔ والٹ کا اپنا نتیجہ ہے، شناخت کی تصدیق کا اپنا، اور AML اسکریننگ کا اپنا۔ درخواست ایک مجموعی نتیجہ بھی دکھاتی ہے، جو نیچے ہر جانچ کے نتیجے سے الگ رہتا ہے۔
Verify کی کون سی خصوصیات مدد کرتی ہیں؟
- والٹ اسکریننگ
- درخواست بننے پر آپ کی ٹیم کے درج کردہ والٹ کی اسکریننگ کرتا ہے۔ فرد اپنے مراحل مکمل کرتا ہے اور والٹ اسکریننگ نہیں دیکھتا۔
ثابت کرتا ہے: ایک نیٹ ورک پر ایک والٹ پتے کے لیے اسکریننگ کے دن رپورٹ ہونے والے خطرے کے اشارے: مجموعی خطرے کی سطح، پابندیوں کی حیثیت اور کوئی بھی خطرے کے نشانات، تاریخ کے ساتھ۔
ثابت نہیں کرتا: یہ ثابت نہیں کرتی کہ والٹ کا مالک یا کنٹرولر کون ہے، اور یہ ایک خاص وقت کا نتیجہ ہے، نگرانی نہیں۔ نتیجہ آپ کے اپنے خطرے کے جائزے کے لیے ہے اور کسی منتقلی کی منظوری نہیں۔ - شناخت کی تصدیق
- اس فرد کی تصدیق کرتا ہے جس سے آپ معاملہ کر رہے ہیں۔ یہ والٹ کی تاریخ کے بارے میں کچھ نہیں کہتا، اور یہ ثابت نہیں کرتا کہ وہ کسی خاص والٹ کو کنٹرول کرتا ہے۔
ثابت کرتا ہے: یہ کہ سرکاری تصویری شناخت کی اصلیت جانچی گئی اور اسے پیش کرنے والے شخص کی لائیو سیلفی سے ملایا گیا۔
ثابت نہیں کرتا: یہ پتہ، کام یا کرائے کا حق، قرض کی اہلیت، ڈرائیونگ کی اہلیت یا کمپنی کے بارے میں کچھ ثابت نہیں کرتا۔ - معیاری AML اسکریننگ
- جہاں آپ کے ورک فلو میں شامل ہو، فرد کی پابندیوں اور سیاسی طور پر نمایاں شخص کی حیثیت کے لیے اسکریننگ کرتا ہے۔
ثابت کرتا ہے: کیا اسکریننگ کے وقت وہ شخص پابندیوں کی فہرستوں یا سیاسی طور پر نمایاں افراد (PEP) کے ڈیٹا بیس میں موجود ہے۔
ثابت نہیں کرتا: اس میں منفی میڈیا شامل نہیں، اور نتیجہ آپ کے فیصلے کے لیے معلومات ہے، خود فیصلہ نہیں۔
اختیاری، الگ سے شامل
- حسب ضرورت معلوماتی فارم: جب آپ کے عمل کو فرد کی بتائی ہوئی معلومات بھی چاہییں، جیسے فنڈز کا ذریعہ۔
- دستاویزات کی درخواستیں اور اپ لوڈز: جب آپ کے عمل کو معاون دستاویزات بھی چاہییں۔ اپ لوڈ دکھاتا ہے کہ کیا فراہم ہوا، یہ نہیں کہ دستاویز اصلی ہے۔
مرحلہ 1: ورک فلو منتخب کریں
- Wallet Checks سے شروع کریں اور Wallet + Individual Verification منتخب کریں۔
- اس میں ہر جانچ اپنی قیمت رکھتی ہے، اور قیمت کا تخمینہ کچھ بھیجنے سے پہلے ہر سطر الگ دکھاتا ہے۔
مرحلہ 2: والٹ درج کریں اور فرد کو دعوت دیں
- نیٹ ورک اور والٹ پتہ خود درج کریں، پھر فرد کی ای میل درج کریں تاکہ اسے ایک دعوت ملے۔
- درخواست بننے پر والٹ کی اسکریننگ ہوتی ہے۔ فرد کو صرف اپنے مراحل مکمل کرنے کی دعوت ملتی ہے۔
مرحلہ 3: فرد اپنے مراحل مکمل کرتا ہے
- وہ اپنی شناخت کی تصدیق کرتا ہے۔ جہاں ورک فلو میں AML اسکریننگ شامل ہو، Verify اسے تصدیق شدہ شناخت کے ساتھ چلاتا ہے؛ AML کوئی الگ مرحلہ نہیں جو فرد مکمل کرے۔ جہاں آپ کا عمل مانگے وہ فارموں کے جواب بھی دیتا اور دستاویزات اپ لوڈ کرتا ہے۔
- فرد والٹ اسکریننگ کبھی نہیں دیکھتا۔
مرحلہ 4: ہر نتیجہ الگ پڑھیں
- والٹ پاس، احتیاط یا پاس نہیں دکھاتا ہے۔ شناخت کی تصدیق اور AML اسکریننگ ہر ایک اپنا نتیجہ دکھاتی ہے۔
- مجموعی نتیجہ زیر التوا دکھاتا ہے جب تک کوئی جانچ ابھی چل، مکمل یا دوبارہ ہو سکتی ہو۔ اس کے بعد اگر کوئی جانچ ناکام ہوئی تو توجہ درکار، اگر کوئی جانچ مکمل نہ ہو سکی تو مکمل نہ ہو سکا، اگر والٹ احتیاط دکھائے تو احتیاط، اور جب ہر جانچ پاس ہو تو پاس دکھاتا ہے۔
- پاس نہیں والا والٹ کبھی پاس شناختی یا AML جانچ کو ناکام نہیں دکھاتا، اور مجموعی نتیجہ کبھی کسی جانچ کے نتیجے کی جگہ نہیں لیتا۔
مرحلہ 5: ثبوت رکھیں
- والٹ اسکریننگ رپورٹ اور درخواست کا ثبوتی پیک ڈاؤن لوڈ کریں۔ جہاں کسی اور جانچ کی الگ رپورٹ دستیاب ہو، اسے اسی جانچ سے ڈاؤن لوڈ کریں۔ ہر نتیجے پر تاریخ ہوتی ہے۔
- والٹ پر احتیاط کے بعد جہاں دوسری جانچیں پاس ہوں، نتیجہ یہ بتاتا ہے اور آپ کو لین دین کے سیاق، فنڈز کے ذریعے کی معلومات، دوسرے والٹ یا آپ کی اپنی خطرے کی پالیسی کی طرف لے جاتا ہے۔
اگلا مرحلہ
UMNIII Verify میں یہ مراحل پورے کریں۔