ڈیجیٹل اثاثوں کے فریق کی تصدیق: ایک فریق یا دو
کرپٹو لین دین کے ایک فریق یا دونوں کی تصدیق کریں اور ہر والٹ کی اسکریننگ کریں، رضامندی، آپ کو ملنے والی چیز کے انتخاب اور ہر جانچ کے الگ نتائج کے ساتھ۔
یہ کس کے لیے ہے: OTC ڈیسک، بروکرز، VASP، کسٹوڈینز، کرپٹو سے مالی اعانت والے رئیل اسٹیٹ کاروبار، ایسکرو فراہم کنندگان، فیملی آفسز اور اعلیٰ مالیت کے اثاثوں کے ڈیلرز۔
منظرنامہ: آپ کسی دوسرے فریق کو کرپٹو بھیجنے یا اس سے قبول کرنے والے ہیں اور اس فریق کی تصدیق اور والٹ پتے کی اسکریننگ چاہتے ہیں۔
مسئلہ
کرپٹو لین دین میں دو فریق اور دو والٹ ہوتے ہیں، لیکن جانچیں عموماً کسی کا ٹھیک احاطہ نہیں کرتیں۔ شناختی دستاویزات ای میل سے آتی ہیں، والٹ پتہ چیٹ پیغام میں، اور نتائج مختلف جگہوں پر پہنچتے ہیں۔
کیا ہو سکتا ہے
- ایک طرف جانچی جاتی ہے اور دوسری فرض کر لی جاتی ہے۔
- والٹ پتہ پیغام کے تھریڈ سے نقل ہوتا ہے، اس لیے کوئی یقین سے نہیں کہہ سکتا کہ یہ وہی پتہ ہے جو جانچا گیا۔
- کوئی واحد ریکارڈ نہیں جو دکھائے کہ کس کی تصدیق ہوئی، کون سا والٹ اسکرین ہوا اور کب۔
ایک بہتر عمل
ایک فریق یا دونوں کی تصدیق ایک درخواست یا کیس کے طور پر کریں۔ ہر فریق کو اپنی دعوت ملتی ہے، وہ آپ کے ساتھ شیئر ہونے والی چیزوں پر رضامند ہوتا ہے، اپنی جانچیں مکمل کرتا ہے اور جہاں آپ نے مانگا ہو، والٹ پتہ نجی طور پر دیتا ہے۔ ہر والٹ اسکرین ہوتا ہے اور تمام نتائج ساتھ رہتے ہیں۔
UMNIII Verify کیسے مدد کرتا ہے
UMNIII Verify ہر جانچ کو اپنے راستے پر اور ہر فریق کے نتائج الگ رکھتا ہے۔ یہ نجی ہے، گمنام نہیں: UMNIII ہر فریق کی شناخت کی تصدیق کرتا ہے، اور ہر فریق صرف وہی دیکھتا ہے جس کا اسے اختیار ہے، دوسرے فریق کی دستاویزات یا ذاتی ڈیٹا کبھی نہیں۔
Verify کی کون سی خصوصیات مدد کرتی ہیں؟
- والٹ اسکریننگ
- ہر والٹ کی اسکریننگ کرتا ہے: جو آپ درج کریں، یا جو فریق اپنی دعوت میں دے۔ فریق والٹ اسکریننگ کا نتیجہ کبھی نہیں دیکھتا۔
ثابت کرتا ہے: ایک نیٹ ورک پر ایک والٹ پتے کے لیے اسکریننگ کے دن رپورٹ ہونے والے خطرے کے اشارے: مجموعی خطرے کی سطح، پابندیوں کی حیثیت اور کوئی بھی خطرے کے نشانات، تاریخ کے ساتھ۔
ثابت نہیں کرتا: یہ ثابت نہیں کرتی کہ والٹ کا مالک یا کنٹرولر کون ہے، اور یہ ایک خاص وقت کا نتیجہ ہے، نگرانی نہیں۔ نتیجہ آپ کے اپنے خطرے کے جائزے کے لیے ہے اور کسی منتقلی کی منظوری نہیں۔ - شناخت کی تصدیق
- انفرادی فریق کی تصدیق کرتا ہے۔ یہ والٹ کی تاریخ کے بارے میں کچھ نہیں کہتا، اور یہ ثابت نہیں کرتا کہ فریق کسی خاص والٹ کو کنٹرول کرتا ہے۔
ثابت کرتا ہے: یہ کہ سرکاری تصویری شناخت کی اصلیت جانچی گئی اور اسے پیش کرنے والے شخص کی لائیو سیلفی سے ملایا گیا۔
ثابت نہیں کرتا: یہ پتہ، کام یا کرائے کا حق، قرض کی اہلیت، ڈرائیونگ کی اہلیت یا کمپنی کے بارے میں کچھ ثابت نہیں کرتا۔ - کاروباری تصدیق (KYB)
- کاروباری فریق اور اس سے وابستہ افراد کی جانچ کرتا ہے۔ یہ والٹ کا جائزہ نہیں لیتا، اور یہ ثابت نہیں کرتا کہ کاروبار کسی خاص والٹ کو کنٹرول کرتا ہے۔
ثابت کرتا ہے: کمپنی کی جانچ: جہاں ریکارڈ دستیاب ہوں وہاں رجسٹری کی تلاش، کمپنی کی دستاویزات، اور کمپنی سے وابستہ افراد، اس کے افسران اور حقیقی مالکان کی جانچ۔
ثابت نہیں کرتا: یہ کریڈٹ چیک نہیں ہے، اور یہ فیصلہ نہیں کرتی کہ کمپنی کے ساتھ کاروبار کرنا ہے یا نہیں۔ - معیاری AML اسکریننگ
- جہاں آپ کے ورک فلو میں شامل ہو، انفرادی فریق کی پابندیوں اور سیاسی طور پر نمایاں شخص کی حیثیت کے لیے اسکریننگ کرتا ہے۔
ثابت کرتا ہے: کیا اسکریننگ کے وقت وہ شخص پابندیوں کی فہرستوں یا سیاسی طور پر نمایاں افراد (PEP) کے ڈیٹا بیس میں موجود ہے۔
ثابت نہیں کرتا: اس میں منفی میڈیا شامل نہیں، اور نتیجہ آپ کے فیصلے کے لیے معلومات ہے، خود فیصلہ نہیں۔
اختیاری، الگ سے شامل
- حسب ضرورت معلوماتی فارم: جب آپ کے عمل کو فریق کی بتائی ہوئی معلومات بھی چاہییں۔
- دستاویزات کی درخواستیں اور اپ لوڈز: جب آپ کے عمل کو معاون دستاویزات بھی چاہییں۔ اپ لوڈ دکھاتا ہے کہ کیا فراہم ہوا، یہ نہیں کہ دستاویز اصلی ہے۔
کاروباری تصدیق کیسے چارج ہوتی ہے
- کاروباری تصدیق مقررہ قیمت کی جانچ نہیں۔ یہ UMNIII Verify میں دکھائی گئی ابتدائی قیمت سے شروع ہوتی ہے۔
- درخواست بھیجنے پر عارضی ہولڈ لگتا ہے۔
- حتمی چارج کمپنی اور وابستہ افراد کی ان جانچوں پر منحصر ہے جو واقعی مکمل ہوں۔
- غیر استعمال شدہ ہولڈ کریڈٹس آپ کے دستیاب بیلنس میں واپس آتے ہیں۔
- اگر مکمل جانچیں ہولڈ سے زیادہ ہوں تو اضافی کریڈٹس کٹ جاتے ہیں۔ مزید بامعاوضہ کام سے پہلے منفی بیلنس بھرنا ضروری ہے۔
مرحلہ 1: ایک فریق یا دونوں منتخب کریں
- ایک فریق: اگر آپ کرپٹو قبول کر رہے ہیں تو بھیجنے والے کی تصدیق اور ذریعہ والٹ کی اسکریننگ کرتے ہیں۔ اگر آپ کرپٹو بھیج رہے ہیں تو وصول کنندہ کی تصدیق اور منزل کے والٹ کی اسکریننگ کرتے ہیں۔
- دو فریق: آپ فرد سے فرد، فرد سے کاروبار یا کاروبار سے کاروبار لین دین کے لیے دونوں فریقوں کی تصدیق اور دونوں والٹس کی اسکریننگ ایک کیس کے طور پر کرتے ہیں۔
- جانچیں فریق کے مطابق ہوتی ہیں۔ فرد کی تصدیق شناخت کی تصدیق سے ہوتی ہے، جہاں آپ چاہیں AML اسکریننگ کے ساتھ۔ کاروبار کی تصدیق کاروباری تصدیق سے ہوتی ہے۔
مرحلہ 2: طے کریں کہ ہر والٹ کون دے گا
- آپ والٹ پتہ خود درج کر سکتے ہیں۔ درخواست بننے پر اس کی اسکریننگ ہوتی ہے، اور رضامندی مانگتے وقت فریق کو یہ چھپی ہوئی شکل میں دکھایا جاتا ہے۔
- یا آپ فریق سے اپنی دعوت میں نجی طور پر دینے کو کہہ سکتے ہیں، تاکہ یہ ای میل یا چیٹ سے نہ گزرے۔ جمع ہونے پر اس کی اسکریننگ ہوتی ہے، اور آپ اس کا جمع کردہ پورا پتہ دیکھتے ہیں، تاکہ اپنے ارادے کے پتے سے موازنہ کر سکیں۔
- بہرحال، فریق کا دیا ہوا پتہ صرف ایک پتہ ہے جو اس نے آپ کو دیا۔ اس کی اسکریننگ یہ ثابت نہیں کرتی کہ وہ اسے کنٹرول کرتا ہے۔
مرحلہ 3: منتخب کریں کہ ہر فریق کے بارے میں آپ کو کیا ملے گا
- صرف نتیجہ طے شدہ ہے: فریق کی قسم، آپ کا درج کردہ نام اور تاریخ کے ساتھ نتیجہ۔
- اس کے بجائے آپ مانگ سکتے ہیں کہ اس کا دیا ہوا نام ملتا ہے یا نہیں، تصدیق شدہ نام، یا صرف مجاز کاروباری ورک فلوز کے لیے مکمل ثبوت۔
- فریق آپ کی مانگ سے زیادہ شیئر کرنے پر رضامند ہو سکتا ہے۔ کم کبھی نہیں۔
مرحلہ 4: ہر فریق رضامند ہوتا ہے، پھر اپنی جانچیں مکمل کرتا ہے
- ہر فریق کو بتایا جاتا ہے کہ کون پوچھ رہا ہے، وہ منتقلی کی کس طرف ہے اور آپ کو کیا ملے گا، اور وہ شروع کرنے سے پہلے رضامند ہوتا یا انکار کرتا ہے۔
- پھر وہ اپنی جانچیں مکمل کرتا ہے، اور اگر آپ نے کہا ہو تو والٹ پتہ دیتا ہے۔
- انکار کرنے والے فریق کی تصدیق نہیں ہوتی، اور اس کے بارے میں کچھ جاری نہیں ہوتا۔
مرحلہ 5: نتائج الگ الگ پڑھیں
- ہر والٹ پاس، احتیاط یا پاس نہیں دکھاتا ہے۔ ہر شناخت، کاروبار اور AML جانچ اپنا نتیجہ دکھاتی ہے۔ فریق اپنے والٹ کا نتیجہ کبھی نہیں دیکھتا۔
- مجموعی نتیجہ زیر التوا دکھاتا ہے جب تک کوئی جانچ ابھی چل، مکمل یا دوبارہ ہو سکتی ہو۔ اس کے بعد اگر کوئی جانچ ناکام ہوئی تو توجہ درکار، اگر کوئی جانچ مکمل نہ ہو سکی تو مکمل نہ ہو سکا، اگر والٹ احتیاط دکھائے تو احتیاط، اور جب ہر جانچ پاس ہو تو پاس دکھاتا ہے۔
- مجموعی نتیجہ کبھی کسی جانچ کے نتیجے کی جگہ نہیں لیتا۔
مرحلہ 6: ثبوت رکھیں
- ہر نتیجے پر تاریخ ہوتی ہے۔ ہر والٹ کی والٹ اسکریننگ رپورٹ اور ہر تصدیقی درخواست کا ثبوتی پیک ڈاؤن لوڈ کریں۔ جہاں کسی اور جانچ کی الگ رپورٹ دستیاب ہو، اسے اسی جانچ سے ڈاؤن لوڈ کریں۔
- رپورٹس آپ کے اپنے خطرے کے جائزے کے لیے ہیں۔ یہ فریق کے ساتھ شیئر کرنے کے لیے نہیں۔
اگلا مرحلہ
UMNIII Verify میں یہ مراحل پورے کریں۔