کرپٹو بھیجنے سے پہلے منزل کے والٹ کی اسکریننگ کریں
منزل کا پتہ اور اس کا نیٹ ورک درج کریں، بھیجنے سے پہلے تاریخ شدہ نتیجہ پڑھیں، اور رپورٹ لین دین کے ساتھ رکھیں۔
یہ کس کے لیے ہے: بروکرز، OTC ڈیسک، کسٹوڈینز، ادائیگی اور ایسکرو فراہم کنندگان، فیملی آفسز اور فنانس ٹیمیں جو دیے گئے پتے پر کرپٹو بھیجتی ہیں۔
منظرنامہ: آپ منزل کے والٹ پر کرپٹو بھیجنے والے ہیں اور منتقلی سے پہلے فائل میں تاریخ شدہ نتیجہ چاہتے ہیں۔
مسئلہ
منزل کا پتہ ای میل یا چیٹ پیغام میں آتا ہے۔ کوئی اسے بلاک چین ٹول میں چسپاں کرتا ہے، یا نہیں کرتا، اور جواب کا اسکرین شاٹ کسی تھریڈ میں چلا جاتا ہے۔ منتقلی کے بعد کوئی نہیں بتا سکتا کہ کون سا پتہ جانچا گیا، کس نے، یا کب۔
کیا ہو سکتا ہے
- کرپٹو منتقلیوں کو واپس کرنا عموماً مشکل ہوتا ہے، اس لیے جس منزل کی کسی نے اسکریننگ نہیں کی وہ ایسا خطرہ ہے جس کا عموماً بعد میں پتہ چلتا ہے۔
- ساتھی ایک ہی قسم کے پتے کو مختلف طریقوں سے جانچتے ہیں اور مختلف ریکارڈ رکھتے ہیں۔
- جب بینک، آڈیٹر یا مینیجر پوچھے کہ منتقلی سے پہلے کیا جانچا گیا تو جواب ایک اسکرین شاٹ ہوتا ہے۔
ایک بہتر عمل
بھیجنے سے پہلے Wallet Checks میں پتے کی اسکریننگ کریں۔ آپ کی ٹیم اسے درج کرتی ہے اور نتیجہ تاریخ کے ساتھ آپ کے Workspace میں محفوظ ہوتا ہے۔ کسی کو دعوت نہیں جاتی، اور آپ کی ٹیم سے باہر کسی سے رابطہ نہیں ہوتا۔
UMNIII Verify کیسے مدد کرتا ہے
UMNIII Verify آپ کے منتخب نیٹ ورک پر ایک والٹ پتے کی اسکریننگ کرتا ہے اور نتیجہ، مجموعی خطرے کی سطح اور پابندیوں کی حیثیت لوٹاتا ہے۔ نتیجہ Wallet Checks میں رہتا ہے، جہاں آپ کی ٹیم اسے دوبارہ ڈھونڈ کر رپورٹ ڈاؤن لوڈ کر سکتی ہے۔
Verify کی کون سی خصوصیات مدد کرتی ہیں؟
- والٹ اسکریننگ
- بھیجنے سے پہلے منزل کے پتے کی اس کے نیٹ ورک پر اسکریننگ کرتا ہے، تاکہ سوال “کیا کسی نے یہ پتہ جانچا؟” کا جواب اور تاریخ موجود ہو۔
ثابت کرتا ہے: ایک نیٹ ورک پر ایک والٹ پتے کے لیے اسکریننگ کے دن رپورٹ ہونے والے خطرے کے اشارے: مجموعی خطرے کی سطح، پابندیوں کی حیثیت اور کوئی بھی خطرے کے نشانات، تاریخ کے ساتھ۔
ثابت نہیں کرتا: یہ ثابت نہیں کرتی کہ والٹ کا مالک یا کنٹرولر کون ہے، اور یہ ایک خاص وقت کا نتیجہ ہے، نگرانی نہیں۔ نتیجہ آپ کے اپنے خطرے کے جائزے کے لیے ہے اور کسی منتقلی کی منظوری نہیں۔
اختیاری، الگ سے شامل
- شناخت کی تصدیق: جب آپ کو رقم وصول کرنے والے فرد کی تصدیق بھی کرنی ہو۔
- کاروباری تصدیق (KYB): جب وصول کنندہ کاروبار ہو۔
مرحلہ 1: Wallet Checks کھولیں
- UMNIII Verify میں مینو سے Wallet Checks کھولیں۔ یہ آپ کے Workspace کے اسکرین کیے گئے تمام والٹس کی فہرست دکھاتا ہے، اور یہیں نئی اسکریننگ کی درخواست ہوتی ہے۔
مرحلہ 2: منزل کا والٹ درج کریں
- صفحے کے اوپر درخواست کا بٹن دبائیں۔ نیٹ ورک منتخب کریں اور منزل کا پتہ چسپاں کریں۔ آپ بھیجا جانے والا اثاثہ بھی درج کر سکتے ہیں۔
- سمت کے طور پر Sending to منتخب کریں۔ اثاثہ اور سمت اسکریننگ کے ساتھ درج ہوتے ہیں اور اس کا نتیجہ نہیں بدلتے۔
- کوئی چارج ہونے سے پہلے پتہ آپ کے منتخب نیٹ ورک کے فارمیٹ سے جانچا جاتا ہے۔
مرحلہ 3: لاگت دیکھیں اور اسکریننگ کی درخواست کریں
- تصدیق سے پہلے درخواست اسکریننگ کی لاگت اور آپ کا بیلنس دکھاتی ہے۔ تصدیق کے لیے Request screening دبائیں۔
- والٹ آپ نے خود درج کیا، اس لیے کسی کو دعوت نہیں جاتی: کوئی وصول کنندہ نہیں اور کسی اور کو کچھ مکمل نہیں کرنا۔
مرحلہ 4: نتیجہ پڑھیں
- نتیجہ پاس، احتیاط یا پاس نہیں ہوتا ہے، مجموعی خطرے کی سطح اور پابندیوں کی حیثیت کے ساتھ، اور اسکریننگ کی تاریخ اور وقت۔
- احتیاط ایک مکمل نتیجہ ہے، جائزے کی منتظر جانچ نہیں۔ پاس نہیں کا مطلب ہے کہ والٹ، والٹ اسکریننگ پالیسی پر پورا نہیں اترتا؛ یہ نہیں کہتا کہ کوئی مجرم، پابندی زدہ یا دھوکے باز ہے۔
- اگر اسکریننگ مکمل نہ ہو سکی تو دوبارہ کوشش مفت ہے، اور جو اسکریننگ نہ ہو سکے اس کی واپسی ہوتی ہے۔
- والٹ کا نتیجہ پتے کی وضاحت کرتا ہے، متعلقہ شخص یا کاروبار کی نہیں۔ جہاں ان کی تصدیق بھی درکار ہو، فرد کی تصدیق اور کاروباری تصدیق کے ساتھ والٹ اسکریننگ کی گائیڈز دیکھیں۔
مرحلہ 5: رپورٹ لین دین کے ساتھ رکھیں
- نتیجے سے والٹ اسکریننگ رپورٹ ڈاؤن لوڈ کریں۔ ڈاؤن لوڈ مفت ہے، اور ہر ڈاؤن لوڈ درج ہوتا ہے۔
- رپورٹ پر تاریخ ہوتی ہے اور لکھا ہوتا ہے کہ یہ ایک خاص وقت کا نتیجہ ہے، کسی منتقلی کی منظوری نہیں۔ اگر لین دین بعد میں ہو تو پتے کی دوبارہ اسکریننگ کریں۔
اگلا مرحلہ
UMNIII Verify میں یہ مراحل پورے کریں۔