کاروباری تصدیق کے ساتھ والٹ اسکریننگ
ایک درخواست والٹ کی اسکریننگ اور متعلقہ کمپنی کی تصدیق کرتی ہے: کاروباری تصدیق (KYB) اور متعلقہ جانچیں والٹ کے نتیجے کے ساتھ رہتی ہیں، ہر ایک کا اپنا نتیجہ ہوتا ہے۔
یہ کس کے لیے ہے: OTC ڈیسک، بروکرز، VASP، کسٹوڈینز، کارپوریٹ خدمات فرمیں، فیملی آفسز اور ایسکرو فراہم کنندگان جو کرپٹو بھیجنے یا وصول کرنے والی کمپنی سے معاملہ کرتے ہیں۔
منظرنامہ: آپ کسی کمپنی سے معاملہ کر رہے ہیں اور ایک درخواست میں والٹ کی اسکریننگ اور کاروبار کی تصدیق چاہتے ہیں۔
مسئلہ
والٹ کا نتیجہ ایک پتے کی وضاحت کرتا ہے۔ یہ نہیں بتاتا کہ آپ کس کمپنی سے معاملہ کر رہے ہیں، یا اس کا مالک اور چلانے والا کون ہے۔ اس لیے والٹ ایک جگہ جانچا جاتا ہے، کمپنی دوسری جگہ، اور اس کے افسران اور مالکان کہیں اور۔
کیا ہو سکتا ہے
- کمپنی، ملکیت اور والٹ کی جانچیں الگ الگ جمع ہوتی ہیں اور کبھی ایک فائل میں یکجا نہیں ہوتیں۔
- کمپنی کی جانچ کو یوں پڑھا جاتا ہے جیسے وہ والٹ کے بارے میں کچھ کہتی ہو، یا والٹ کے نتیجے کو جیسے وہ کمپنی کے بارے میں کچھ کہتا ہو۔
- کاروبار کے بارے میں کیا اور کب جانچا گیا، یہ دکھانے کا مطلب کئی جگہوں سے جوڑنا ہے۔
ایک بہتر عمل
ایک درخواست بنائیں۔ درخواست بننے پر والٹ کی اسکریننگ ہوتی ہے، اور کمپنی کو کاروباری تصدیق مکمل کرنے کے لیے ایک دعوت ملتی ہے، آپ کے ورک فلو میں شامل متعلقہ شناخت، ملکیت، AML، فارم یا دستاویز کے مراحل کے ساتھ۔
UMNIII Verify کیسے مدد کرتا ہے
UMNIII Verify ہر جانچ کو اپنے راستے پر رکھتا ہے۔ والٹ کا اپنا نتیجہ ہے اور کاروباری تصدیق کا اپنا۔ درخواست ایک مجموعی نتیجہ بھی دکھاتی ہے، جو نیچے ہر جانچ کے نتیجے سے الگ رہتا ہے۔
Verify کی کون سی خصوصیات مدد کرتی ہیں؟
- والٹ اسکریننگ
- درخواست بننے پر آپ کی ٹیم کے درج کردہ والٹ کی اسکریننگ کرتا ہے۔ کمپنی اپنے مراحل مکمل کرتی ہے اور والٹ اسکریننگ نہیں دیکھتی۔
ثابت کرتا ہے: ایک نیٹ ورک پر ایک والٹ پتے کے لیے اسکریننگ کے دن رپورٹ ہونے والے خطرے کے اشارے: مجموعی خطرے کی سطح، پابندیوں کی حیثیت اور کوئی بھی خطرے کے نشانات، تاریخ کے ساتھ۔
ثابت نہیں کرتا: یہ ثابت نہیں کرتی کہ والٹ کا مالک یا کنٹرولر کون ہے، اور یہ ایک خاص وقت کا نتیجہ ہے، نگرانی نہیں۔ نتیجہ آپ کے اپنے خطرے کے جائزے کے لیے ہے اور کسی منتقلی کی منظوری نہیں۔ - کاروباری تصدیق (KYB)
- کمپنی کی جانچ کرتا ہے: جہاں ریکارڈ دستیاب ہوں رجسٹری کی تلاش، کمپنی کی دستاویزات، اور جانچوں سے پہچانے گئے افسران اور حقیقی مالکان۔ یہ والٹ کی تاریخ کے بارے میں کچھ نہیں کہتا، اور یہ ثابت نہیں کرتا کہ کمپنی کسی خاص والٹ کو کنٹرول کرتی ہے۔
ثابت کرتا ہے: کمپنی کی جانچ: جہاں ریکارڈ دستیاب ہوں وہاں رجسٹری کی تلاش، کمپنی کی دستاویزات، اور کمپنی سے وابستہ افراد، اس کے افسران اور حقیقی مالکان کی جانچ۔
ثابت نہیں کرتا: یہ کریڈٹ چیک نہیں ہے، اور یہ فیصلہ نہیں کرتی کہ کمپنی کے ساتھ کاروبار کرنا ہے یا نہیں۔ - شناخت کی تصدیق
- ورک فلو کے مانگے گئے فرد کی تصدیق کرتا ہے، جیسے ڈائریکٹر یا حقیقی مالک۔
ثابت کرتا ہے: یہ کہ سرکاری تصویری شناخت کی اصلیت جانچی گئی اور اسے پیش کرنے والے شخص کی لائیو سیلفی سے ملایا گیا۔
ثابت نہیں کرتا: یہ پتہ، کام یا کرائے کا حق، قرض کی اہلیت، ڈرائیونگ کی اہلیت یا کمپنی کے بارے میں کچھ ثابت نہیں کرتا۔
اختیاری، الگ سے شامل
- معیاری AML اسکریننگ: جہاں آپ کا ورک فلو متعلقہ افراد کی اسکریننگ کرتا ہو۔
- حسب ضرورت معلوماتی فارم: جب آپ کے عمل کو کمپنی کی بتائی ہوئی معلومات بھی چاہییں۔
- دستاویزات کی درخواستیں اور اپ لوڈز: جب آپ کے عمل کو معاون دستاویزات بھی چاہییں۔ اپ لوڈ دکھاتا ہے کہ کیا فراہم ہوا، یہ نہیں کہ دستاویز اصلی ہے۔
کاروباری تصدیق کیسے چارج ہوتی ہے
- کاروباری تصدیق مقررہ قیمت کی جانچ نہیں۔ یہ UMNIII Verify میں دکھائی گئی ابتدائی قیمت سے شروع ہوتی ہے۔
- درخواست بھیجنے پر عارضی ہولڈ لگتا ہے۔
- حتمی چارج کمپنی اور وابستہ افراد کی ان جانچوں پر منحصر ہے جو واقعی مکمل ہوں۔
- غیر استعمال شدہ ہولڈ کریڈٹس آپ کے دستیاب بیلنس میں واپس آتے ہیں۔
- اگر مکمل جانچیں ہولڈ سے زیادہ ہوں تو اضافی کریڈٹس کٹ جاتے ہیں۔ مزید بامعاوضہ کام سے پہلے منفی بیلنس بھرنا ضروری ہے۔
مرحلہ 1: ورک فلو منتخب کریں
- Wallet Checks سے شروع کریں اور Wallet + Business Verification منتخب کریں۔
- والٹ اسکریننگ ایک مقررہ سطر ہے۔ کاروباری تصدیق نہیں: یہ بھیجنے پر ہولڈ ہوتی ہے اور بعد میں طے ہوتی ہے، اس لیے قیمت کا تخمینہ والٹ کی سطر اور ہولڈ الگ دکھاتا ہے۔
مرحلہ 2: والٹ درج کریں اور کمپنی کو دعوت دیں
- نیٹ ورک اور والٹ پتہ خود درج کریں، پھر کمپنی کے رابطہ شخص کی ای میل درج کریں تاکہ اسے ایک دعوت ملے۔
- درخواست بننے پر والٹ کی اسکریننگ ہوتی ہے۔
مرحلہ 3: کاروبار اپنی جانچیں مکمل کرتا ہے
- کمپنی کا رابطہ شخص کاروباری تصدیق مکمل کرتا ہے۔ یہ تب تک ختم نہیں ہو سکتی جب تک منسلک افراد اور ہر دوسرا لازمی مرحلہ مکمل نہ ہو، اس لیے ڈائریکٹر یا مالک کے اپنا حصہ مکمل کرنے تک درخواست کھلی رہ سکتی ہے۔
- جہاں آپ کے ورک فلو میں شامل ہو، فارم اور دستاویزات اسی درخواست میں جمع ہوتی ہیں۔
مرحلہ 4: سمجھیں کہ چارج کیسے ہوتا ہے
- والٹ اسکریننگ ہر اسکرین شدہ والٹ پر چارج ہوتی ہے، جیسا قیمت کے تخمینے میں دکھایا گیا۔
- کاروباری تصدیق بیان کردہ قیمت سے شروع ہوتی ہے، درخواست بھیجنے پر عارضی ہولڈ لگتا ہے، اور حتمی چارج مکمل جانچوں کے مطابق ہوتا ہے۔ غیر استعمال شدہ ہولڈ کریڈٹس واپس آتے ہیں، اور اگر مکمل جانچیں ہولڈ سے زیادہ ہوں تو اضافی کریڈٹس کٹ جاتے ہیں۔
مرحلہ 5: ہر نتیجہ الگ پڑھیں
- والٹ پاس، احتیاط یا پاس نہیں دکھاتا ہے۔ کاروباری تصدیق اور کوئی دوسری جانچ ہر ایک اپنا نتیجہ دکھاتی ہے۔
- مجموعی نتیجہ زیر التوا دکھاتا ہے جب تک کوئی جانچ ابھی چل، مکمل یا دوبارہ ہو سکتی ہو۔ اس کے بعد اگر کوئی جانچ ناکام ہوئی تو توجہ درکار، اگر کوئی جانچ مکمل نہ ہو سکی تو مکمل نہ ہو سکا، اگر والٹ احتیاط دکھائے تو احتیاط، اور جب ہر جانچ پاس ہو تو پاس دکھاتا ہے۔
- پاس نہیں والا والٹ کبھی پاس کاروباری جانچ کو ناکام نہیں دکھاتا، اور مجموعی نتیجہ کبھی کسی جانچ کے نتیجے کی جگہ نہیں لیتا۔
مرحلہ 6: ثبوت رکھیں
- والٹ اسکریننگ رپورٹ اور درخواست کا ثبوتی پیک ڈاؤن لوڈ کریں۔ جہاں کسی اور جانچ کی الگ رپورٹ دستیاب ہو، اسے اسی جانچ سے ڈاؤن لوڈ کریں۔ ہر نتیجے پر تاریخ ہوتی ہے۔
اگلا مرحلہ
UMNIII Verify میں یہ مراحل پورے کریں۔