کاروبار کو جانیں، صرف اس کی طرف سے دستخط کرنے والے شخص کو نہیں۔

KYC طے کرتا ہے کہ کوئی فرد کون ہے۔ KYB طے کرتا ہے کہ کوئی کاروبار کیا ہے: کہ کمپنی ایک رجسٹرڈ ادارے کے طور پر موجود ہے، ریکارڈز کے مطابق وہ کیا کرتی ہے، اور وہ ریکارڈز کن لوگوں کو اس کے افسران، شیئر ہولڈرز اور حقیقی مالکان بتاتے ہیں۔ عملی طور پر زیادہ تر آن بورڈنگ میں دونوں درکار ہوتے ہیں، کیونکہ کاروبار کی نمائندگی لوگ کرتے ہیں، اور UMNIII Verify انہیں دو الگ کاموں کے بجائے ایک ہی درخواست پر چلا سکتا ہے۔

درخواست بناتے وقت آپ کاروباری تصدیق کو ایک جانچ کے طور پر منتخب کرتے ہیں۔ جہاں ترتیب دیے گئے ورک فلو میں یہ فعال ہوں، یہ کمپنی کو تلاش کرتی اور رجسٹری کی معلومات میں دیکھتی ہے، دستیاب کمپنی کی معلومات جیسے قانونی نام، رجسٹریشن نمبر، قیام کی تفصیلات، کمپنی کی حیثیت اور رجسٹرڈ پتے کی تصدیق کرتی ہے، اور متعلقہ ڈائریکٹرز، افسران، شیئر ہولڈرز اور حقیقی مالکان کی نشاندہی کرتی ہے۔ اس میں کمپنی کی اسکریننگ اور مطلوبہ اہم افراد کی اسکریننگ یا تصدیق شامل ہو سکتی ہے، اور جہاں ورک فلو تقاضا کرے وہاں کمپنی کی معاون دستاویزات جمع کر سکتی ہے۔ ہر قدم ہر کمپنی پر لاگو نہیں ہوتا: کیا چلے گا یہ کاروبار، اس کے دائرہ اختیار اور استعمال شدہ ورک فلو پر منحصر ہے۔

آپ جو جانچ منتخب کرتے ہیں وہ کاروباری تصدیق ہے، اور اسے اکیلے منتخب کیا جا سکتا ہے۔ منسلک تصدیق کے بغیر جانچ مکمل ہو سکتی ہے یا نہیں، یہ کاروبار اور اس کے دائرہ اختیار پر منحصر ہے: جہاں ورک فلو تقاضا کرے وہاں مخصوص ڈائریکٹرز، افسران، شیئر ہولڈرز یا حقیقی مالکان کے لیے تصدیق منسلک ہوتی ہے، اور کاروباری تصدیق کی جانچ تب تک مکمل نہیں ہوتی جب تک یہ لوگ اور ہر دوسرا مطلوبہ قدم مکمل نہ ہو جائے۔ نامزد افراد کے لیے شناخت کی تصدیق اور AML اسکریننگ الگ جانچیں ہیں جنہیں آپ اس کے ساتھ منتخب کر سکتے ہیں۔

UMNIII Verify رجسٹری کی معلومات میں کمپنی کو تلاش کرتا ہے، اور جو دستیاب ہے وہ دائرہ اختیار کے لحاظ سے مختلف ہوتا ہے: رجسٹری کی لوٹائی گئی کمپنی کی معلومات، اور اس میں ملکیت اور افسران کی کتنی تفصیل ہے، یہ ایک ملک سے دوسرے ملک میں مختلف ہوتا ہے۔ جہاں رجسٹری کچھ فراہم نہ کرے، وہ کاروبار فراہم کر سکتا ہے یا کاروباری تصدیق کے ورک فلو میں دستاویزات سے اس کی معاونت ہو سکتی ہے۔ UMNIII یہ ڈیٹا برقرار نہیں رکھتا، اس لیے کوریج کوئی طے شدہ فہرست نہیں جسے ہم حتمی کے طور پر پیش کر سکیں۔ اگر کوئی خاص دائرہ اختیار آپ کے کاروبار کے لیے اہم ہے تو ہمیں بتائیں کہ آپ کو کیا چاہیے اور ہم تصدیق کریں گے کہ کیا سپورٹ ہوتا ہے۔

جہاں کاروباری تصدیق کا ورک فلو کمپنی کی معاون دستاویزات کا تقاضا کرے، وہ خود انہیں مانگتا ہے۔ اس کے علاوہ کوئی بھی چیز، جیسے خاص شکل میں لائسنس، بورڈ کی قرارداد، ملکیت کا چارٹ یا تجارتی پتے کی تصدیق کا خط، آپ کو مانگنی ہوتی ہے، Verify خود نہیں مانگتا: درخواست بناتے وقت آپ اس کے لیے دستاویز کی درخواست یا حسب ضرورت فارم شامل کرتے ہیں۔ Verify درخواست کے ساتھ جمع کرائی گئی ہر چیز کو محفوظ اور ثبوت کے طور پر رکھتا ہے، لیکن خودکار طور پر اس کی توثیق نہیں کرتا۔ جائزہ آپ کی ٹیم کے پاس رہتا ہے۔

جہاں ترتیب دیا گیا ہو، کاروباری تصدیق کے ورک فلو میں کمپنی کی اسکریننگ اور مطلوبہ اہم افراد کی اسکریننگ یا تصدیق شامل ہو سکتی ہے۔ الگ سے، شناخت کی تصدیق اور AML اسکریننگ خود جانچیں ہیں، اور کسی کو بھی اسی Verify درخواست میں کاروباری تصدیق کے ساتھ منتخب کیا جا سکتا ہے۔ لہٰذا یہ کسی طے شدہ اصول کے بجائے ورک فلو اور آپ کے انتخاب پر منحصر ہے۔ AML اور منفی میڈیا کا صفحہ اسکریننگ کی تفصیل بتاتا ہے۔

جی ہاں۔ آپ کا لوگو، نام اور رنگ کمپنی کو ملنے والی درخواست، Verify کی بھیجی گئی ای میلز اور اس کی تیار کردہ دستاویزات میں نظر آتے ہیں۔ Workspace کی وائٹ لیبل برانڈنگ White Label پلان کا حصہ ہے۔

تصدیق بار بار کی پابندی کے بجائے کریڈٹس پر چلتی ہے، اس لیے کبھی کبھار تصدیق کرنے والا کاروبار اس کے لیے ماہانہ سبسکرپشن ادا نہیں کرتا۔ کریڈٹس کسی فرد کے نہیں بلکہ Workspace کے ہوتے ہیں۔ UMNIII Verify میں سائن ان کریں اور جب تیار ہوں تو اپنی پہلی کمپنی کی تصدیق کریں۔