Muhasebe ve kurumsal hizmetler: yeni müşteri kabulü
Her yeni müşterinin durum tespiti dosyasını tek bir talepten oluşturun: kimlik, beyanlar, fon kaynağı ve adres kanıtı.
Kimin için: Muhasebeciler, vergi danışmanları, kurumsal hizmet sağlayıcıları ve şirket sekreterliği firmaları.
Senaryo: Yeni bir bireysel müşteri kabul etmek ve müşteri durum tespiti (CDD) dosyasını oluşturmak.
Sorun
Müşteri dosyaları e-postayla gelen pasaportlar, iletilen faturalar ve bir mesaja yazılmış fon kaynağı açıklamasından derlenir. Aynı sorular her müşteri için yeniden yazılır ve dosya ancak biri kontrol etmeyi hatırladığında tamamlanır.
Neler olabilir
- Eksik veya güncel olmayan öğeler kabul sırasında değil inceleme sırasında bulunur.
- Müşterilerden farklı kişiler aynı şeyi iki kez ister.
- Hassas belgeler kişisel gelen kutularında kalır.
Hukuki ve düzenleyici bağlam
Muhasebeciler ve kurumsal hizmet sağlayıcıları kara para aklamayla mücadele mevzuatı kapsamında müşteri durum tespiti yükümlülüklerine sahip olabilir. Firmanıza ve belirli bir müşteriye neyin uygulanacağına firmanız ve uyum danışmanı karar verir.
Bu bağlamdır, yükümlülükleriniz hakkında hukuki tavsiye değildir.
Daha iyi bir süreç
Müşteriye tek bir bağlantı gönderin. Kimliğini doğrular, beyanları yanıtlar ve adres kanıtını yükler; tamamlanan dosya indirilebilir bir kanıt paketiyle talepte saklanır.
UMNIII Verify nasıl yardımcı olur
UMNIII Verify müşteri dosyasını ekibinizin her seferinde aynı şekilde gönderdiği bir talebe dönüştürür ve kimlik sonucunu, beyanları ve belgeleri bir arada tutar.
Bunun için UMNIII şablonları
- New Client CDD. Kimlik doğrulama, kişisel bilgiler, fon kaynağı, PEP ve yaptırım beyanı, müşterinin beyanı ve onayı ile adres kanıtı. Tüm pazarlarda sunulur.
- UAE Visa Application. Kimlik doğrulama, kişisel bilgiler ile vize veya istihdam bilgileri, iş sözleşmesi ve adres kanıtı. BAE’de çalışan Workspace’lere ve kişisel Workspace’lere sunulur.
Hangi Verify özellikleri yardımcı olur?
- Kimlik doğrulama
- Müşterinin söylediği kişi olduğunu teyit eder.
Kanıtlar: Devlet tarafından verilmiş fotoğraflı bir kimliğin gerçekliğinin kontrol edildiği ve onu sunan kişinin canlı selfiesiyle eşleştirildiği.
Kanıtlamaz: Bir adresi, çalışma veya kiralama hakkını, kredi değerliliğini, sürüş yetkisini ya da bir şirket hakkında herhangi bir şeyi kanıtlamaz. - Özel bilgi formları
- Kişisel bilgiler, fon kaynağı, PEP ve yaptırım beyanı ile müşterinin beyanı ve onayı.
Kanıtlar: Alıcının size söylediklerinin taleple birlikte dosyalanan yapılandırılmış kaydı.
Kanıtlamaz: Bir yanıt, Verify üzerinden toplandığı için bağımsız olarak doğrulanmış olmaz. Alıcının söylediği şeydir. - Belge talepleri ve yüklemeler
- Adres kanıtı ve neyi kabul ettiğinize dair talimatlar.
Kanıtlar: Alıcının bu dosyaları bu talep için yüklediği ve ne zaman yüklediği.
Kanıtlamaz: Yükleme, bir belgenin gerçek, geçerli, güncel veya alıcıya ait olduğunu kanıtlamaz. - Standart AML taraması
- Yalnızca beyanına güvenmek yerine müşteriyi yaptırım ve PEP listelerine karşı tarar.
Kanıtlar: Kişinin tarama sırasında yaptırım listelerinde veya siyasi nüfuz sahibi kişi (PEP) veri tabanlarında yer alıp almadığı.
Kanıtlamaz: Olumsuz medyayı içermez ve sonuç bir karar değil, kendi kararınız için bir bilgidir. - Sürekli AML izleme
- Uzun süre hizmet vereceğiniz bir müşteri için bu taramayı 12 ay sürdürür.
Kanıtlar: Aynı kişinin 12 ay boyunca günlük yeniden taranması; yeni uyarılar veya durum değişiklikleri inceleme için talebe kaydedilir.
Kanıtlamaz: Bir AML taramasının eklentisidir, yerine geçmez ve uyum kararı sizde kalır.
İsteğe bağlı, ayrıca eklenir
- Standart AML taraması: Politikanız yaptırım ve PEP taraması gerektirdiğinde.
- Gelişmiş AML taraması: Politikanız ayrıca olumsuz medya araması gerektirdiğinde.
- Sürekli AML izleme: Bir AML taramasıyla birlikte, uzun süre hizmet vereceğiniz bir müşteri için.
- İkamet kayıtları kontrolü: Müşteri, Verify'ın ikamet kayıtları için sunduğu bir ülkede yaşıyorsa.
Toplanabilecek bilgiler
- Ad, iletişim bilgileri, doğum tarihi ve uyruk
- Fon kaynağı
- PEP ve yaptırım beyanı
- Müşterinin beyanı ve onayı
İstenebilecek belgeler
- Adres kanıtı
Ülkeler ve kapsam
- Hangi ek kontrollerin sunulduğu Workspace'inizin neyi kullanabildiğine bağlıdır; Verify yalnızca mevcut kontrolleri güncel fiyatlarıyla gösterir.
Verify'ın burada yapmadıkları
- Beyan, müşterinin söylediği şeydir. Eklediğiniz tarama kendi kararınız için bilgidir; Verify bir müşterinin kabul edilip edilmeyeceğine karar vermez.
İş akışı nasıl oluşturulur veya uyarlanır
- UMNIII Verify'da Dashboard'u açın. “Send verification invite” içinde, “Start from a template” alanında “New Client CDD” seçin. Neyi doldurduğunu inceleyin: her bölüm tek bir talep için değiştirilebilir ve teklif seçilenlere göre değişir.
- İsteğe bağlı bir kontrolü yalnızca sürecinize gerçekten uyduğu yerde ekleyin. Hiçbiri varsayılan olarak eklenmez.
- Alıcıyı “Invitee Email” alanına girin, bağlantının süresini “Link expires after” alanında seçin ve sunulduğunda “Send reminders” yapılıp yapılmayacağını belirleyin. Ardından “Send verification invite” düğmesine basın.
Şablon olarak kaydedin ve yeniden kullanın
- Bileşim uygun olduğunda Workspace'in sahibi, yöneticisi veya üyesi “Save as template” düğmesine basar, ona bir ad ve isteğe bağlı olarak açıklama verir.
- Bundan sonra UMNIII şablonlarının yanında “Start from a template” içinde görünür. Seçildiğinde talep doldurulur, her bölüm o talep için düzenlenebilir kalır ve şablon seçmek tek başına hiçbir şey göndermez.
- Bir UMNIII şablonunu uyarlamak için seçin ve “Copy to this Workspace” düğmesine basın. Kopyayı değiştirebilirsiniz; orijinal değişmez.
- Kaydedilmiş bir şablon yerinde düzenlenmez. Değiştirmek için uygulayın, bileşimi ayarlayın ve yeni bir adla yeniden kaydedin.
- Workspace'inizin kendi ve kopyalanmış şablonları, UMNIII Verify içindeki kredi hesaplayıcısında Other / General altında listelenir.
Şablonlar, formlar ve kılavuzlar
- UMNIII sistem şablonu
- UMNIII'ün sağladığı hazır bir iş akışı. Üründe UMNIII olarak etiketlidir ve Workspace'iniz bunu değiştiremez.
- Workspace şablonu
- Workspace'inizdeki birinin yeniden kullanım için kaydettiği bir iş akışı. Workspace'inize aittir.
- Kopyalanmış şablon
- Uyarlanabilmesi için Workspace'inize kopyalanan bir UMNIII şablonu. Kopya sizindir, orijinal değişmez.
- Yeniden kullanılabilir bilgi formu
- Workspace'inizin bir kez yazıp herhangi bir talebe veya şablona eklediği soru grubu.
- İş akışı kılavuzu
- Bu sayfalar gibi bir açıklama. Kılavuz şablon değildir: UMNIII şablonu mevcut olduğunu belirtmedikçe kendiniz oluşturacağınız bir kurulumu anlatır.
Sonraki adım
UMNIII şablonunu UMNIII Verify'da kullanın veya Workspace'inize kopyalayıp uyarlayın. Güncel fiyatlar herhangi bir şey göndermeden önce üründe gösterilir.