Wallet screening na may beripikasyon ng indibidwal
Isang kahilingan ang nagsi-screen ng wallet at nagbeberipika ng indibidwal: nasa tabi ng resulta ng wallet ang beripikasyon ng pagkakakilanlan at AML screening, at pinananatili ng bawat isa ang sariling resulta.
Para kanino ito: Mga OTC desk, broker, VASP, family office, escrow provider at propesyonal na kumpanyang nakikipag-ugnayan sa indibidwal na nagpapadala o tumatanggap ng crypto.
Sitwasyon: Nakikipag-ugnayan ka sa indibidwal at gusto mong ma-screen ang wallet at maberipika ang tao sa iisang kahilingan.
Ang problema
Inilalarawan ng resulta ng wallet ang address. Hindi nito sinasabi kung sino ang kausap mo. Kaya sinusuri ang wallet sa isang tool at ang indibidwal sa iba, at nagtatagpo lang ang dalawang resulta sa isip ng isang tao o sa email thread.
Ano ang maaaring mangyari
- Pinapatakbo ng iba't ibang tao sa iba't ibang pagkakasunod ang mga pagsusuri ng pagkakakilanlan, AML at wallet, kaya walang dalawang file na magkamukha.
- Binabasa ang resulta ng isang pagsusuri na parang sinasagot nito ang tanong ng iba: inaakalang may sinasabi tungkol sa wallet ang pumasang pagsusuri ng pagkakakilanlan, o tungkol sa tao ang resulta ng wallet.
- Walang iisang rekord na nagpapakita kung ano ang sinuri tungkol sa indibidwal at sa wallet.
Mas mabuting proseso
Bumuo ng isang kahilingan. Sini-screen ang wallet kapag ginawa ang kahilingan, at tumatanggap ang indibidwal ng isang imbitasyon para beripikahin ang pagkakakilanlan at, kung kasama sa workflow, ma-screen para sa AML. Maaaring magdagdag ng mga form at dokumento kung kailangan ng iyong proseso.
Paano tumutulong ang UMNIII Verify
Pinapatakbo ng UMNIII Verify ang mga pagsusuri nang magkatabi at hindi kailanman pinagsasama. May sariling kinalabasan ang wallet, ang beripikasyon ng pagkakakilanlan, at ang AML screening. Nagpapakita rin ang kahilingan ng pangkalahatang kinalabasan, na hiwalay sa resulta ng bawat pagsusuri sa ilalim nito.
Aling mga feature ng Verify ang nakakatulong?
- Pagsusuri ng Wallet
- Sini-screen ang wallet na inilagay ng iyong team kapag ginawa ang kahilingan. Kinukumpleto ng indibidwal ang sarili nilang mga hakbang at hindi nakikita ang wallet screening.
Itinatatag: Ang mga senyales ng panganib na iniulat para sa isang wallet address sa isang network sa araw na na-screen ito: pangkalahatang antas ng panganib, katayuan sa sanctions at anumang flag ng panganib, kasama ang petsa.
Hindi itinatatag: Hindi nito pinatutunayan kung sino ang may-ari o kumokontrol sa wallet, at resulta ito sa partikular na sandali, hindi pagsubaybay. Ang resulta ay para sa sarili mong pagtatasa ng panganib at hindi pag-apruba ng anumang transfer. - Beripikasyon ng pagkakakilanlan
- Bineberipika ang indibidwal na kausap mo. Wala itong sinasabi tungkol sa kasaysayan ng wallet, at hindi nito pinatutunayang kontrolado nila ang partikular na wallet.
Itinatatag: Na sinuri ang pagiging tunay ng photo ID na inisyu ng gobyerno at itinugma sa live na selfie ng taong nagpapakita nito.
Hindi itinatatag: Hindi nito pinatutunayan ang address, karapatang magtrabaho o umupa, creditworthiness, pahintulot na magmaneho, o anuman tungkol sa kumpanya. - Karaniwang AML screening
- Sini-screen ang indibidwal para sa sanctions at katayuang politically exposed person, kung kasama sa iyong workflow.
Itinatatag: Kung lumalabas ang tao sa mga listahan ng sanctions o database ng politically exposed person (PEP) sa oras ng screening.
Hindi itinatatag: Hindi nito kasama ang adverse media, at ang resulta ay impormasyon para sa sarili mong desisyon, hindi desisyon.
Opsyonal, hiwalay na idinaragdag
- Mga custom na form ng impormasyon: Kung kailangan din ng iyong proseso ang impormasyong sinasabi ng indibidwal, gaya ng pinagmulan ng pondo.
- Mga kahilingan ng dokumento at upload: Kung kailangan din ng iyong proseso ang mga sumusuportang dokumento. Ipinapakita ng upload ang ibinigay, hindi na tunay ang dokumento.
Hakbang 1: Piliin ang workflow
- Magsimula sa Wallet Checks at piliin ang Wallet + Individual Verification.
- Pinananatili ng bawat pagsusuri dito ang sariling presyo, at hiwalay na inililista ng quote ang bawat linya bago ipadala ang anuman.
Hakbang 2: Ilagay ang wallet at imbitahan ang indibidwal
- Ikaw mismo ang maglagay ng network at wallet address, pagkatapos ay ang email ng indibidwal para makatanggap sila ng isang imbitasyon.
- Sini-screen ang wallet kapag ginawa ang kahilingan. Iniimbitahan ang indibidwal na kumpletuhin lang ang sarili nilang mga hakbang.
Hakbang 3: Kinukumpleto ng indibidwal ang kanilang mga hakbang
- Bineberipika nila ang pagkakakilanlan. Kung kasama sa workflow ang AML screening, pinapatakbo ito ng Verify gamit ang nabeberipikang pagkakakilanlan; hindi hiwalay na hakbang ng indibidwal ang AML. Sumasagot din sila ng mga form at nag-a-upload ng mga dokumento kung hinihiling ng iyong proseso.
- Hindi kailanman nakikita ng indibidwal ang wallet screening.
Hakbang 4: Basahin ang bawat resulta nang hiwalay
- Nakasaad sa wallet ang Pasado, Mag-ingat o Hindi pasado. Ipinapakita ng beripikasyon ng pagkakakilanlan at AML screening ang kanya-kanyang resulta.
- Nakasaad sa pangkalahatang kinalabasan ang Nakabinbin habang maaari pang tumakbo, makumpleto o subukang muli ang anumang pagsusuri. Pagkatapos, nakasaad ang Pansin kung may nabigong pagsusuri, Hindi makumpleto kung may hindi nakumpleto, Mag-ingat kung Mag-ingat ang nasa wallet, at Pasado kapag pumasa ang bawat pagsusuri.
- Hindi kailanman pinagmumukhang nabigo ng wallet na Hindi pasado ang pumasang pagsusuri ng pagkakakilanlan o AML, at hindi kailanman pinapalitan ng pangkalahatang kinalabasan ang resulta ng pagsusuri.
Hakbang 5: Itabi ang ebidensya
- I-download ang Ulat ng Wallet Screening at ang evidence pack ng kahilingan. Kung may hiwalay na ulat para sa ibang pagsusuri, i-download ito mula sa pagsusuring iyon. May petsa ang bawat resulta.
- Pagkatapos ng Mag-ingat sa wallet kung pumasa ang ibang mga pagsusuri, sinasabi ito ng resulta at itinuturo ka sa konteksto ng transaksyon, impormasyon sa pinagmulan ng pondo, ibang wallet o sarili mong patakaran sa panganib.
Susunod na hakbang
Sundin ang mga hakbang na ito sa UMNIII Verify.