Beripikasyon ng counterparty sa digital asset: isang partido o dalawa
Beripikahin ang isang counterparty, o ang dalawang partido, sa transaksyong crypto at i-screen ang bawat wallet, na may pahintulot, pagpili ng matatanggap mo at hiwalay na resulta para sa bawat pagsusuri.
Para kanino ito: Mga OTC desk, broker, VASP, custodian, negosyo ng real estate na pinondohan ng crypto, escrow provider, family office at dealer ng mataas na halagang asset.
Sitwasyon: Magpapadala ka na ng crypto sa ibang partido, o tatanggap mula rito, at gusto mong maberipika ang partidong iyon at ma-screen ang wallet address.
Ang problema
Kasangkot sa transaksyong crypto ang dalawang partido at dalawang wallet, ngunit karaniwang hindi maayos na nasasaklaw ng mga pagsusuri ang alinman. Dumarating ang mga ID sa email, ang wallet address sa chat message, at napupunta sa magkakaibang lugar ang mga resulta.
Ano ang maaaring mangyari
- Sinusuri ang isang panig at ipinapalagay ang isa pa.
- Kinokopya ang wallet address mula sa thread ng mensahe, kaya walang makatitiyak na ito ang address na sinuri.
- Walang iisang rekord na nagpapakita kung sino ang nabeberipika, aling wallet ang na-screen at kailan.
Mas mabuting proseso
Beripikahin ang isang partido o pareho bilang iisang kahilingan o kaso. Tumatanggap ang bawat partido ng sariling imbitasyon, sumasang-ayon sa ibabahagi sa iyo, kinukumpleto ang sariling mga pagsusuri at, kung hiniling mo, ibinibigay nang pribado ang wallet address. Sini-screen ang bawat wallet at magkakasamang itinatabi ang lahat ng resulta.
Paano tumutulong ang UMNIII Verify
Pinananatili ng UMNIII Verify ang bawat pagsusuri sa sariling landas at hiwalay ang mga resulta ng bawat partido. Pribado ito, hindi anonymous: bineberipika ng UMNIII kung sino ang bawat partido, at nakikita lang ng bawat partido ang awtorisado nitong makita, hindi kailanman ang mga dokumento o personal na datos ng kabilang partido.
Aling mga feature ng Verify ang nakakatulong?
- Pagsusuri ng Wallet
- Sini-screen ang bawat wallet: ang inilagay mo, o ang ibinigay ng partido sa sarili nilang imbitasyon. Hindi kailanman nakikita ng counterparty ang resulta ng wallet screening.
Itinatatag: Ang mga senyales ng panganib na iniulat para sa isang wallet address sa isang network sa araw na na-screen ito: pangkalahatang antas ng panganib, katayuan sa sanctions at anumang flag ng panganib, kasama ang petsa.
Hindi itinatatag: Hindi nito pinatutunayan kung sino ang may-ari o kumokontrol sa wallet, at resulta ito sa partikular na sandali, hindi pagsubaybay. Ang resulta ay para sa sarili mong pagtatasa ng panganib at hindi pag-apruba ng anumang transfer. - Beripikasyon ng pagkakakilanlan
- Bineberipika ang indibidwal na partido. Wala itong sinasabi tungkol sa kasaysayan ng wallet, at hindi nito pinatutunayang kontrolado ng partido ang partikular na wallet.
Itinatatag: Na sinuri ang pagiging tunay ng photo ID na inisyu ng gobyerno at itinugma sa live na selfie ng taong nagpapakita nito.
Hindi itinatatag: Hindi nito pinatutunayan ang address, karapatang magtrabaho o umupa, creditworthiness, pahintulot na magmaneho, o anuman tungkol sa kumpanya. - Beripikasyon ng negosyo (KYB)
- Sinusuri ang partidong negosyo at ang mga kaugnay na tao nito. Hindi nito tinatasa ang wallet, at hindi nito pinatutunayang kontrolado ng negosyo ang partikular na wallet.
Itinatatag: Pagsusuri ng kumpanya: paghahanap sa rehistro kung may available na rekord, mga dokumento ng kumpanya, at pagsusuri ng mga kaugnay na tao nito, mga opisyal at beneficial owner.
Hindi itinatatag: Hindi ito credit check, at hindi nito pinagpapasyahan kung makikipagnegosyo sa kumpanya. - Karaniwang AML screening
- Sini-screen ang indibidwal na partido para sa sanctions at katayuang politically exposed person, kung kasama sa iyong workflow.
Itinatatag: Kung lumalabas ang tao sa mga listahan ng sanctions o database ng politically exposed person (PEP) sa oras ng screening.
Hindi itinatatag: Hindi nito kasama ang adverse media, at ang resulta ay impormasyon para sa sarili mong desisyon, hindi desisyon.
Opsyonal, hiwalay na idinaragdag
- Mga custom na form ng impormasyon: Kung kailangan din ng iyong proseso ang impormasyong sinasabi ng partido.
- Mga kahilingan ng dokumento at upload: Kung kailangan din ng iyong proseso ang mga sumusuportang dokumento. Ipinapakita ng upload ang ibinigay, hindi na tunay ang dokumento.
Paano sinisingil ang beripikasyon ng negosyo
- Hindi pagsusuring may nakapirming presyo ang beripikasyon ng negosyo. Nagsisimula ito sa panimulang presyong ipinapakita sa UMNIII Verify.
- Naglalagay ng pansamantalang hold kapag ipinadala ang kahilingan.
- Nakadepende ang huling singil sa mga pagsusuri ng kumpanya at kaugnay na tao na talagang nakumpleto.
- Bumabalik sa iyong available na balanse ang mga hindi nagamit na naka-hold na credit.
- Kung lumampas sa hold ang mga nakumpletong pagsusuri, ibinabawas ang mga karagdagang credit. Dapat i-top up ang negatibong balanse bago ang karagdagang bayad na gawain.
Hakbang 1: Pumili ng isang partido o pareho
- Isang partido: kung tumatanggap ka ng crypto, bineberipika mo ang nagpadala at sini-screen ang pinagmulang wallet. Kung nagpapadala ka ng crypto, bineberipika mo ang tatanggap at sini-screen ang destinasyong wallet.
- Dalawang partido: bineberipika mo ang dalawang partido at sini-screen ang dalawang wallet bilang iisang kaso, para sa mga transaksyong indibidwal sa indibidwal, indibidwal sa negosyo o negosyo sa negosyo.
- Sumusunod ang mga pagsusuri sa partido. Bineberipika ang indibidwal sa beripikasyon ng pagkakakilanlan, na may AML screening kung kailangan mo. Bineberipika ang negosyo sa beripikasyon ng negosyo.
Hakbang 2: Magpasya kung sino ang magbibigay ng bawat wallet
- Maaari mong ikaw mismo ang maglagay ng wallet address. Sini-screen ito kapag ginawa ang kahilingan, at ipinapakita sa partido sa nakatagong anyo kapag hinihingan ng pahintulot.
- O maaari mong hilingin sa partido na ibigay ito nang pribado sa sarili nilang imbitasyon, para hindi ito dumaan sa email o chat. Sini-screen ito kapag naisumite, at nakikita mo nang eksakto ang isinumite nila, nang buo, para maihambing sa address na balak mong gamitin.
- Sa alinmang paraan, ang address na ibinigay ng partido ay address lang na ibinigay nila sa iyo. Hindi pinatutunayan ng pag-screen dito na kontrolado nila ito.
Hakbang 3: Piliin ang matatanggap mo tungkol sa bawat partido
- Default ang kinalabasan lang: ang uri ng partido, ang pangalang inilagay mo at ang kinalabasan kasama ang petsa nito.
- Maaari mong hilingin sa halip kung tumutugma ang ibinigay nilang pangalan, ang nabeberipikang pangalan, o, para lang sa mga awtorisadong workflow ng negosyo, ang buong ebidensya.
- Maaaring pumayag ang partido na magbahagi nang higit sa hiniling mo. Hindi kailanman mas kaunti.
Hakbang 4: Sumasang-ayon ang bawat partido, pagkatapos ay kinukumpleto ang mga pagsusuri nito
- Sinasabihan ang bawat partido kung sino ang nagtatanong, nasaang panig sila ng transfer at ano ang matatanggap mo, at sumasang-ayon o tumatanggi bago magsimula.
- Pagkatapos ay kinukumpleto nila ang sarili nilang mga pagsusuri, at ibinibigay ang wallet address kung hiniling mo.
- Hindi nabeberipika ang partidong tumanggi, at walang inilalabas tungkol sa kanila.
Hakbang 5: Basahin nang hiwalay ang mga resulta
- Ipinapakita ng bawat wallet ang Pasado, Mag-ingat o Hindi pasado. Ipinapakita ng bawat pagsusuri ng pagkakakilanlan, negosyo at AML ang sariling resulta. Hindi kailanman nakikita ng counterparty ang kinalabasan ng sarili nitong wallet.
- Nakasaad sa pangkalahatang kinalabasan ang Nakabinbin habang maaari pang tumakbo, makumpleto o subukang muli ang anumang pagsusuri. Pagkatapos, nakasaad ang Pansin kung may nabigong pagsusuri, Hindi makumpleto kung may hindi nakumpleto, Mag-ingat kung Mag-ingat ang nasa wallet, at Pasado kapag pumasa ang bawat pagsusuri.
- Hindi kailanman pinapalitan ng pangkalahatang kinalabasan ang resulta ng pagsusuri.
Hakbang 6: Itabi ang ebidensya
- May petsa ang bawat resulta. I-download ang Ulat ng Wallet Screening ng bawat wallet at ang evidence pack ng bawat kahilingan ng beripikasyon. Kung may hiwalay na ulat para sa ibang pagsusuri, i-download ito mula sa pagsusuring iyon.
- Para sa sarili mong pagtatasa ng panganib ang mga ulat. Hindi ito para ibahagi sa counterparty.
Susunod na hakbang
Sundin ang mga hakbang na ito sa UMNIII Verify.