Wallet screening na may beripikasyon ng negosyo
Isang kahilingan ang nagsi-screen ng wallet at nagbeberipika ng kasangkot na kumpanya: nasa tabi ng resulta ng wallet ang beripikasyon ng negosyo (KYB) at mga kaugnay na pagsusuri, bawat isa ay may sariling resulta.
Para kanino ito: Mga OTC desk, broker, VASP, custodian, kumpanya ng serbisyong korporasyon, family office at escrow provider na nakikipag-ugnayan sa kumpanyang nagpapadala o tumatanggap ng crypto.
Sitwasyon: Nakikipag-ugnayan ka sa kumpanya at gusto mong ma-screen ang wallet at maberipika ang negosyo sa iisang kahilingan.
Ang problema
Inilalarawan ng resulta ng wallet ang address. Hindi nito sinasabi kung aling kumpanya ang kausap mo, o sino ang may-ari at nagpapatakbo nito. Kaya sinusuri ang wallet sa isang lugar, ang kumpanya sa iba, at ang mga opisyal at may-ari nito sa iba pa.
Ano ang maaaring mangyari
- Hiwa-hiwalay na kinokolekta ang mga pagsusuri ng kumpanya, pagmamay-ari at wallet at hindi kailanman nagsasama sa iisang file.
- Binabasa ang pagsusuri ng kumpanya na parang may sinasabi tungkol sa wallet, o ang resulta ng wallet na parang may sinasabi tungkol sa kumpanya.
- Ang pagpapakita ng sinuri tungkol sa negosyo, at kailan, ay nangangahulugang pagtitipon nito mula sa ilang lugar.
Mas mabuting proseso
Bumuo ng isang kahilingan. Sini-screen ang wallet kapag ginawa ang kahilingan, at tumatanggap ang kumpanya ng isang imbitasyon para kumpletuhin ang beripikasyon ng negosyo, kasama ang anumang kaugnay na hakbang sa pagkakakilanlan, pagmamay-ari, AML, form o dokumento na kasama sa iyong workflow.
Paano tumutulong ang UMNIII Verify
Pinananatili ng UMNIII Verify ang bawat pagsusuri sa sariling landas. May sariling kinalabasan ang wallet at ang beripikasyon ng negosyo. Nagpapakita rin ang kahilingan ng pangkalahatang kinalabasan, na hiwalay sa resulta ng bawat pagsusuri sa ilalim nito.
Aling mga feature ng Verify ang nakakatulong?
- Pagsusuri ng Wallet
- Sini-screen ang wallet na inilagay ng iyong team kapag ginawa ang kahilingan. Kinukumpleto ng kumpanya ang sarili nitong mga hakbang at hindi nakikita ang wallet screening.
Itinatatag: Ang mga senyales ng panganib na iniulat para sa isang wallet address sa isang network sa araw na na-screen ito: pangkalahatang antas ng panganib, katayuan sa sanctions at anumang flag ng panganib, kasama ang petsa.
Hindi itinatatag: Hindi nito pinatutunayan kung sino ang may-ari o kumokontrol sa wallet, at resulta ito sa partikular na sandali, hindi pagsubaybay. Ang resulta ay para sa sarili mong pagtatasa ng panganib at hindi pag-apruba ng anumang transfer. - Beripikasyon ng negosyo (KYB)
- Sinusuri ang kumpanya: paghahanap sa rehistro kung may available na rekord, mga dokumento ng kumpanya, at ang mga opisyal at beneficial owner na tinukoy ng mga pagsusuri. Wala itong sinasabi tungkol sa kasaysayan ng wallet, at hindi nito pinatutunayang kontrolado ng kumpanya ang partikular na wallet.
Itinatatag: Pagsusuri ng kumpanya: paghahanap sa rehistro kung may available na rekord, mga dokumento ng kumpanya, at pagsusuri ng mga kaugnay na tao nito, mga opisyal at beneficial owner.
Hindi itinatatag: Hindi ito credit check, at hindi nito pinagpapasyahan kung makikipagnegosyo sa kumpanya. - Beripikasyon ng pagkakakilanlan
- Bineberipika ang indibidwal na hinihiling ng workflow, gaya ng direktor o beneficial owner.
Itinatatag: Na sinuri ang pagiging tunay ng photo ID na inisyu ng gobyerno at itinugma sa live na selfie ng taong nagpapakita nito.
Hindi itinatatag: Hindi nito pinatutunayan ang address, karapatang magtrabaho o umupa, creditworthiness, pahintulot na magmaneho, o anuman tungkol sa kumpanya.
Opsyonal, hiwalay na idinaragdag
- Karaniwang AML screening: Kung sini-screen ng iyong workflow ang mga kasangkot na indibidwal.
- Mga custom na form ng impormasyon: Kung kailangan din ng iyong proseso ang impormasyong sinasabi ng kumpanya.
- Mga kahilingan ng dokumento at upload: Kung kailangan din ng iyong proseso ang mga sumusuportang dokumento. Ipinapakita ng upload ang ibinigay, hindi na tunay ang dokumento.
Paano sinisingil ang beripikasyon ng negosyo
- Hindi pagsusuring may nakapirming presyo ang beripikasyon ng negosyo. Nagsisimula ito sa panimulang presyong ipinapakita sa UMNIII Verify.
- Naglalagay ng pansamantalang hold kapag ipinadala ang kahilingan.
- Nakadepende ang huling singil sa mga pagsusuri ng kumpanya at kaugnay na tao na talagang nakumpleto.
- Bumabalik sa iyong available na balanse ang mga hindi nagamit na naka-hold na credit.
- Kung lumampas sa hold ang mga nakumpletong pagsusuri, ibinabawas ang mga karagdagang credit. Dapat i-top up ang negatibong balanse bago ang karagdagang bayad na gawain.
Hakbang 1: Piliin ang workflow
- Magsimula sa Wallet Checks at piliin ang Wallet + Business Verification.
- Nakapirming linya ang wallet screening. Hindi ang beripikasyon ng negosyo: hino-hold ito kapag nagpadala ka at inaayos pagkatapos, kaya hiwalay na ipinapakita ng quote ang linya ng wallet at ang hold.
Hakbang 2: Ilagay ang wallet at imbitahan ang kumpanya
- Ikaw mismo ang maglagay ng network at wallet address, pagkatapos ay ang email ng contact ng kumpanya para makatanggap sila ng isang imbitasyon.
- Sini-screen ang wallet kapag ginawa ang kahilingan.
Hakbang 3: Kinukumpleto ng negosyo ang mga pagsusuri nito
- Kinukumpleto ng contact ng kumpanya ang beripikasyon ng negosyo. Hindi ito matatapos hangga't hindi nakukumpleto ang mga naka-link na tao at bawat iba pang kinakailangang hakbang, kaya maaaring manatiling bukas ang kahilingan habang tinatapos ng direktor o may-ari ang kanilang bahagi.
- Kinokolekta ang mga form at dokumento sa parehong kahilingan kung kasama sa iyong workflow.
Hakbang 4: Unawain kung paano sinisingil
- Sinisingil ang Wallet Screening bawat wallet na na-screen, gaya ng ipinapakita sa quote.
- Nagsisimula ang beripikasyon ng negosyo sa nakasaad na presyo, naglalagay ng pansamantalang hold kapag ipinadala ang kahilingan, at sumusunod ang huling singil sa mga pagsusuring nakumpleto. Ibinabalik ang mga hindi nagamit na naka-hold na credit, at kung lumampas sa hold ang mga nakumpletong pagsusuri, ibinabawas ang mga karagdagang credit.
Hakbang 5: Basahin ang bawat resulta nang hiwalay
- Nakasaad sa wallet ang Pasado, Mag-ingat o Hindi pasado. Ipinapakita ng beripikasyon ng negosyo at anumang ibang pagsusuri ang kanya-kanyang resulta.
- Nakasaad sa pangkalahatang kinalabasan ang Nakabinbin habang maaari pang tumakbo, makumpleto o subukang muli ang anumang pagsusuri. Pagkatapos, nakasaad ang Pansin kung may nabigong pagsusuri, Hindi makumpleto kung may hindi nakumpleto, Mag-ingat kung Mag-ingat ang nasa wallet, at Pasado kapag pumasa ang bawat pagsusuri.
- Hindi kailanman pinagmumukhang nabigo ng wallet na Hindi pasado ang pumasang pagsusuri ng negosyo, at hindi kailanman pinapalitan ng pangkalahatang kinalabasan ang resulta ng pagsusuri.
Hakbang 6: Itabi ang ebidensya
- I-download ang Ulat ng Wallet Screening at ang evidence pack ng kahilingan. Kung may hiwalay na ulat para sa ibang pagsusuri, i-download ito mula sa pagsusuring iyon. May petsa ang bawat resulta.
Susunod na hakbang
Sundin ang mga hakbang na ito sa UMNIII Verify.