Real estate: mga mamimili ng ari-arian sa UAE at UK
Iminumungkahing setup ng onboarding ng mamimili para sa mga pagbili sa UAE at UK, na pinaghihiwalay ang ari-arian, tirahan ng mamimili at nasyonalidad nila.
Ito ay iminumungkahing setup. Walang handang UMNIII template para dito: binubuo mo ito sa UMNIII Verify at maaari mong i-save bilang sarili mong template.
Para kanino ito: Mga estate agent, sales team ng developer at conveyancer.
Sitwasyon: Pumayag ang mamimili na bumili ng ari-arian at kailangan mo ang pagkakakilanlan, mga detalye, deklarasyon at dokumento nila.
Ang problema
Pinagtatagpi ang mga file ng mamimili mula sa mga pasaporteng ipinadala sa messaging app, mga liham ng bangko na ipinasa sa email at mga deklarasyong pinirmahan sa papel. Lalo pa itong binabagalan ng mga mamimili sa ibang bansa.
Ano ang maaaring mangyari
- Naaantala ang mga benta habang hinahabol ang mga dokumento sa iba't ibang time zone.
- Napupunta ang mga dokumento ng mamimili sa mga personal na inbox at chat history.
Legal at regulasyong konteksto
Maaaring may mga obligasyon sa customer due diligence ang mga estate agent sa ilalim ng batas laban sa money laundering sa UK at UAE. Ang naaangkop sa iyong negosyo ay ikaw at ang iyong compliance adviser ang magpapasya.
Ito ay konteksto, hindi legal na payo tungkol sa iyong mga obligasyon.
Mas mabuting proseso
Padalhan ang mamimili ng isang link. Bineberipika nila ang pagkakakilanlan, sinasagot ang iyong mga tanong at ina-upload ang hinihiling mo, nasaan man sila, at itinatabi ang file sa iisang kahilingan.
Paano tumutulong ang UMNIII Verify
Hinahayaan ka ng UMNIII Verify na bumuo ng isang workflow ng mamimili, i-save ito, at ipadala sa bawat mamimili, at idinaragdag sa parehong kahilingan ang anumang pagsusuring talagang naaangkop.
Aling mga feature ng Verify ang nakakatulong?
- Beripikasyon ng pagkakakilanlan
- Kinukumpirma na ang mamimili ay kung sino ang sinasabi niya.
Itinatatag: Na sinuri ang pagiging tunay ng photo ID na inisyu ng gobyerno at itinugma sa live na selfie ng taong nagpapakita nito.
Hindi itinatatag: Hindi nito pinatutunayan ang address, karapatang magtrabaho o umupa, creditworthiness, pahintulot na magmaneho, o anuman tungkol sa kumpanya. - Mga custom na form ng impormasyon
- Mga detalye ng mamimili, pinagmulan ng pondo, deklarasyon sa PEP at sanctions, at kanilang deklarasyon at pahintulot.
Itinatatag: Nakaayos na rekord ng sinabi sa iyo ng tatanggap, nakatabi sa kahilingan.
Hindi itinatatag: Hindi independiyenteng nabeberipika ang sagot dahil lang nakolekta ito sa Verify. Ito ang sinabi ng tatanggap. - Mga kahilingan ng dokumento at upload
- Patunay ng address at ang mga sumusuportang dokumentong hinihiling ng iyong proseso.
Itinatatag: Na in-upload ng tatanggap ang mga file na ito sa kahilingang ito, at kailan.
Hindi itinatatag: Hindi pinatutunayan ng upload na tunay, balido, napapanahon o pag-aari ng tatanggap ang dokumento. - Karaniwang AML screening
- Sini-screen ang mamimili sa mga listahan ng sanctions at PEP, kung kailangan ng iyong patakaran.
Itinatatag: Kung lumalabas ang tao sa mga listahan ng sanctions o database ng politically exposed person (PEP) sa oras ng screening.
Hindi itinatatag: Hindi nito kasama ang adverse media, at ang resulta ay impormasyon para sa sarili mong desisyon, hindi desisyon. - Pagsusuri ng mga rekord ng tirahan
- Sinusuri ang pangalan at address ng mamimili sa mga rekord ng tirahan ng bansang tinitirhan niya, kung iniaalok lang ng Verify ang bansang iyon.
Itinatatag: Kung tumutugma ang pangalan at address ng tao sa opisyal o lisensyadong rekord ng tirahan ng bansang tinitirhan niya, kung saan iniaalok ng Verify ang bansang iyon.
Hindi itinatatag: Available lang ito para sa mga bansang iniaalok ng Verify, at wala itong sinasabi tungkol sa ari-arian, nasyonalidad o katayuan sa imigrasyon.
Opsyonal, hiwalay na idinaragdag
- Karaniwang AML screening: Kung kailangan ng iyong patakaran ang screening ng sanctions at PEP ng mga mamimili.
- Pagsusuri ng mga rekord ng tirahan: Kung nakatira ang mamimili sa bansang iniaalok ng Verify para sa mga rekord ng tirahan. Pinipili ayon sa tinitirhan ng mamimili, hindi kailanman ayon sa kinaroroonan ng ari-arian o nasyonalidad.
Mamimili ng ari-arian sa UAE Iminumungkahing setup
- Bumuo ng beripikasyon ng pagkakakilanlan, mga form na Individual Details, Source of Funds, PEP & Sanctions Declaration at Client Declaration & Consent, at kahilingan ng patunay ng address.
- Magdagdag ng AML screening kung kailangan ng iyong patakaran.
Mamimili ng ari-arian sa UK Iminumungkahing setup
- Bumuo ng parehong pattern para sa pagbili sa UK.
- Isinulat ang Property Buyer / Tenant KYC template ng UMNIII para sa pagpapaupa sa UK, na may alok sa upa, mga kagustuhan sa pag-upa at ebidensya ng karapatang umupa, kaya para sa pagbili ay bumuo mula sa simula, o kopyahin ang template na iyon at iakma.
Residente ng UK na bumibili ng ari-arian sa UAE Iminumungkahing setup
- Gamitin ang setup ng mamimili sa UAE: nasa UAE ang ari-arian at transaksyon.
- Dahil nakatira ang mamimili sa UK, maaari kang magdagdag ng pagsusuri ng mga rekord ng tirahan para sa United Kingdom kung iniaalok ng Verify. Tungkol ang pagsusuring iyon sa impormasyon ng tirahan ng mamimili sa UK. Hindi nito bineberipika ang ari-arian sa UAE, o anuman tungkol sa pagbili.
Impormasyong maaaring kolektahin
- Pangalan, mga detalye ng contact, petsa ng kapanganakan at nasyonalidad
- Pinagmulan ng pondo
- Deklarasyon sa PEP at sanctions
- Deklarasyon at pahintulot ng mamimili
Mga dokumentong maaaring hilingin
- Patunay ng address
- Mga sumusuportang dokumentong hinihiling ng iyong proseso, na may mga tagubilin
Mga bansa at saklaw
- Paghiwalayin ang anim na bagay: ang bansa ng ari-arian; ang bansa kung saan nagaganap ang transaksyon; kung bumibili o umuupa ang tao; ang bansang tinitirhan nila; ang kanilang nasyonalidad; at ang bansang sinasaklaw ng pinagmulan ng mga rekord ng tirahan.
- Sinusundan lang ng pagsusuri ng mga rekord ng tirahan ang bansang tinitirhan ng tao, at kung iniaalok lang ng Verify ang bansang iyon. Kung walang pinagmulang sumasaklaw dito, hindi available ang pagsusuri, at hindi ito pinapalitan ng Verify ng iba.
Ang hindi ginagawa ng Verify dito
- Hindi bineberipika ng Verify ang ari-arian, ang titulo o presyo nito, at hindi ito nagsasagawa ng conveyancing.
Paano gumawa o mag-akma ng workflow
- Sa UMNIII Verify, buksan ang Dashboard. Ang pamagat ng composer ng kahilingan ay “Send verification invite”. Iwan ang “Start from a template” sa “Compose from scratch”.
- Lagyan ng tsek ang “Verify identity” kung kailangan mong beripikahin ang pagkakakilanlan.
- Lagyan ng tsek ang “Collect information (forms)” at piliin ang mga form na ipapadala: ang mga ibinibigay ng UMNIII, o ang sa iyo sa ilalim ng “Your forms”.
- Lagyan ng tsek ang “Request documents”, piliin ang bawat dokumento, isulat ang mga tagubilin nito, at markahan itong opsyonal kung maaaring wala nito ang tatanggap.
- Magdagdag ng opsyonal na pagsusuri kung talagang angkop lang sa iyong proseso. Walang idinaragdag bilang default.
- Ilagay ang tatanggap sa “Invitee Email”, piliin kung gaano katagal ang link sa “Link expires after” at, kung iniaalok, kung “Send reminders”. Pagkatapos ay pindutin ang “Send verification invite”.
Gumawa ng form ng impormasyon na magagamit muli
- Gumagawa ng mga form ang mga may-ari, admin at miyembro sa ilalim ng Custom Forms sa UMNIII Verify: isang pangalan, pagkatapos ay bawat tanong na may uri nito, kung kailangan ang sagot, at anumang help text.
- I-preview ang form gaya ng makikita ng tatanggap, i-save ito, at iaalok ito sa ilalim ng “Your forms” tuwing bubuo ng kahilingan.
- Maaaring ikabit ang isang form sa kahit ilang kahilingan at template. Binabago lang ng pag-edit ang mga susunod na kahilingan; pinananatili ng naipadalang kahilingan ang mga tanong na kasama nito.
Basahin ang buong gabay sa paggawa ng form na magagamit muli
I-save at gamitin muli bilang template
- Kapag tama na ang komposisyon, pipindutin ng may-ari, admin o miyembro ng Workspace ang “Save as template”, bibigyan ito ng pangalan at, kung gusto, paglalarawan.
- Mula noon, lalabas ito sa “Start from a template” sa tabi ng mga UMNIII template. Kapag pinili, napupunan ang kahilingan, nananatiling nae-edit ang bawat bahagi para sa kahilingang iyon, at walang ipinapadala ang pagpili ng template nang mag-isa.
- Para iakma ang UMNIII template, piliin ito at pindutin ang “Copy to this Workspace”. Maaari mong baguhin ang kopya; hindi nagbabago ang orihinal.
- Hindi direktang ine-edit ang naka-save na template. Para baguhin ito, ilapat ito, ayusin ang komposisyon at i-save muli sa bagong pangalan.
- Nakalista ang sarili at kinopyang template ng iyong Workspace sa ilalim ng Other / General sa credit calculator sa loob ng UMNIII Verify.
Mga template, form at gabay
- UMNIII system template
- Handa nang workflow na ibinibigay ng UMNIII. May label itong UMNIII sa produkto, at hindi ito mababago ng iyong Workspace.
- Template ng Workspace
- Workflow na na-save ng isang tao sa iyong Workspace para magamit muli. Pag-aari ito ng iyong Workspace.
- Kinopyang template
- UMNIII template na kinopya sa iyong Workspace para maiakma. Iyo ang kopya at hindi nagbabago ang orihinal.
- Form ng impormasyon na magagamit muli
- Hanay ng mga tanong na isang beses isinusulat ng iyong Workspace at ikinakabit sa anumang kahilingan o template.
- Gabay sa workflow
- Paliwanag gaya ng mga pahinang ito. Hindi template ang gabay: maliban kung sinasabi nitong may available na UMNIII template, inilalarawan nito ang setup na ikaw mismo ang gagawa.
Susunod na hakbang
Buuin ang setup na ito sa UMNIII Verify at i-save bilang sarili mong template. Ipinapakita sa produkto ang mga kasalukuyang presyo bago ka magpadala ng anuman.