Uhasibu na huduma za kampuni: usajili wa wateja wapya
Jenga faili la uchunguzi wa kina la kila mteja mpya kutoka ombi moja: utambulisho, matamko, chanzo cha fedha na uthibitisho wa anwani.
Ni kwa ajili ya nani: Wahasibu, washauri wa kodi, watoa huduma za kampuni na kampuni za ukatibu.
Hali: Kuchukua mteja mpya binafsi na kujenga faili lake la uchunguzi wa kina wa mteja (CDD).
Tatizo
Faili za wateja hukusanywa kutoka pasipoti zilizotumwa kwa barua pepe, bili zilizosambazwa na maelezo ya chanzo cha fedha yaliyoandikwa kwenye ujumbe. Maswali yaleyale huandikwa upya kwa kila mteja, na faili hukamilika tu mtu akikumbuka kuangalia.
Kinachoweza kutokea
- Vitu vinavyokosekana au vilivyopitwa na wakati hugunduliwa wakati wa mapitio badala ya usajili.
- Wateja huombwa kitu kilekile mara mbili, na watu tofauti.
- Nyaraka nyeti hukaa kwenye visanduku binafsi vya barua.
Muktadha wa kisheria na udhibiti
Wahasibu na watoa huduma za kampuni wanaweza kuwa na wajibu wa uchunguzi wa kina wa wateja chini ya sheria ya kupambana na utakatishaji wa fedha. Kinachotumika kwa kampuni yako, na kwa mteja fulani, ni juu ya kampuni yako na mshauri wake wa uzingatiaji kuamua.
Huu ni muktadha, si ushauri wa kisheria kuhusu wajibu wako.
Mchakato bora zaidi
Tuma mteja kiungo kimoja. Anathibitisha utambulisho wake, anajibu matamko na kupakia uthibitisho wa anwani, na faili lililokamilika linawekwa kwenye ombi pamoja na kifurushi cha ushahidi kinachopakuliwa.
Jinsi UMNIII Verify inavyosaidia
UMNIII Verify inageuza faili la mteja kuwa ombi ambalo timu yako hutuma kwa njia ileile kila wakati, na kuweka pamoja tokeo la utambulisho, matamko na nyaraka.
Violezo vya UMNIII kwa hili
- New Client CDD. Uthibitishaji wa utambulisho, taarifa za mtu binafsi, chanzo cha fedha, tamko la PEP na vikwazo, tamko na idhini ya mteja, na uthibitisho wa anwani. Inatolewa katika kila soko.
- UAE Visa Application. Uthibitishaji wa utambulisho, taarifa binafsi na za viza au ajira, mkataba wa ajira na uthibitisho wa anwani. Inatolewa kwa Workspaces zinazofanya kazi UAE, na kwa Workspaces binafsi.
Vipengele gani vya Verify vinasaidia?
- Uthibitishaji wa utambulisho
- Inathibitisha kwamba mteja ni yule anayesema.
Inathibitisha: Kwamba kitambulisho cha serikali chenye picha kilikaguliwa uhalisi wake na kulinganishwa na selfie ya moja kwa moja ya mtu anayekiwasilisha.
Haithibitishi: Hauthibitishi anwani, haki ya kufanya kazi au kukodi, uwezo wa kukopa, ruhusa ya kuendesha gari wala chochote kuhusu kampuni. - Fomu maalum za taarifa
- Maelezo ya mtu, chanzo cha fedha, tamko la PEP na vikwazo, na tamko na idhini ya mteja.
Inathibitisha: Rekodi iliyopangwa ya kile mpokeaji alikuambia, iliyohifadhiwa kwenye ombi.
Haithibitishi: Jibu halithibitishwi kwa kujitegemea kwa sababu tu lilikusanywa kupitia Verify. Ni kile mpokeaji alisema. - Maombi ya nyaraka na upakiaji
- Uthibitisho wa anwani, pamoja na maelekezo ya unachokubali.
Inathibitisha: Kwamba mpokeaji alipakia faili hizi kwa ombi hili, na lini.
Haithibitishi: Upakiaji hauthibitishi kwamba hati ni halisi, halali, ya sasa au ni ya mpokeaji. - Uchunguzi wa kawaida wa AML
- Inamchunguza mteja dhidi ya orodha za vikwazo na PEP, badala ya kutegemea tu anachotamka.
Inathibitisha: Kama mtu anaonekana kwenye orodha za vikwazo au hifadhidata za watu walio na nyadhifa za kisiasa (PEP) wakati wa uchunguzi.
Haithibitishi: Haujumuishi habari mbaya, na tokeo ni taarifa kwa uamuzi wako mwenyewe, si uamuzi. - Ufuatiliaji endelevu wa AML
- Inaendeleza uchunguzi huo kwa miezi 12 kwa mteja utakayemhudumia kwa muda mrefu.
Inathibitisha: Uchunguzi upya wa kila siku wa mtu huyohuyo kwa miezi 12, huku arifa mpya au mabadiliko ya hali yakirekodiwa kwenye ombi kwa mapitio.
Haithibitishi: Ni nyongeza ya uchunguzi mmoja wa AML, si mbadala wake, na uamuzi wa uzingatiaji unabaki kuwa wako.
Hiari, inaongezwa kando
- Uchunguzi wa kawaida wa AML: Pale sera yako inapohitaji uchunguzi wa vikwazo na PEP.
- Uchunguzi ulioimarishwa wa AML: Pale sera yako inapohitaji pia utafutaji wa habari mbaya.
- Ufuatiliaji endelevu wa AML: Pamoja na uchunguzi wa AML, kwa mteja utakayemhudumia kwa muda mrefu.
- Ukaguzi wa rekodi za makazi: Pale mteja anapoishi katika nchi ambayo Verify inatoa kwa rekodi za makazi.
Taarifa zinazoweza kukusanywa
- Jina, maelezo ya mawasiliano, tarehe ya kuzaliwa na uraia
- Chanzo cha fedha
- Tamko la PEP na vikwazo
- Tamko na idhini ya mteja
Nyaraka zinazoweza kuombwa
- Uthibitisho wa anwani
Nchi na wigo
- Ukaguzi wa ziada unaotolewa unategemea kile Workspace yako inaweza kutumia; Verify inaonyesha tu ukaguzi unaopatikana, pamoja na bei zake za sasa.
Kile Verify haifanyi hapa
- Tamko ni kile mteja alisema. Uchunguzi, pale unapouongeza, ni taarifa kwa uamuzi wako; Verify haiamui kama kumchukua mteja.
Jinsi ya kuunda au kurekebisha mtiririko wa kazi
- Katika UMNIII Verify, fungua Dashboard. Katika “Send verification invite”, chagua “New Client CDD” katika “Start from a template”. Pitia kinachojazwa: sehemu yoyote inaweza kubadilishwa kwa ombi moja, na nukuu ya bei inafuata kilichochaguliwa.
- Ongeza ukaguzi wa hiari pale tu unapofaa kweli mchakato wako. Hakuna unaoongezwa kwa chaguomsingi.
- Ingiza mpokeaji katika “Invitee Email”, chagua muda wa kiungo katika “Link expires after” na, pale inapotolewa, kama “Send reminders”. Kisha bonyeza “Send verification invite”.
Uhifadhi na uutumie tena kama kiolezo
- Muundo ukiwa sawa, mmiliki, msimamizi au mwanachama wa Workspace anabonyeza “Save as template”, anaipa jina na, ukitaka, maelezo.
- Kuanzia hapo inaonekana katika “Start from a template” kando ya violezo vya UMNIII. Kuichagua kunajaza ombi, kila sehemu inabaki kuharirika kwa ombi hilo, na kuchagua kiolezo hakutumi chochote peke yake.
- Ili kurekebisha kiolezo cha UMNIII, kichague na ubonyeze “Copy to this Workspace”. Nakala unaweza kuibadilisha; asili haibadiliki.
- Kiolezo kilichohifadhiwa hakihaririwi moja kwa moja. Ili kukibadilisha, kitumie, rekebisha muundo na ukihifadhi tena kwa jina jipya.
- Violezo vya Workspace yako na vilivyonakiliwa vimeorodheshwa chini ya Other / General katika kikokotoo cha krediti ndani ya UMNIII Verify.
Violezo, fomu na miongozo
- Kiolezo cha mfumo cha UMNIII
- Mtiririko wa kazi ulio tayari unaotolewa na UMNIII. Una lebo ya UMNIII katika bidhaa, na Workspace yako haiwezi kuubadilisha.
- Kiolezo cha Workspace
- Mtiririko wa kazi ambao mtu katika Workspace yako ameuhifadhi kwa matumizi tena. Ni wa Workspace yako.
- Kiolezo kilichonakiliwa
- Kiolezo cha UMNIII kilichonakiliwa kwenye Workspace yako ili kirekebishwe. Nakala ni yako na asili haibadiliki.
- Fomu ya taarifa inayotumika tena
- Seti ya maswali ambayo Workspace yako inaandika mara moja na kuambatisha kwenye ombi au kiolezo chochote.
- Mwongozo wa mtiririko wa kazi
- Maelezo kama kurasa hizi. Mwongozo si kiolezo: isipokuwa ukisema kiolezo cha UMNIII kinapatikana, unaelezea usanidi unaojenga mwenyewe.
Hatua inayofuata
Tumia kiolezo cha UMNIII katika UMNIII Verify, au ukinakili kwenye Workspace yako na ukirekebishe. Bei za sasa zinaonyeshwa katika bidhaa kabla ya kutuma chochote.